歐洲議會已經投票透過對加密貨幣行業實施更為嚴格的監管。和錢包供應商需要引入客戶盡職調查程式，包括身份驗證。所有平臺要想為客戶提供服務，必須在註冊過程中實施客戶盡職調查。
處於更嚴密的監管之下歐盟議會的議員週四透過了去年12月歐洲理事會提出的一項對加密貨幣實施更嚴密監管的協議。議會的新聞辦公室宣佈，該決議以574個贊成票、13個反對票、60個棄權票透過。這項協議代表歐盟反洗錢法指令第五次更新。該修正案旨在解決虛擬貨幣相關的風險問題。為了破除虛擬貨幣的匿名性，交易平臺和託管錢包供應商有義務實施客戶盡職調查，包括身份驗證程式。將來這些企業還需要註冊才能提供受監管的交易和支付服務。支付卡髮卡商提供的匿名性也是打擊的物件。歐洲議會議員已經同意降低的預付卡或虛擬卡的額度——從250歐元降為150歐元。這將會對那些作為非託管支付服務商提供法幣兌加密貨幣服務的公司產生影響。
歐洲官員稱，他們實施這些措施的部分原因是為了應對2015年和2016年巴黎和布魯塞爾的恐怖襲擊事件，以及巴拿馬檔案曝光事件。“犯罪分子利用匿名性漂白非法所得或資助恐怖主義活動。”該修正案的聯合彙報人Krišjānis Kariņš說道。新立法將“透過收緊對虛擬貨幣和匿名預付卡的政策……解除對公民的威脅”。
“我們因洗錢、恐怖主義融資和偷稅漏稅損失了數十億歐元，這些錢本應用於我們的醫療、教育和基礎設施建設。”他的同事Judith Sargentini補充說，“透過擴大金融實體實施盡職調查的義務，實施更加嚴格的政策，讓那些躲在公司和信託背後的人無所遁形，淨化我們的金融體系。”
試圖相互協調
更新後的反洗錢指令將在《歐盟官方公報》釋出三天後生效。歐盟成員國將有18個月的時間把新規轉為國家法律。這些政策將取代歐洲國家缺乏連貫性的政策。目前有個別成員國已經實施了自己的監管政策或是在等著出現一個統一的法律框架。
加密貨幣偷稅漏稅也是歐盟一個無法在國家層面協調的問題。今年報稅的稅率相差很大在0-50%之間。有些國家決定對加密貨幣利潤和收益實行現有的稅法。而其他國家為了向加密貨幣交易徵稅，已經在一定程度上承認數字。
目前為止歐盟唯一協調行動的是簽署建立歐盟區塊鏈合作關係宣言。本月初，22個國家同意合作推出在歐盟範圍內適用的區塊鏈應用。該倡議旨在“避免在為公共和私營部門利益實施基於區塊鏈的服務時，各國採取各自的方案。”
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