對話5位教授專家:比特幣必須擁抱法治

買賣虛擬貨幣

隨著近期加密社羣熱切的討論《美國基礎設施法案》新增對加密貨幣領域的稅務徵收,無論此基建法案透過與否,對加密交易徵稅,本身就已在某種程度上宣佈了這項技術或資產的合法性,各國的稅務監管框架也會越來越成熟,促使加密行業朝著更理性的方向前進,“幣圈”更可能走向主流。

筆者昨日觀看並學習了幾位教授/博士對於加密行業及比特幣的觀點的影片,並總結為以下文章。

比特幣必須擁抱法治

人物:Nouriel Roubini,紐約大學斯特恩商學院首席經濟學家兼教授,被經濟學界成為“厄運博士”。

這位經濟學家之所以被稱為“厄運博士”,是因為他對經濟的悲觀預測,包括在 2008 年他精準預測了房地產泡沫崩潰。但就比特幣而言,他認為並非全是厄運和悲觀——他認為法律機構將有助於為加密貨幣帶來可靠性。 

Nouriel 表示,反洗錢 (AML) 和充分了解客戶 (KYC) ,這兩方面的立法對於傳統金融系統接受比特幣至關重要。“你需要監管,你需要這種信譽,但你可以透過建立機構來建立它,”他說。

他和比特幣SV的創始人克雷格賴特博士一致認為法治對數字貨幣未來的重要性。 

在一次主題演講中,Nouriel 認為數字貨幣因缺乏監管而被削弱。他提到需要就數字貨幣的監管達成一項國際協議,以確保我們不會最終陷入“叢林法則”。 

他指出商品期貨交易專員 (CFTC) Dan Berkovitz 上週的宣告,即去中心化金融 (DeFi) 是一個不受監管的金融市場,與受監管的市場直接競爭。“無論您是傳統銀行還是金融科技金融機構,還是加密貨幣或區塊鏈,您都必須擁有相同的監管,”他說。 

Nouriel 還同意克雷格賴特博士關於比特幣作為匿名貨幣而不是匿名貨幣的法律利益的觀點,他說“執法部門更喜歡人們使用比特幣而不是離岸金融中心進行各種犯罪活動。” 

這是因為每筆比特幣交易都記錄在區塊鏈上,這是一個永久的公共分佈賬本,任何人都可以訪問。這意味著交易是可追蹤的,公鑰可以被識別,犯罪分子可以連線到數字錢包,獲得不義之財。 

從前段時間的駭客勒索事件就證明了這一點,當時 FBI 追蹤了價值 230 萬美元的 BTC,這些 BTC 是由一個名為 DarkSide 的犯罪駭客組織勒索的。這筆錢是由 Colonial Pipeline 支付的贖金,不僅被聯邦調查人員發現,而且被扣押。 

這將有助於證明數字貨幣的合法性,並改變比特幣作為犯罪分子首選貨幣的形象,尤其是在與監管結合時。 

比特幣和區塊鏈系統是非常天才的設計,但是存在經濟學意義上固有的侷限

人物:Eric Budish,芝加哥大學商學院教授

Budish 教授首先簡要介紹了有關比特幣的背景資訊。比特幣是一種電子支付系統。它依賴密碼學工具和大量匿名、去中心化、被稱作礦工的參與者來驗證交易的合法性,而不需要任何受信任的第三方機構。

省略大量的細節後,他認為比特幣的工作過程如下:1)擁有比特幣的使用者可以透過廣播交易來發起向其他使用者的轉賬,該交易由數字簽名技術保證不可偽造性和可驗證性。2)比特幣最具創造性的一點是所有交易都是公開記錄的,每一個時間段內的交易被記錄在一個區塊中,區塊相連形成一個公開的賬本,被稱作區塊鏈。在每個時間段,所有礦工會參加一個計算能力競賽。這個競賽要求礦工解決一個基於前一個區塊和現有區塊的困難的計算問題。最先得到結果的礦工釋出新區塊並獲得相應的區塊獎勵。比特幣就是透過礦工的計算來產生區塊,維持公開的賬本。

