Chainalysis:執法部門調查加密犯罪前需要精通的三個要點

買賣虛擬貨幣

金融格局正在發生變化,執法部門必須適應它。去年,加密貨幣風靡金融界,但許多執法機構,尤其是州和地方各級的執法機構,尚未擁有有效調查與加密貨幣相關的犯罪所需的工具或資料。

雖然資料表明絕大多數加密貨幣交易都是出於合法目的,但加密貨幣對某些不良行為者具有特殊吸引力,隨著全球採用的增長,我們預計會看到更多涉及加密貨幣的刑事案件。此外,區塊鏈複雜的網路使得該技術已經出現在所有型別的犯罪案件中。這意味著各級執法機構必須提高他們的加密貨幣素養並制定有效的調查策略。以下是每個機構都需要了解的有關加密貨幣的三件事。

加密貨幣不是匿名的

加密貨幣懷疑論者和公職人員對加密貨幣的匿名性表示擔憂,但這是一種誤解。加密貨幣其實是假名,而不是匿名的。使用者的加密貨幣餘額和交易歷史與唯一地址相關聯——表示為一長串字母和數字,通常由具有許多地址的數字加密貨幣錢包生成——並且可以在公共區塊鏈上輕鬆檢視。 

上圖顯示了兩個使用者錢包之間的加密貨幣交易。錢包內的每個圓圈代表一個獨特的加密貨幣地址,有自己的餘額和交易歷史。

這樣一來,加密貨幣交易實際上比普通金融交易更加透明。一旦記錄在區塊鏈上,交易記錄就會永久保留在那裡,可以隨時檢視,甚至多年後。  

然而,在區塊鏈上無法立即看到的是進行交易的個人或實體的真實世界名稱。這會使加密貨幣匿名嗎?不,但這確實意味著調查人員必須採取進一步措施來確定可疑加密貨幣交易的幕後黑手。絕大多數加密貨幣交易都是透過加密貨幣交易所和其他類似於傳統貨幣服務業務 (MSB) 的服務託管的地址進行的。Chainalysis 將這些地址對映到託管它們的特定服務,並使這些資訊易於執法部門檢視。 

但是,您能否識別使用者進行可疑交易的單個服務?是的。在大多數司法管轄區,這些加密貨幣服務的監管與金融機構類似,這意味著它們也必須收集客戶資訊,對所有使用者進行“瞭解你的客戶”(KYC)檢查,並報告任何可疑活動。當調查人員識別出由從事可疑或犯罪活動的服務託管的地址時,他們可以前往服務本身並透過遵循標準的法律程式快速瞭解活動背後使用者的身份。

加密貨幣影響所有主要形式的犯罪活動

儘管與犯罪活動相關的交易份額很低,但加密貨幣在執法部門關注的幾乎所有型別的犯罪活動中都越來越多地發揮作用。這應該不足為奇。大多數犯罪都是出於經濟動機或至少包含金融成分,因此加密貨幣作為一種新形式的數字貨幣將涉及廣泛的犯罪威脅是有道理的。犯罪分子一直是技術的早期採用者,加密貨幣也不例外。涉及加密貨幣的某些形式的犯罪活動包括:

  • 販賣。暗網市場是線上黑市,使用者可以在其中買賣毒品,以及用於駭客攻擊的被盜資料和工具。2020 年,暗網市場總共創造了至少 17 億美元的加密貨幣收入,美國是買賣雙方第二活躍的國家。 

  • 欺詐。詐騙是收入最高的基於加密貨幣的犯罪形式,欺詐者在 2020 年接收了價值超過 26 億美元的加密貨幣,而前一年則高達90 億美元。鑑於報告不足和受害者不願挺身而出,真正的範圍和影響可能更大。這些罪行可能是遠端執行的,但影響是在當地感受到的。詐騙者經常利用我們社羣中最弱勢的群體,包括老年人、孤獨者或不熟悉加密貨幣的人。加密貨幣竊賊推銷不切實際的投資機會或要求以加密貨幣付款。他們已經成功地欺騙了全世界數百萬人。

