一直以來，面對區塊鏈世界的種種風險，很多人不是不知道，而是心存僥倖，以為賺錢就是王道，2019年10月24日，中央高層的前瞻學習讓“區塊鏈”走進大眾視野，成為金融資本、實體經濟和社會輿論共同關注的焦點，這是國家給未來區塊鏈發展的一錘定音與定性。有人天真的以為，最近一段時間的種種政策利好必定推動著幣市行情的大漲，加密數字貨幣市場也隨之逐漸升溫，又可以做著黃粱美夢發家致富大幹一場了。
當頭一棒，與此形成強烈反差的是，在國家大力倡導區塊鏈發展的時候，竟然又一大批區塊鏈專案方/交易所集體跑路了，為何呢？不說也知道，在多家交易所及專案方經歷了近段時間的一些“合規問題”紛紛“逃離”之後，大家才恍然大悟，真的拿它當回事兒——資本撤離後最後都是要普通投資者用真金白銀含著淚買單的，最後受傷的還是普通韭菜。沒有了安全與合規環境下的投資市場，無異於揹著一籮筐錢在裸奔。
其實很多行業的發展就像幣圈現在一樣，一開始都是魚龍混雜，大家只要進來，都能渾水摸魚賺一把，但是慢慢大家會發現，只有合規才是自己最好的標籤，與其跟大家一起混日子，還不如主動給自己高標準。偷雞摸狗也許也能發點小財，但是真正賺大錢的人，一定是做正經生意的。畢竟，最賺錢的行業，都被寫在了法律裡。
首先，我們明確一點：在未來，數字貨幣交易所是一定會處於嚴格的監管措施之下的，就像其他一些商業行為一樣在規矩內尋求發展，而不是永遠處於灰色地帶。只有合法合規的交易，才能繼續生存下去。這就不得不面對一個懸在頭頂的達摩克利斯之劍，知道它遲早降臨，可是有的人還是鋌而走險，富貴險中求嘛，只是苦了跟在後面的投資者。
交易所，主動合規是最好的選擇
幣圈不是沒人明白這個道理，而是情勢所迫下的無可奈何。雖然越來越多的交易所意識到合規的重要性，但是沒實力，扛不住了。此前不乏知名的交易所也紛紛選擇撤退。窺探到國家態度，對鏈圈鼓勵，對幣圈更嚴格了，以後傳銷幣/空氣幣走不通了，這是好事。
普通交易者，選擇合規性較高的交易所，才是當務之急
其實很多投資者選交易所無非就幾個條件：省事省心操作簡單不反人類；幣種少點無所謂但是別各種空氣幣、CX幣坑爹；不要一整就政策風險三天兩頭不能提現最後關門大吉。說白了，友好、穩定，其他隨緣看個人造化。
我們回過頭來看看國內的幾大交易所，OK之所以慢慢掉出第一梯隊，就是因為OK在面對使用者質疑的時候，根本拿不出自己合規的任何證據，後臺的資料也不敢拿出來。這種耍賴的態度，固然短時間內會讓使用者拿你沒有辦法，但是使用者也會選擇用腳投票，慢慢都離開這家交易所。這種趨勢一旦形成，再想把別人喊回來，可就沒那麼容易了。
現在國內的幾大交易所還停留在刷交易量、挪用客戶保證金放貸等各種小聰明上，我想交易所最後也會發現，其實合規是最節約成本的，你對客戶合規也就意味著你內部的流程也很規範。如果老是偷摸的佔客戶的小便宜，那麼你的員工也會用各種手段佔交易所自己的便宜。就好像廠商生產質量不合格產品的時候，它的內部管理一定十分混亂，員工，也都是打著自己的小算盤，其實最後不僅損害了客戶的利益，也損害企業自己的利益。
好在，透過健全的政策和做法，可以最大程度的規避這些潛在風險。
今後的交易所趨勢會是接受更多的監管，尋求合法的牌照和運營途徑。以前Mt. Gox和Vircurex野蠻生長時代已經一去不復返了，金融產品規模做大後的必然結果就是加強合規。所以現在我們也看到越來越多的交易所在努力尋求可以得到合法批准經營的途徑，有被收購的也有收購的，有轉戰韓國日本的，也有去新加坡和馬來西亞新設機構的。交易所最擔心的可能是因為一些監管而影響到長遠發展，很多交易所利潤非常大，所以也不想因為過於招攬中國客戶而引起監管層的注意。找個可以合規受到監管的途徑，放眼國際市場業務，更加安全且可持續。
在國內強監管的形式下，確實是一種更加合理的解釋。而且在國內不允許提供虛擬貨幣交易中介服務的情況下，股東本身如果是境內的自然人，基金或者其他公司實體，也同樣會給他們帶來合規法律風險。有些即便是運營已經轉移到了國外，伺服器也早搬遷到了國外，如果出現群體性事件，國內的相關負責人甚至有很高的刑事處罰風險，最近OKCoin出的問題就是個例子。所以我覺得出於自身法律風險考慮，讓一個海外的基金把自己buyout，撇清關係，確實很有必要的。以前和投資人談過投資這種交易所最大的顧慮就是合規風險，特別是如果運營團隊主要都在中國的。所以當時有討論過如何做到查不到最終持有人。大多數的離岸註冊地原先都可以做到這點。但CRS合規要求後，想實際達到這個效果已經比較難了，當然也有比較迂迴曲折的方法去規避穿透。要會看政策導向，國家的一貫政策手段都是一樣的，在正規的即將出臺以前，國家沒有承認的東西是高壓手段去打壓的，不管是從輿論導向還是政府監管都是為後面央行的貨幣做準備，現在風口浪尖，明哲保身是最明智的。
再有，目前頭部幾大交易所還能為中國使用者提供服務的，大都跟中國多多少少有些淵源，起碼在境內的合規層來說，並沒有那麼一帆風順。
我們可以選擇誰？
