6月24日，在外交部舉行的中外媒體吹風會上，中國人民銀行副行長陳雨露提到了一個國際反洗錢反恐融資組織：國際金融特別行動組，且人民銀行將代表中方接任該工作組的輪值主席。
陳雨露表示：“我們也期待大阪峰會繼續肯定金融行動特別工作組在反洗錢、反恐怖融資上的重要作用，將與各方共同推進反洗錢和反恐怖融資的國際合作。”
陳雨露提到的“金融特別行動組”，即FATF，是目前世界上最權威、最具影響力的國際反洗錢組織之一，FATF被確定為打擊恐怖主義融資的全球標準制定者。
從2019年7月1日開始，中國人民銀行法律部總幹事劉向民將接替美國輪值主席Marshall Billingslea。
G20期間，FATF向各國代表提交了一份《虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASPs)方法指導框架》，著重打擊利用加密貨幣洗錢和恐怖主義融資的行為。
文丨吳鹽
中方擔任輪值主席
6月24日，在外交部舉行的中外媒體吹風會上，中國人民銀行副行長陳雨露表示，人民銀行將代表中方接任金融行動特別工作組輪值主席。
“我們將與成員一起，對金融行動特別行動組的工作開展戰略性回顧，梳理面臨的挑戰，明確應對的策略，我們也期待大阪峰會繼續肯定金融行動特別工作組在反洗錢、反恐怖融資上的重要作用，將與各方共同推進反洗錢和反恐怖融資的國際合作。”陳雨露稱。
早在6月21日，FATF官網就公佈，作為中方代表，劉向民將在2019年7月1日至2020年6月30日期間接任FATF主席一職，在最新的G20部長級會議上，同意將FATF主席、副主席的任期延長至兩年。
公告顯示，劉向民在任職FATF主席期間，主要負責FATF的戰略審查，同時要在新興技術下對抑制非法洗錢和恐怖主義融資的對抗風險進行負責。
同時，作為中方代表，劉向民亦會優先推動司法轄區內的工作，以促進國家當局(中國)對反洗錢行動的有效推動。
在就任FATF主席一職前，劉向民擔任FATF副主席兼中國人民銀行法律部總幹事，期間曾多次參與中國金融方面的法律、法規和政策的制定，在金融法律和金融市場的交叉領域擁有豐富的經驗。
此前，劉向民擔任中國反洗錢局局長，他負責制定和實施中國的反洗錢與打擊恐怖主義政策和法規，除此之外，他還擔任過FATF中國代表團團長一職。
FATF，全名為Financial Action Task Force on Money Laundering，即金融行動特別工作組，該行動組於1989年在巴黎的G7首腦會議上成立，以應對全世界日益加劇的恐怖主義融資和非法洗錢問題。
其創始成員由美國、英國、德國、法國、日本、義大利和加拿大7個國家組成，目前已經發展為包括中國在內的36個成員管轄區和2個區域組織。
FATF是目前世界上最權威、最具影響力的國際反洗錢組織之一，根據聯合國安理會透過的第2462(2019)號決議，FATF被確定為打擊恐怖主義融資的全球標準制定者。
每年，FATF會專門針對某個司法轄區的反洗錢與反恐怖融資標準進行評估。以中國為例，2004年，中國反洗錢檢測分析中心率先成立，同時也是FATF的區域組織之一。
2005年，中國成為FATF觀察員，成為FATF正式成員則在2007年。此後，中國方面逐漸完善反洗錢與反恐怖融資體系，前後向FATF提交了8份改良情況報告，並於2012年成為第13個達到FATF第三輪互評估標準的成員。
2017年9月，中國央行釋出了《關於反洗錢、反恐怖主義融資、反逃稅監管體制的意見》。
2018年10月10日，中國反洗錢局制定了《網際網路金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，並於2019年1月1日起施行。
打擊為恐怖主義融資的行為
一週前，西班牙國家警察局聯合歐盟刑警組織，動用350多名警察，3名歐洲反恐怖主義中心專家，在馬德里、瓦倫西亞等城市，粉碎了一個為敘利亞Qaeda(基地組織)提供資金的10人犯罪團伙。
該犯罪團伙由一個家族組成，透過多個經營多年的不法企業獲得虛假髮票，實施了稅務欺詐和洗錢犯罪，並將所得資金透過Hawala(一個起源於阿拉伯南部的地下外匯系統)被髮送到敘利亞，以支援當地的極端恐怖主義Qaeda組織。
Qaeda、ISIS、ISIL等恐怖主義組織，一直是FATF所重點打擊的物件。這些分布在伊拉克、敘利亞的恐怖主義核心集團，利用其在世界各地的附屬機構或分支機構，為恐怖主義組織融資。
