比特幣的傲嬌：看不慣我又殺不死我
數字貨幣領域監管已經成為公認的監管難題！
作為全新的領域，數字貨幣及區塊鏈在很多方面顛覆了傳統，尤其是金融領域，它與現有的金融體系是完全不一樣的存在，因而形成了監管上的空白。
再加上，數字貨幣存在多樣化的身份可能，從貨幣到股權，再到證券和通證積分，其身份的複雜性，造成了在定位上的困難，多種無法忽視的屬性，使得數字貨幣成為特殊的存在。
不確定的定位，使得暫時無法進行合理有效的監管。而且，數字貨幣正處於發展當中，其有效的激勵作用，以及可能在經濟和個人價值等方面的作用，都需要進一步探索。
拋開監管的現有問題，數字貨幣本身的特點，也決定了監管的困難。
以比特幣為代表的數字貨幣具有去中心化和匿名性兩大特點：
去中心化：比特幣是一種點對點、去中心化的數字貨幣，依據特定演算法，透過大量的計算產生。不依靠中心化機構發行，不需要任何政府和機構進行信用背書，透過眾多節點構成的分散式資料庫來確認並記錄所有的交易行為，並使用密碼學的設計來確保貨幣流通各個環節安全性。
也就是說，比特幣沒有任何機構能夠控制，當然也就不可能透過任何機構或者個人終止或者取締。
換句話說，比特幣是任何人或者機構都“殺不死”的。
匿名性：比特幣網路不需要進行現實社會的所有身份認證，只要下載了錢包，擁有比特幣地址，，就可以隨時進行轉賬等交易，傳送和接受比特幣，也不用提供任何個人身份資訊即可。唯一的財產保障證明只有私鑰！
因此，現實社會的身份與比特幣網路沒有任何聯絡，也不能作為比特幣等財產的所屬認證。只要掌握了私鑰便能成為財產的主人。
沒有現實社會身份的疊加，比特幣是誰的，就可以永遠是迷！
既不能確認身份，又沒有中心化機構可以控制，使得比特幣遊離於現實世界之外，當然也就無法用現有的體系實現有效的監管！
這就決定了數字貨幣監管難的重要原因。
這樣的比特幣即使讓有些人厭惡或者不能接受，確也只能任其發展而無能為力。
這也是比特幣自誕生後，雖然“騙局”之說一直存在，卻也能夠逐步發展壯大，具有強大生命力的主要原因。
數字貨幣交易途徑及監管可能
一般說來，數字貨幣透過兩種途徑完成交易：
一、直接點對點的轉賬交易。
由於比特幣點對點的特點，使比特幣不需要中間機構，就能夠完成所有交易。就像現金時代，兩個面對面的人，可以直接進行現金交易，如果沒有第三方目睹，交易的情況便不會被人知道。
比特幣只需透過私鑰調動資產，直接傳送到對方賬戶，就完成交易，交易雙方無需面對面，也無需任何身份認證。
實際上，這是利用了機器程式碼構建了一套新的信任體系，屬於技術範疇。
因此，對這部分交易，也只能透過技術手段才可能實現監管。
不過，到目前為止，還沒有任何技術能夠實現。
前不久釋出火幣公鏈，做了一些嘗試，即直接在公鏈上部署監管節點，透過監管節點來對交易實行監管。不過，這一方案能否有效實現監管功能，還沒有經過實踐檢驗，需要進一步在實踐中獲取資料得出結論。
二、透過交易所的途徑完成交易。
透過交易所完成交易，是目前數字貨幣交易的主流選擇！大部分人的交易都是透過交易所來完成的。
數字貨幣交易所分為中心化交易所和去中心化交易所兩種型別，這兩類交易所最大的區別在於使用者的財產託管方式：
去中心化交易所的使用者資產是儲存在使用者的個人錢包當中，透過呼叫私鑰實現交易撮合及資產清算等，沒有私鑰交易所無法動用使用者資產。
去中心化交易所的所有行為都透過智慧合約來實現，資產託管、撮合交易、資產清算都放在區塊鏈上。
理論上，去中心化交易所的交易行為事實上是可以避開身份認證，使用者在區塊鏈上的賬戶公鑰就是身份。
但事實上，去中心化交易所目前也要求使用者進行身份驗證。
