來源：資訊時報
近年來，各種騙局打著“高額回報”的幌子陸續出現，在網上引誘市民投資所謂的數字貨幣，以此詐騙錢財。近日，增城警方在開展“颶風2020”專項行動中，先後抓獲兩名以投資虛擬貨幣名義實施詐騙的犯罪嫌疑人。
根據日前警方通報：今年以來，廣州市app投資理財類詐騙警情頻發，10月警情數佔電信網路詐騙總警情數的9.4%，同比上升1.4倍，平均每起警情的受騙金額均超過20萬元。成為繼冒充客服、代辦貸款、刷單兼職和購物交易之後的第五大類電詐手法。從手法分析，投資理財類警情以實施股票投資為名佔比較多，其次是誘導事主充值押金、保證金來獲取收益，充值後無法提現的，還有部分是投資“虛擬貨幣”後無法提現的。
從受騙人群分析，佔比最高的是公司職員和待業群體，加起來接近50%，其他群體分佈較為分散。從時間跨度分析，多數事主從“上鉤”到發現被騙約1~2個月，也有個別事主長期被矇蔽，時間跨度長達3~5年。投資理財類電信網路詐騙不同於“殺豬盤”，詐騙分子直接拉事主進各種各樣的投資群聊，用網路直播、虛假理財網站等對事主洗腦，並讓事主看見群裡其他人每天都在賺錢，所謂幾百人的活躍教學群，幾乎都是詐騙分子偽裝的“托兒”。
【案例1】 老師學員全是“托兒” 女子被騙投資數字貨幣
7月底，李女士透過股票投資網站認識了教股票投資的男子張某。張某8月初開設直播間，顯示會員有一萬多人。剛開始，他和另外三位指導老師帶著大家投資股票，並選中一隻股票說會拉昇很多，結果卻一直跌，引起很多會員不滿。老師們解釋說最近股票市場不好，建議大家投資數字貨幣。
為打消大家顧慮，張某提議由老師們帶個別學員用5天時間盈利60%，結果不到5天就實現了目標。於是，幾乎所有會員都相信這是一個非常好的投資途徑，李女士更是深信不疑。
這時，老師要求大家把股市裡的錢都轉到數字貨幣交易平臺，並督促大家儘快開戶投資。老師們說，數字貨幣交易中，有一種情況是鎖倉挖礦，在鎖倉挖礦期間，只能買進，不能賣出，鎖倉期間會有一定的利息獎勵。從交易開始，老師帶大家購買的數字貨幣就處於鎖倉狀態，解鎖後一直處於上漲態勢。後來，老師又帶大家投資另一種數字貨幣。看到他們幾位老師都買了，李女士心動不已，想盡辦法從多家銀行及網貸平臺貸款了220多萬元，期盼著10月12日解鎖後獲取高額回報。
10月12日，李女士本以為該平臺能自動解鎖了，結果一直沒有動靜，群裡的學員們全部靜了音，老師們也開始閃爍其詞。李女士疑竇叢生，後醒悟到一切都是騙局，於是趕緊向增城警方報警。接到報警後，警方立刻開展偵查。10月20日，警方在廣東省雷州市將嫌疑人羅某（男，20歲，雷州市人）抓獲。目前，羅某已被警方依法刑事拘留，案件仍在進一步偵辦中。
【案例2】 輕信“低風險高回報” 他們被騙走108萬元
增城張先生於去年認識了從事虛擬貨幣投資的男子楊某。楊某自稱是香港某虛擬貨幣投資公司的核心成員。隨後，楊某將張先生拉進微信群，介紹其公司實力及該款虛擬貨幣的投資前景，承諾有3~5倍收益。同年10月，楊某免費邀請張先生等人到其香港公司參觀考察，讓張先生覺得該公司很有實力。考察回來後，張先生等人決定跟楊某投資虛擬貨幣。按楊某指引，張先生用手機下載安裝該公司的同名app併購買該款虛擬貨幣。投資初期，該款虛擬貨幣確實行情不錯，收益可觀。
這時，楊某又提出了一個更賺錢的專案。年底，楊某跟張先生等投資人說，一家外國公司準備在上海創立一個虛擬貨幣交易所，現在尋找投資人投資入股，投資風險小，年收益卻高達十幾倍。張先生爽快地決定投資該虛擬貨幣交易所專案。
但當張先生將投資款轉給楊某後，交易卻進展緩慢。今年3月，楊某遊說各位投資人繼續追加投資，張先生為了不讓前期投資打水漂，只能繼續出資。但直到10月份，交易所還是沒有明顯進展，張先生等投資人開始覺得不對勁，並發現交易虛擬貨幣的app無法登入交易，楊某也失聯了。張先生等人只能報警。
增城警方接報後，初步掌握張先生等人先後投入了約108萬元。10月14日，警方抓獲失聯許久的“投資顧問”楊某（男，30歲，四川人）。目前，楊某已被警方依法刑事拘留，該案正在進一步偵辦中。
警方提醒 應理性謹慎對待涉虛擬貨幣投資
辦案民警介紹，所謂的投資專案，聽上去有一大堆前沿術語，背後其實是各種套路。詐騙團伙將老師包裝成“金融精英”，聲稱獲得優質的數字貨幣投資專案，編造各種賺快錢的“成功案例”，更有一群投資受益的學員為其“背書”。實際上，所謂的老師、學員都是同一夥人，優質的投資專案、平臺也是虛假的，目的就是要獲取事主的信任，然後騙取事主的錢財。
警方提醒，虛擬貨幣交易不受我國法律保護，虛擬貨幣交易平臺大多使用境外伺服器，交易操控機構真實情況不明。同時，作為網際網路時代的新生事物，普通群眾對虛擬貨幣缺乏專業深度瞭解，極易被不法分子利用投資虛擬貨幣的名義，實施詐騙、非法集資、傳銷等違法犯罪。而投資者一旦遭受財產損失，難以有效維權或挽回經濟損失。警方提醒投資者，應當理性、謹慎對待涉及虛擬貨幣的投資，提高風險防範意識，謹防被騙。