但是對於咱們普通的小韭菜們，為什麼不直接就選擇跟沒有中國背景而又合法合規不用擔心出問題的交易所呢？功課做得好的交易所比如新加坡GCOX集團旗下GCOX交易所。因為合規與安全方面起步早，本身就是一個區別於其他交易所的標籤。如果大家都搞暗箱操作，而你公開透明的情況下，相信使用者的眼睛是雪亮的。GCOX不同，無論是股東還是公司實體，都與中國這邊不沾邊，沾邊的是什麼呢？就是所涉及業務都能為中國區使用者提供全天候服務，投資者不需要擔心由國內監管引發的一系列問題。安心投資，不用擔心合規問題引發的跑路亂象。
全球首家名人代幣持牌交易所——GCOX是為數極少的獲得迪拜DMCC牌照，愛沙尼亞加密貨幣交易合規牌照，外加持有多張傳統金融合規牌照的交易所。在整體大環境越來越嚴厲的監管下,GCOX能持有多國合規牌照運營,這充分說明其合規的標準之高。GCOX集團成立於新加坡，並經過多年的耕耘，GCOX集團以新加坡市場為輻射核心，已在東南亞市場覆蓋超過60萬使用者，並在馬來西亞和越南設立辦事處，正在積極拓展更大的生態版圖。同時，新加坡政府MAS金融管理局今年底最新出臺關於交易所合規暫用辦法，要求所有交易所必須申請營業合規執照擴充套件，否則將會強制關閉相關未獲得執照擴充套件的交易所。據悉，GCOX也在積極配合MAS進行此牌照擴充套件的申請並將在2020年獲得進展。
GCOX在全球的合規程序來說走到了哪一步？
GCOX集團與Trustwave和Refinitiv等知名風險管理，網路安全公司達成合作。與業界公認的解決方案提供商Elliptic和Jumio達成合作。處理反洗錢（AML）合規，打擊融資恐怖主義（CFT），瞭解客戶（KYC）監管和風險管理。
Trustwave：網路託管和託管安全服務、ACM區塊鏈主網程式碼審查。將有助於Gcox集團打擊網路犯罪，保護資料，降低風險。GCOX與Trustwave 的合作包括但不僅限於遵規性管理服務、託管安全服務以及安全套接層 (SSL) 認證，能夠為GCOX與使用者創造一個安全的環境，保護應用程式免受攻擊以及資料丟失的風險，滿足PCI DSS等行業各項法規的要求，幫助GCOX與使用者、合作伙伴建立信賴關係。
World-Check One：Refinitiv旗下（曾是Thomson Reuters的金融風險部門）的反洗錢及風險篩選、資料服務機構。Gcox集團將透過量身定製的工具，提供更清晰的洞察與分析，從而推動交易、投資、財富管理、監管合規、市場資料管理等。World-Check One是一個必不可少的篩選解決方案，GCOX將利用其滿足打擊潛在金融犯罪，賄賂和腐敗方面的盡職調查需求。與World-Check Risk Intelligence的資料配合使用，精簡（KYC）驗證和第三方篩選。使用World-Check One的專用軟體加速並簡化對反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資（CFT）的監管義務的遵守情況，從而提高GCOX規避風險的能力。
Elliptic：專注於反洗錢和合規性審查。Gcox集團與其合作將有助於檢測和預防加密貨幣中的犯罪活動。幫助GCOX或使用者揭露風險加密貨幣交易。對於加密貨幣交易，Elliptic為GCOX提供評估資金的來源和目的地服務對於阻止加密貨幣犯罪至關重要。
Jumio：Jumio是人工智慧身份驗證的全球領導者。端到端身份驗證解決方案可以更快地助力Gcox集團打擊欺詐，維護合規性並加強優質客戶的信任。 端到端身份驗證解決方案可以更快地助力於GCOX打擊欺詐，維護合規性並加強優質客戶的信任。例如：Jumio業界領先的ID、文件和身份驗證解決方案防止帳戶接管和線上欺詐；提供包括AML，KYC，GDPR和PSD2，以及跨越國際邊界和ID型別的解決方案；使用安全身份驗證替換過時的基於知識的身份驗證（KBA）和雙因素身份驗證（2FA）方法，從而簡化身份驗證步驟，顯著增強GCOX使用者群使用體驗。
此外,GCOX支援幾十個國家的使用者使用本國身份證或者駕駛證進行KYC2認證,這樣就相當於實現了使用者的“實名認證”,這對賬戶和交易的安全性、合規性運營是最有力的保證。
“當行業歷經牛熊迴圈、冷熱交替的洗牌期後，頭部交易平臺、專業化交易方向的效應將越來越明顯，不注重合規性、沒有優質資產挑選能力、缺少技術積累和業務創新能力的交易所都將難以生存。”最近的市場行情恰恰印證了GCOX執行長Sir Jeff Lin早在一年前的這句話，可見GCOX在安全與合規層面早已經未雨綢繆腹有詩書了。
再有一點，交易所是需要強大的資本與實力來支撐的，否則，前面提到，未來合規化是大方向，交易所將努力拿到更多的國家牌照來拓展業務。拿不到怎麼辦？說明沒有這個實力，不是混吃等死而是直接pass。普通投資者，在這樣的行業情勢下，要麼選擇從退出，要麼選擇足夠安全、不用擔心合規問題的交易所，才是明哲保身的明智之舉。
