多國監管圍剿幣安,數字資產合規之路任重道遠

買賣虛擬貨幣

作者:陳一晚風

出品:鴕鳥區塊鏈

自國內開始對數字資產市場進行嚴厲打擊後,國外也開啟了強監管模式,而最先被拿來“開刀”的就是全球三大交易所之一的幣安

從五月中旬幣安面臨美國司法部和國稅部調查開始,幣安來自全球各地監管的合規壓力與日俱增。6月下旬起,全球各國開始陸續發表宣告,以幣安未遵循該國法規為由,禁止幣安在該國進行相關產品服務。

最先發表宣告的是南非,南非Absa銀行稱幣安未遵守本國法規,所以阻止客戶在幣安上購買加密貨幣。不過這個訊息並沒有給幣安造成太大的影響,幣安也臨危不懼,表示自己完全遵守非洲地區內所有現行加密貨幣法規。

原本以為南非事件只是幣安發展道路上的眾多小小插曲之一,但沒想到卻是暴風雨來臨的預兆,危機接踵而來。日本、加拿大、英國、美國、新加坡、開曼群島、澳大利亞、馬耳他、義大利、立陶宛以及中國香港都紛紛發表宣告,對幣安開始了全面圍剿。

多方圍剿,幣安節節敗退

警告

在南非Absa銀行禁止客戶參與幣安服務後,英國銀行業巨頭巴克萊與桑坦德也相繼向使用者發表宣告,禁止其使用者向幣安付款,並表示此舉旨在保護其客戶免受欺詐。除此之外,幣安歐洲支付合作夥伴之一Clear Junction也停止提供與幣安相關的支付服務,稱該決定是在英國金融行為監管局(FCA)宣佈不允許幣安在英國開展任何受監管活動之後做出的。對此,幣安也釋出公告,暫停單一歐元支付區(SEPA)的歐元銀行存款。

另外,日本金融廳、英國金融行為監管局、波蘭金融監管局、馬耳他金融服務管理局、加拿大環球郵報、義大利市場監管機構Consob以及立陶宛中央銀行都對幣安發出了警告,宣告表示,他們都未授權幣安可以在其國內開展業務。英國金融行為監管局還表示,對幣安的反洗錢標準感到擔憂,並稱幣安沒有設立總部是個“大問題”。

接二連三的警告打得幣安措不及防,幣安官方宣佈自6月26日11:59:59起,停止為加拿大使用者提供服務,將加拿大設定為受限制轄區。另外,幣安也曾兩次暫停英國幣安使用者以英鎊(GBP)進行存款和取款的服務,但沒有提供有關暫停英鎊提款服務的原因和任何細節,只向客戶保證他們正在努力解決問題。

審查

鑑於多國面向幣安所發起的警告,不少國家也開始警覺起來,紛紛釋出公告表示要開始對幣安進行審查。新加坡金管局、香港證監會、支付巨頭Visa和萬事達卡都發布宣告表示,將對幣安在該國境內的業務進行嚴格審查,持續監控幣安相關的監管合規動向。香港證監會表示,已經留意到幣安已在多個司法管轄區提供股票代幣的交易服務,而這些服務亦可能有提供予香港投資者,並表示絕不容忍任何違反證券法例的行為,一經發現則會毫不猶豫地在適當時對無牌平臺營運商採取執法行動。

起訴

7月2日,泰國證券交易委員會和開曼群島金融管理局宣佈將對幣安採取行動。開曼群島金融管理局表示,幣安、幣安集團和幣安控股有限公司沒有在開曼群島或在開曼群島內註冊、獲得許可、受到監管或得到管理局的其他授權來經營加密貨幣交易所。對此,幣安代表發言人表示,幣安一直以去中心化的方式運作,而且確實有根據開曼群島法律註冊的實體從事法律允許的活動,與運營加密交易所交易活動無關。而泰國SEC已對幣安提起刑事訴訟,啟動刑事訴訟程式並調查涉嫌無照經營數字資產業務。

7月8日,幣安官方表示,將針對簡訊通知服務進行調整,幣安合約、槓桿交易及質押借幣未來可能無法提供簡訊通知的服務,其中包含追加保證金通知、強平通知、借款逾期通知等時效性較強的重要通知。

隨著越來越多的監管機構開始加入對於幣安的審查,幣安的交易量開始下降,但是幣安依然是目前的現貨交易量排名第一的交易所。

趙長鵬:合規是一段旅程

面對全球監管的出擊,不少投資者對幣安的未來充滿擔憂,認為其可能會在這場多國“圍剿”中徹底失敗。也有不少人認為,此舉或許會助推幣安在多國發展合規,這將無疑推動了整個數字資產行業的發展。

事實上,經此事一出,幣安在合規方面的佈局已經越發地加快腳步。

為了解開合規困局,幣安聘請了前eToro高管Jonathan Farnell擔任合規總監。Jonathan Farnell擔任合規總監,以幫助開發其監管產品領域,包括受監管的電子貨幣和加密資產服務。另外幣安還計劃招聘前美國貨幣監理署代理署長Brian Brooks任職Binance.US CEO,以此獲得一些合規影響力。

趙長鵬表示,更多的監管實際上是一個行業正在成熟的積極跡象,數字資產行業在過去四年中發生了巨大的發展,而數字貨幣仍然存在很多監管不確定性,加密行業在一些國家仍然缺乏明確的監管框架。合規是一段旅程,幣安願意與金融當局合作以成為“積極貢獻者”。

數字資產的發展之路是一場艱難的旅程,但Coinbase的成功上市已經向我們證明,數字資產行業的未來是逐漸被接納,並且會一步一步走向合規。

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