很容易看出,如果區塊獎勵比挖礦的成本高,礦工有利可圖,就會吸引更多的人加入挖礦的行列。而更多計算資源投入挖礦,會攤薄同等計算資源獲得區塊獎勵的概率,而增加挖礦成本。如果比特幣挖礦行業是可以自由進入的,那麼挖一個區塊的總成本等於區塊獎勵。Budish 教授認為這刻畫了一種 rent-seeking competition:比特幣的價值越高,區塊獎勵也就越高,而相應的花在挖礦上的電能消耗也就越大;更高效的裝置或更廉價的電費並不會解決這個問題,反而會加劇電能的消耗。

比特幣的安全性除了建立在密碼學之上以外,還依賴於一個誠實多數假設:即遵守協議的誠實礦工的計算能力必須佔據總計算能力的多數(>50%)。如果惡意團體佔據了多數計算能力,就可以執行雙花攻擊等來惡意獲利。因此,Budish 教授分析了比特幣的誠實激勵相容性。他認為,攻擊者的攻擊成本大於攻擊收益,也就沒有攻擊的動力。這裡值得注意的是:從經濟學角度看,攻擊比特幣的成本與維持區塊鏈系統的流動成本相關(也就是每一個區塊的獎勵)。相對地,對於一段合作獲利的關係雙方或受信任的品牌,當他們想要透過欺詐行為獲利時,成本是與他們之間關係或品牌的總價值相關的,而不是與維持這段關係或品牌價值的成本相關。從電腦科學角度來看,攻擊成本僅與流動成本線性相關,和密碼學中常見的安全性隨著規模指數增加並不一致。

那麼這意味著,為了維持區塊鏈系統而提供區塊獎勵,保證比特幣不受到多數攻擊,那麼均衡條件下提供給礦工維持區塊鏈系統的區塊獎勵相比於攻擊系統的獲利不能太少。換句話說,這成本就像是區塊鏈系統向使用者收取的一種安全稅。從經濟學角度來看,這表明維持區塊鏈系統的成本非常之高,換句話說,為了維持區塊鏈這種分散式的匿名的信用體系的成本相比傳統的採用人際關係,品牌聲譽,或者法律等手段來維持信任的成本要高很多。這不是一種經濟的做法。而從安全性考慮,由於安全性界限與計算能力線性相關,為了更高金額的安全性,需要付出相當大的成本,相比之下,或許採用暴力機關或者法律的成本更低。

Budish 教授具體討論了兩種可能的攻擊,分別是雙花攻擊和毀滅攻擊。前者的分析是之前三個式子的具體化,得出了類似的結論。而後者建立在更具現實意義的假設上。之前的討論建立在比特幣價值相對穩定的假設下。毀滅攻擊的假設是一旦攻擊者實施了攻擊,當使用者發現之後可能會對比特幣失去信心,而導致攻擊者持有的比特幣的價值也大幅下降。儘管這的確增加了攻擊成本,但是考慮這個假設也僅僅是選擇另一種毒藥,即比特幣系統的確有可能崩潰。因而這實際上是在兩種毒藥中選擇,要麼選擇高昂的維護成本(安全稅)要麼承受崩潰的風險,對於比特幣來說任何一種都是致命的限制。

Budish 教授從計算裝置的專一性角度分析了比特幣在現實中適用於之前分析的各種情形,討論了為什麼目前比特幣沒有受到攻擊的原因。他最後總結到,比特幣和區塊鏈系統是非常天才的設計,但是存在經濟學意義上固有的侷限,使得它不能變得非常重要(類似取代黃金目前的地位)。一旦比特幣的重要性超過某個限度,就一定會遭受攻擊。 

比特幣可以讓我們訪問人類在整個過程中的所有資料

人物:Liz Louw,數字營銷和內容策略師

你如何向普通人解釋比特幣?

Liz 不是第一個遇到這個問題的人。她引用了中本聰本人的話,發現“為普通觀眾寫一篇關於這件事的描述是非常困難的。沒有什麼可與之相關的。”於是她決定透過尋找敘述來解決這個主題的複雜性。因此,為了幫助讀者瞭解比特幣的原理,她回顧了克雷格·賴特博士(Bitcoin SV 創始人)之前為賭場工作的故事。

他如何解決使線上賭場中的遊戲可審計,並使玩家確信該系統是公平的問題?比特幣的原則旨在回答這些問題。總的來說,設計一個“開放、公開”的系統是解決方案的關鍵:“它的簡單性——這就是突破”。

當談到維護比特幣背後的計算機網路時,同樣是誠實原則使中本聰的系統發揮作用:“中本聰創造的奇蹟在於它透過激勵計劃強制誠實,這使得遵守規則更值得而不是玩髒。”

