作者：陳一晚風
出品：鴕鳥區塊鏈
自國內開始對數字資產市場進行嚴厲打擊後，國外也開啟了強監管模式，而最先被拿來“開刀”的就是全球三大交易所之一的幣安。
從五月中旬幣安面臨美國司法部和國稅部調查開始，幣安來自全球各地監管的合規壓力與日俱增。6月下旬起，全球各國開始陸續發表宣告，以幣安未遵循該國法規為由，禁止幣安在該國進行相關產品服務。
最先發表宣告的是南非，南非Absa銀行稱幣安未遵守本國法規，所以阻止客戶在幣安上購買加密貨幣。不過這個訊息並沒有給幣安造成太大的影響，幣安也臨危不懼，表示自己完全遵守非洲地區內所有現行加密貨幣法規。
原本以為南非事件只是幣安發展道路上的眾多小小插曲之一，但沒想到卻是暴風雨來臨的預兆，危機接踵而來。日本、加拿大、英國、美國、新加坡、開曼群島、澳大利亞、馬耳他、義大利、立陶宛以及中國香港都紛紛發表宣告，對幣安開始了全面圍剿。
多方圍剿，幣安節節敗退
警告
在南非Absa銀行禁止客戶參與幣安服務後，英國銀行業巨頭巴克萊與桑坦德也相繼向使用者發表宣告，禁止其使用者向幣安付款，並表示此舉旨在保護其客戶免受欺詐。除此之外，幣安歐洲支付合作夥伴之一Clear Junction也停止提供與幣安相關的支付服務，稱該決定是在英國金融行為監管局（FCA）宣佈不允許幣安在英國開展任何受監管活動之後做出的。對此，幣安也釋出公告，暫停單一歐元支付區（SEPA）的歐元銀行存款。
另外，日本金融廳、英國金融行為監管局、波蘭金融監管局、馬耳他金融服務管理局、加拿大環球郵報、義大利市場監管機構Consob以及立陶宛中央銀行都對幣安發出了警告，宣告表示，他們都未授權幣安可以在其國內開展業務。英國金融行為監管局還表示，對幣安的反洗錢標準感到擔憂，並稱幣安沒有設立總部是個“大問題”。
接二連三的警告打得幣安措不及防，幣安官方宣佈自6月26日11:59:59起，停止為加拿大使用者提供服務，將加拿大設定為受限制轄區。另外，幣安也曾兩次暫停英國幣安使用者以英鎊（GBP）進行存款和取款的服務，但沒有提供有關暫停英鎊提款服務的原因和任何細節，只向客戶保證他們正在努力解決問題。
審查
鑑於多國面向幣安所發起的警告，不少國家也開始警覺起來，紛紛釋出公告表示要開始對幣安進行審查。新加坡金管局、香港證監會、支付巨頭Visa和萬事達卡都發布宣告表示，將對幣安在該國境內的業務進行嚴格審查，持續監控幣安相關的監管合規動向。香港證監會表示，已經留意到幣安已在多個司法管轄區提供股票代幣的交易服務，而這些服務亦可能有提供予香港投資者，並表示絕不容忍任何違反證券法例的行為，一經發現則會毫不猶豫地在適當時對無牌平臺營運商採取執法行動。
起訴
7月2日，泰國證券交易委員會和開曼群島金融管理局宣佈將對幣安採取行動。開曼群島金融管理局表示，幣安、幣安集團和幣安控股有限公司沒有在開曼群島或在開曼群島內註冊、獲得許可、受到監管或得到管理局的其他授權來經營加密貨幣交易所。對此，幣安代表發言人表示，幣安一直以去中心化的方式運作，而且確實有根據開曼群島法律註冊的實體從事法律允許的活動，與運營加密交易所交易活動無關。而泰國SEC已對幣安提起刑事訴訟，啟動刑事訴訟程式並調查涉嫌無照經營數字資產業務。
7月8日，幣安官方表示，將針對簡訊通知服務進行調整，幣安合約、槓桿交易及質押借幣未來可能無法提供簡訊通知的服務，其中包含追加保證金通知、強平通知、借款逾期通知等時效性較強的重要通知。
隨著越來越多的監管機構開始加入對於幣安的審查，幣安的交易量開始下降，但是幣安依然是目前的現貨交易量排名第一的交易所。
趙長鵬：合規是一段旅程
面對全球監管的出擊，不少投資者對幣安的未來充滿擔憂，認為其可能會在這場多國“圍剿”中徹底失敗。也有不少人認為，此舉或許會助推幣安在多國發展合規，這將無疑推動了整個數字資產行業的發展。
事實上，經此事一出，幣安在合規方面的佈局已經越發地加快腳步。
為了解開合規困局，幣安聘請了前eToro高管Jonathan Farnell擔任合規總監。Jonathan Farnell擔任合規總監，以幫助開發其監管產品領域，包括受監管的電子貨幣和加密資產服務。另外幣安還計劃招聘前美國貨幣監理署代理署長Brian Brooks任職Binance.US CEO，以此獲得一些合規影響力。
趙長鵬表示，更多的監管實際上是一個行業正在成熟的積極跡象，數字資產行業在過去四年中發生了巨大的發展，而數字貨幣仍然存在很多監管不確定性，加密行業在一些國家仍然缺乏明確的監管框架。合規是一段旅程，幣安願意與金融當局合作以成為“積極貢獻者”。
數字資產的發展之路是一場艱難的旅程，但Coinbase的成功上市已經向我們證明，數字資產行業的未來是逐漸被接納，並且會一步一步走向合規。