與此同時，FATF聯合其全球36個成員轄區、2個區域組織以及各國的金融、反恐機構進行合作，以遏制、打擊包括ISIS、ISIL在內的恐怖主義融資。
早在2001年，FATF就重點針對ISIS、ISIL、Qaeda，制定了一套打擊恐怖主義融資的標準。
隨著網際網路科技的不斷進步，恐怖主義融資的方式也不斷進化，FATF的反恐怖主義融資標準也不斷被修訂。
2015年8月，美國弗吉尼亞一個名為Ali Shukri Amin的17歲少年，由於密謀向ISIL提供物質和資源支援，被美國司法部起訴，後被判處有期徒刑136個月。
Amin在認罪協議中承認，透過Twitter線上為ISIL籌集比特幣以及如何為ISIL建立一個安全的捐贈系統或基金。
同年，這起以比特幣進行恐怖主義融資的案例，首次被FATF提出：“比特幣加密貨幣雖然代表金融創新的巨大機遇，這種允許匿名跨境資金轉移的技術，已引起各犯罪集團的注意。”
2018年11月，27歲女子Zoobia Shahnaz在美國地方法院認罪，承認曾為ISIS提供資金支援。據紐約東區司法部公佈訴訟檔案顯示，2017年3月至7月，Shahnaz申請了十幾張信用卡，騙取了大約2.25萬美元貸款，並連同此前購買的價值約6.2萬美元的加密貨幣，最終將籌集到的15萬美元流轉到ISIS前線。
該事件發生的前一個月，FATF再次修訂打擊恐怖主義融資詞彙表，將“虛擬資產”和“虛擬資產服務提供商”加入其中，明確了虛擬資產服務提供商受反洗錢/ 反恐怖主義融資的管制，並受到有效監控或監督系統的約束。
2019年6月21日，FATF釋出了一份應對《虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASPs)方法指導框架》。
該框架針對各成員的加密貨幣監管確定了最終的指導意見，其核心要點是，為應對全球的加密貨幣進行非法洗錢行為，加密貨幣服務商必須對使用者採取實名KYC——必須知道客戶的真實身份。
FATF認為，犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅是一個嚴重而緊迫的問題，並希望所有國家的執法部門對加密資產服務提供者的活動範圍內迅速採取行動，執行FATF的建議。
加密貨幣或將迎來全球同步監管
根據國際貨幣基金的統計，1998年世界洗錢的總規模5900億美元至1.5萬億美元之間，約佔世界生產總值的2％到5％，大致相當於西班牙經濟規模的經濟總產值。
聯合國毒品和犯罪問題辦公室統計，2009年，犯罪所得資金佔全球GDP的3.6％，其中2.7％(或1.6萬億美元)被非法洗錢洗掉。
FinCEN(美國的網路金融犯罪監管機構)最新統計，自2013年以來，該機構已收到超過47,000份可疑活動報告(SAR)，報告中越來越多次地提及比特幣或虛擬貨幣。
2016年，打擊利用比特幣進行非法洗錢、恐怖主義融資，成為FATF的重要議題。
值得一提的是，FATF提出或制定的反恐怖主義融資、反洗錢監管框架，僅對各轄區具備指導意義，FATF並不參與具體的執法事務、調查或起訴。
《虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASPs)方法指導框架》一經提出，贏得了各國央行代表們的支援。
印度央行副行長Bibhu Prasad Kanungo此前表示：“在國際上，雖然不同的國家對加密貨幣的監管反應並不統一，但普遍認為加密貨幣會嚴重破壞反洗錢和FATF框架，這對市場誠信和資本控制產生不利影響，如果超過臨界規模，還會危及金融穩定。”
日本國會議員竹本直樹認為：“FATF對區塊鏈和加密貨幣的監管標準在立法者中樹立了很高的期望，特別令人感興趣的是，它對金融安全問題有著長期的影響。”
在新的FATF框架內，打擊洗錢和恐怖主義融資，不僅僅在36個成員和2個區域組織之間展開。未來一年，在某些國家，加密貨幣監管法規，可能不再一片空白。
FATF公佈的G20最新會議結果顯示，為了進一步有效打擊全球的洗錢和恐怖主義融資，FATF將不限制成員名額，並在2020年6月對其成員進行為期12個月的核心工作進行戰略審查。
FATF前任主席Marshall Billingslea表示，合規計劃未能達到預期的國家，將面臨代價高昂的行動風險——可能被新增到“限制進入全球金融體系的FATF黑名單”中。