中心化交易所，使用者的資產是交給交易所，使用者透過密碼進行呼叫，也就是說，中心化的交易所與目前的銀行體系有許多相似之處，使用者需要進行承擔賬戶體系的身份驗證，來確定賬戶的資訊和資產的歸屬，因為在中心化的交易所當中，使用者的資產交易所可以隨時挪用的，因為使用者資產本身就是交給了交易所的。
交易所監管
從數字貨幣交易所的特點我們可以看到，使用者進行身份註冊和驗證，是與當前的社會身份一致的。也就是說，交易所實際上是實現了身份驗證的，那麼，是不是也就同時也能夠實現監管呢？
既然有身份驗證，就完全能夠實現資產的流動監控，進而實現在交易所的監管。
也就是說，對交易所部分，是完全可以透過身份的驗證實現監管的！
無論是中心化還是去中心化交易所，都是透過中心化機構來推動，中心化機構便是實現監管的最好路徑。
透過中心化機構設定監管，就像透過銀行實現監管一樣，是可行的，並且有銀行的實際經驗作為指導。
其次，OTC通道的出入金也是監管可以利用的重要路徑。只要是有現金流動，就可以發揮監管作用。
監管現狀及各國監管發展
不過，目前，對數字貨幣的態度不明確，也連帶對數字貨幣交易所的態度也不明確。數字貨幣交易所目前在大多數國家和地區都沒有納入合規體系，甚至在很多地區，數字貨幣交易所是違規的！
因此，要實現有效監管，首先是要明確對數字貨幣的態度，同時制定相應的規定，將交易所納入合規體系，無論是進行整頓，發放牌照，還是重新設計，推出新的交易所模式，都需要有明確的態度，才能出臺響應的規定。
所以，歸根到底，監管問題最終還是落在對數字貨幣本身的態度上面。
如果從目前數字貨幣的發展來說，雖然有不合規、禁止等多種提示，但是並沒有明確態度，來對數字貨幣進行身份的認可。
然而，即使在這樣的情況下，數字貨幣交易的活躍程度仍然是有增無減，並且有越來越多的投資者關注並進入這個領域。這樣的發展，是需要正面的肯定和監管進行約束的。
交易所自身監管
最近，由交易所本身“作惡”引發的騙局和問題層出不窮，從FCoin跑路，到幣安火幣私自挪用使用者資產，再到OK拔網線插針爆倉合約等等，都掀起了不小的“交易所風波”，為幣圈亂像增加了看點外，更對使用者資產安全完成極大的損害。
從使用者角度來看，監管的引入有利於建立一套法律法規上的作惡懲治，增加安全保障的有效途徑；從數字貨幣領域整體來看，監管有利於肅清行業亂像，為行業的良性發展提供更好的法律保障。
因此，監管對幣圈來說，是極大的利好！
中國央行官方微信賬號釋出315金融消費權益保護文章第八篇文章中提醒：避免陷入虛擬貨幣陷阱！
實際上數字貨幣領域的現狀在各國都非常重視，也在透過不同的方式，積極推進監管的進行，最近，多個國家釋放出監管的新訊號：
3 月 16 日，新加坡金管局釋出了一份長達 73 頁的新指南，為電子支付代幣服務供應商提供指引，涉及代幣交易追溯；
3 月 18 日訊息，韓國金融服務委員會（FSC）正在與當地加密公司合作，以啟動此前透過的《特殊金融資訊法》；
3 月 18 日訊息，加拿大金融犯罪監管機構正準備在金融行動特別工作組（FATF）設定的 2020 年 6 月最後期限之前，實施其新的廣泛虛擬貨幣監管權力；
中國除了315的提醒文章以外，“監管沙盒”也成為熱點。
據3月19日經濟參考報訊息, 繼北京率先啟動試點之後，金融科技“監管沙盒”試點即將落地更多城市，深圳、上海、雄安等有望入圍。從“入箱”專案來看，首批入選應用產品形式較多，涉及物聯網、人工智慧、大資料、區塊鏈、API等技術在金融領域的應用。
監管正在進行，幣圈很快就能夠擺脫監管空白的灰色地帶，而監管的到來，肯定會對數字貨幣領域的良性發展提供更加有力的保障，為更好地探索數字貨幣的價值，發揮數字貨幣的功能，推進數字貨幣的進一步發展提供支援。
數字貨幣也能夠擺脫亂像和騙局的怪圈，真正實現新的金融科技價值，推動新金融體系，以及科技向縱深發展！
