大西洋兩岸領先的和錢包供應商三分之二都沒有對客戶進行身份驗證。最近一項針對註冊程式的研究結果顯示，大多數受到調查的平臺都沒有達到即將生效的新歐洲反洗錢法令的要求。
加密貨幣身份危機
這份研究報告的標題為《數字加密貨幣身份危機：KYC和AML數字身份驗證的行業記分卡》，研究了歐洲和美國領先交易所和錢包供應商的登入註冊方面的情況。其主要目的是確定這些領先的平臺是否實施了新使用者KYC程式。這份研究受一家數字身份驗證解決方案供應商Mitek委託，由P.A.ID Strategies進行。
結果顯示，25家受調查的加密貨幣交易所和託管式錢包，68%允許使用者在不提供正式的身份資訊的情況下進行法幣和加密貨幣交易。這些公司都沒有達到歐洲即將推出的多條規定。他們沒有對正式的身份證和政治人物名單進行審查。也沒有審查或審計追蹤犯罪活動。
歐洲第五次反洗錢指令將於明年生效。加密貨幣相關的服務將要和其他銀行的金融產品一樣遵守相同的標準。包括像傳統金融機構一樣，需要對新客戶執行身份認證。
今年4月19日歐洲議會透過了歐洲委員會提出的《第五次反洗錢指令》。這項檔案的主旨是防範透過歐盟金融系統進行洗錢和恐怖主義融資的行為。該委員會甚至在所有成員國執行第四次反洗錢指令之前，於2016年就已經提出這項指令。這項更新後的指令對盡調和身份驗證提出了更為嚴格的要求。
交易所和錢包排名
按照新的規定，加密貨幣交易所和錢包供應商需要申請註冊。研究調查根據AMLD5和這些公司的合規性進行了排名。Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit排在了前列。這些交易所都需要使用者提供官方的身份證件才能交易。他們的“身份驗證的分數”是9分（滿分10分）。像Kraken、Bitstamp、Wirex、Local Bitcoins、Bitpanda和Bitwala 這樣的交易所也接受了調查。
Mitek的營運長Kalle Marsal表示，加密貨幣交易所和錢包供應商想要改變“目無法紀的印象”在他看來很容易解決。“如果正確實施了客戶身份驗證，對使用者來說很簡單，註冊也沒有障礙。”
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