在研究了比特幣的起源及其運作方式之後,Liz 的書以對未來的想法結束。她寫道比特幣促成了“第四次工業革命”——另外三個依次是由水和蒸汽、電力、電子和資訊科技驅動的機器。

特別是,Liz 描述了比特幣的資料記錄功能將實現什麼的巨集偉願景:“遲早,我們將進入可以與計算機互動的階段,可以訪問人類在整個過程中發出的所有資料。整個人類歷史。人類創造的一切都將被記錄在案,供我們互動。”

Liz 暗示 Bitstocks 將釋出一些重大公告,這些公告將建立在這個想法的基礎上——似乎是從金錢到資料的支點。“我們開始將 Gravity [Bitstock 的應用程式] 稱為資料庫。” 比特幣的購買和交易,“這是我們的第一個產品,”她說,“但在幕後還有更多的東西。”

對於建築行業困境的區塊鏈解決方案

人物:Maximilian Korkmaz,博士,土木工程師,總部位於德國法蘭克福的建築公司—Stabilwerk Bau的創始人。

Korkmaz 博士討論了當今建築行業遇到的一些障礙以及區塊鏈如何提供解決方案。 

Korkmaz博士在 2010 年攻讀博士學位時第一次接觸到比特幣,但直到 2017 年他才喜歡上它,特別是比特幣 SV 區塊鏈。“我選擇了比特幣 SV,因為它的承諾都是關於行業、應用程式和業務的,所以我認為它對我來說是正確的。”

建築行業缺乏數字化他認為,問題往往源於參與建設專案的參與者之間的溝通問題。為了解決這些問題,Korkmaz 博士在區塊鏈中找到了解決方案。“我認為我可以使用區塊鏈提高這些流程的效率”。

Korkmaz 博士說,Stabilwerk Bau 是世界上第一家接受信用代幣作為服務付款的建築公司。正如他解釋的那樣,在 BSV 區塊鏈上執行的 Stabilwerk Credits 為他的客戶提供了向公司支付法定貨幣以換取信用代幣的機會。選擇這種付款方式的人的動機是減少 10% 的成本。此外,Korkmaz 博士表示,Stabilwerk Bau 計劃“將建築專案參與者之間的整個關係標記化”,以提供更順暢、更快捷和更有效的溝透過程。 

他創立的 P2P 軟體公司也在籌備中,為建築行業和其他行業提供區塊鏈解決方案。Korkmaz 博士計劃開發一款應用程式,將客戶與總承包商以及總承包商與區域內的分包商聯絡起來。該應用程式將專門與比特幣 SV 一起使用,將向全球使用者提供。

比特幣是一種更安全的系統

人物:Craig Wright 博士,倫敦區塊鏈和比特幣研究公司 nChain 的首席科學家,比特幣SV的創始人。

Craig Wright 博士解釋說,比特幣的點對點節點設計解決了安全問題。即使超過一半的節點被入侵——這會很困難——網路仍然可以恢復:“如果有一個未受損的節點,它提供了法律證據線索。所以當人們說“51% 的攻擊”時,它實際上比這更有彈性。如果您有 1% 的網路提供實際有效資訊而不是攻擊,那麼您現在擁有可以重建的合法可驗證的證據線索。”

更重要的是,節點系統背後的激勵設計意味著它的大小會隨著單個節點的加入或離開而自我調節:“如果你在大公司和資料中心有 100 個分散式全球節點......想象一下如果發生什麼事會發生什麼其中一個節點——它們在災難或駭客攻擊或類似事件中突然被淘汰……盈利能力總體上保持不變。所以那些其他剩餘的節點賺得更多。這就是經濟學的奇蹟。所以人們看到利潤,一旦利潤被分配、注意到和看到,那麼其他人就會說,“哦,是時候開啟我的節點了”......網路會自我修復,因為人們會看到錢,看到突然增加了開採該區域的利潤率,並將有閒置的機器開啟。”

在討論了比特幣的安全設計之後,賴特博士繼續解釋,相比之下,私有區塊鏈如何與他用比特幣構建的相比相差甚遠:“私有區塊鏈是一種詛咒。這是反安全性……這只是意味著你嚴重誤解了整個技術,只是使用行話來編造一些垃圾,因為系統的整個安全性 [基於] 廣泛分佈。”

資料:北京大學前沿計算研究中心,Coingeek

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