近一段時間來，一些參與過 OTC 場外交易的使用者反映市場又遭遇新一輪的凍卡風波，而且較此前發生的凍卡事件，這一輪凍卡潮來勢也更加兇猛。
區塊鏈安全公司 PeckShield 旗下 CoinHolmes 視覺化數字資產平臺分析發現，造成凍卡事件再次猖獗的主要原因是：電信詐騙、殺豬盤、和傳銷資金盤等詐騙行為的頻發。
今年以來，國家相關部門加大了反洗錢力度，並出臺了嚴格的指導檔案，使得全國大部分地區的公安機關有權利對一些案件行使管轄權。規定指出，只要經縣級以上公安機關負責人批准，公安機關即可製作協助凍結財產通知書，並通知金融機構等單位執行。加之，各類詐騙分子為了保障贓款不被追蹤，均以匿名性更強、轉移路徑更復雜、出金通道更多樣且監管環境複雜的數字資產作為主要通道。
因此，公安機關在追蹤一些案件資產流向的最後發現，除了地下錢莊之外，不少案件都或多或少與加密資產有染。
CoinHolmes 分析師對大量詐騙案件分析發現，不同案件型別的銷贓方式存在較大差異：
一、殺豬盤個案涉及的資金體量往往較小，在詐騙得手後，資金會匯聚到洗錢團伙手裡，在一頓操作猛如虎之後，洗乾淨的資金，最終會轉往藏匿於海外的詐騙團伙。
因此，警方在偵破這類殺豬盤案件難點在於如何根據單條個案資金流向，找到藏在背後的複雜資金網，最終透過不同個案資金的交集地址，鎖定洗錢團伙，最終查到藏於幕後的詐騙團伙。值得一提的是，這些洗錢團伙很可能盤根錯節，且精通混幣服務等複雜的洗錢手段，必須利用專業的資產追蹤服務才可能理清資產流向脈路。
二、傳銷及資金盤案件目前存在比較普遍，糟糕的是，這類案件大都遊走於法律模糊監管地帶。其詐騙模式多樣，幕後操盤團隊透過設計帶有傳銷模式擦邊球的花樣模式，以幣價上漲為誘導，吸引缺乏認知判斷能力的使用者參與。這類案件一般週期較長，詐騙分子並不是直接的詐騙，而是透過擊鼓傳花的遊戲進行不正當經營，直到資金流出現問題後暴雷跑路。
這類案件目前法律界定比較模糊，一直都以各種各樣的模式存在於坊間。由於加密資產天然存在匿名性，技術門檻高，且市場缺乏有效監管，容易被操縱。因此諸多資金盤以及傳銷模式開始進入加密資產領域，以財富效應為誘餌設局詐騙。糟糕的是，這類案件目前大多數還很難被有效立案偵查。
三、電信詐騙案件往往出金迫切性強，一般會選擇場外交易進行洗錢，因此一些KYC准入資質稽覈不嚴格，甚至專門服務黑錢的 OTC 平臺就成了重災區，部分交易所場外交易平臺也會遭到這類黑錢的汙染。電信詐騙的偵破體系已經很成熟，但那只是針對傳統法幣通道而言，一旦電信詐騙和加密資產有染，問題也會變得相當複雜。
我們探究頻繁發生的凍卡潮事件，關心的重點也不是警方如何有效追蹤了贓錢，而恰恰是警方在辦理涉及到加密資產的案件時，採用了傳統針對電信詐騙的成熟凍卡流程，而這對於在OTC市場經過三四手交易才和贓款有染的使用者而言，勢必會存在一定的執法摩擦問題。
為什麼會這樣呢？
1）OTC 出金通道環境比較複雜，儘管大交易所有藍盾商家等平臺擔保機制約束，但還是有不少人為了低買高賣選擇一些資質較差的 OTC 商家，這就很難避免存在個別資金來路被贓款汙染的問題；
2）存在一條買賣虛假身份證、電話卡等虛假身份的黑色 KYC 產業鏈。而且整個加密市場交易環境比較複雜，大中小交易所質量參差不齊，甚至還存在一些免 KYC 中心化機構：諸如 ChangeNow、CoinSwitch 等。這就客觀存在一個虛假 KYC 黑洞；
3）司法部門在追蹤傳統法幣資金流向有成熟的攔截體系，比如銀行凍結等；但問題是，加密資產交易環境比較複雜，一些使用者很可能會在很多手交易後接收到贓款。目前監管還在採取相對傳統攔截方式進行凍結，顯然，加密資產 OTC 市場尚未有完善的舉措來應對洗錢問題。相信，隨著司法機關在加密世界查證取證的方法日趨成熟，隨著各大交易所在反洗錢層面的技術布控日趨完善，這類大面積凍結銀行卡的事情也會逐漸減少。
CoinHolmes 分析師認為，當各類電信詐騙、傳銷資金盤、殺豬盤詐騙等案件成為整治重點時，對交易所而言，如何解決贓款流入問題就成了關鍵。