  • 兒童性虐待影片 (CSAM)。在 2015 年至 2020 年 4 月期間,Chainalysis 追蹤了超過 200 萬美元的加密貨幣支付給與已知 CSAM 分銷商相關的地址。這種反常和非法活動的秘密和難以捉摸的性質是人類的汙點,而加密貨幣的使用使其更加公開威脅。2019 年,當局關閉了有史以來最大的基於加密貨幣的 CSAM 網站。該行動導致 38 個不同國家的 300 多名網站使用者被捕。全球執法部門必須團結起來對抗 CSAM 的瘟疫,並熟悉如何使用加密貨幣來助長這種犯罪。

  • 勒索軟體。至少自 2016 年以來,al-Qassam Brigades等指定的恐怖組織一直在使用加密貨幣接收捐款。 利用加密貨幣和眾包國內和國際恐怖主義的能力既容易實現,又令人恐懼。此外,勒索軟體攻擊在 2019 年至 2020 年間增加了 4 倍多。 最近,勒索軟體經常以政府機構和關鍵基礎設施提供商為目標,例如Colonial Pipeline。勒索軟體是非法加密貨幣使用中增長最快的類別,並繼續對許多人的生活和生計產生重大影響。



執法機構必須迅速發展專業知識並獲取調查加密貨幣相關犯罪所需的資料和工具,以便在威脅之前保持領先。

加密貨幣將繼續存在

十多年來,懷疑論者一直在預測加密貨幣的消亡,並不斷被證明是錯誤的。任何新資產類別的出現都存在不確定性和波動性,加密貨幣當然也是如此。然而,金融界越來越多的公職人員和領導人已經承認加密貨幣將在世界金融未來發揮的重要性和潛在作用。  

一個最近的一份報告,從 Crypto.com 使用區塊鏈分析和其他因素來估算,截至2021年1月,大約1.06億人現在持有加密貨幣,或者換句話說大約每 73 人中就有一人持有加密貨幣。這個數字比該公司先前在 2020 年 5 月的估計增加了 77%,僅比 2020 年 12 月就增加了 16%。其他訊息來源估計這種新資產類別的採用率增長類似。未來三到五年會帶來什麼?執法部門是否為數萬億美元的交易和數以億計的非法活動做好了準備?

我們可以看到這種增長在很大程度上反映在加密貨幣交易量和其他採用指標上。去年,Chainalysis 建立了全球加密貨幣採用指數,該指數根據國家人口和經濟規模調整的加密貨幣採用情況對各國進行排名,以捕捉主流、草根採用情況。 根據 Chainalysis 的資料,每週加密貨幣交易量已從 2018 年 12 月下旬的約 89 億美元增長到 2021 年 5 月 3 日當週的超過 5910 億美元。關注加密貨幣使用最活躍的地方也很重要。

在採用加密貨幣方面處於領先地位的國家包括世界上一些最大的市場,例如中國和美國,以及一些增長最快的國家,例如肯亞、奈及利亞和越南。這些關鍵地區的市場吸引力表明,隨著世界人口以及移動和網際網路使用者數量的增加,加密貨幣的使用將繼續增長。 

去中心化金融 (DeFi)網路作為價值轉移手段的日益普及和可用性推動了採用。隨著政府、金融機構和企業也接受加密貨幣經濟,我們可能會看到更大的穩定性和透明度。全球採用率正在上升,隨著採用率的提高,交易量和價值轉移將達到數萬億美元。 

犯罪分子和非法行為者總是追隨金錢,他們也將加密貨幣納入他們的犯罪企業。我們可能會看到更多地使用涉及加密貨幣的詐騙、欺詐和其他網路和勒索軟體勒索。隨著犯罪分子採用區塊鏈作為一種即時跨境轉移資金以逃避偵查、徵稅和清洗犯罪所得的方式,我們也可能會看到更高程度的複雜性。

總結

加密貨幣不僅僅是網路犯罪問題,也不僅僅是少數訓練有素的調查員處理複雜的金融欺詐問題。這是一種全球現象和工具,越來越多的各種型別的犯罪分子正在將其納入他們的活動。因此,將加密貨幣知識普及到任何執法機構的各個層面都至關重要。不精通加密貨幣的調查人員可能很快就會發現自己已經過時,並且會在精通加密貨幣的網路犯罪分子和威脅行為者面前失去優勢。  

(觀點來源:Chainalysis ,編譯:白澤研究院)

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