最近，江蘇省鹽城市響水縣人民檢察院以涉嫌組織、領導傳銷活動罪，對5名 PlusToken 特大傳銷犯罪團伙骨幹人員提起公訴，而早在今年3月份，公安機關已先後將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨幹成員抓捕歸案。
PlusToken 這個成立於2018年5月，曾經讓無數人為之瘋狂的數字時代革命性理財產品，如今卻成為200餘萬人揮之不去的噩夢。
從一朝繁華，到落花散盡，僅僅用了不到兩年時間。如今看 PlusToken 已經不僅僅是一個騙局那麼簡單了。
它是警方立案打擊涉及數字貨幣的首個特大型案件；它掀起了萬千資金盤跑路潮的開端；它懸而未決的數百億資產令二級市場心驚膽戰；它的鏈上洗錢行為周密複雜，凸顯了打擊數字時代犯罪的難度和挑戰；它也暴露了大多數使用者面對數字時代轉型存在的認知偏差等等。
PlusToken 號稱是一家在韓國註冊的“加密幣錢包和交易所”，打著數字時代餘額寶的旗號，幫使用者用智慧狗進行搬磚收益。產品初始理念其實不錯，但為了吸引投資者，PlusToken 很誇張的承諾給投資者10%-30%的月息，然後設計了層級激勵體系，高額的獎勵機制推著層級不斷髮展，最高達到了3,000多層。
憑藉誘人的利益誘導和層級激勵體系，很快 PlusToken 就集聚了包括20萬枚 BTC，78萬枚 ETH，和2,600萬 EOS 等在內價值不菲的數字資產，涉及資金達到400多億人民幣，涉及參與人員超200餘萬人，影響範圍非常廣且危害巨大。
PlusToken 案之後，我們不得不思考目前加密世介面臨的頭號難題：AML 反洗錢。
接下來還是以 PlusToken 為例，來探討下三個問題：1、在加密世界裡打擊資金盤案件有哪些障礙？2、偵破鏈上跑路資產有何技術難點？3、下一步AML反洗錢行業趨勢走向。
在加密世界裡打擊資金盤案件有哪些障礙？
目前，資金盤案件偵破普遍存在如下幾個問題：
1、法律條令在涉及數字資產層面監管比較模糊，普通報警很難被快速立案偵查；
2、PlusToken 只是冰山一角，還有成千上萬個類似的資金盤專案等待肅清查辦；
3、不同資金盤專案在模式設計差異較大，有的直接可以定義為傳銷，有的只是打了擦邊球；
4、有的使用者一開始只是參與者，但後期下線發展速度過快也被動成了組織者。
PlusToken 只是目前立案被偵查為數不多的幾個資金盤之一，由於其涉案資金量巨大且參與人員眾多，且其模式層級特徵與刑法二百二十四條之一的組織、領導傳銷活動罪的法條表述相同。因此在收到投訴舉報後，公安機關即刻展開了立案偵查，最終在一年時間內抓捕了核心犯案人員。
而大部分資金盤專案，目前在法律層面還存在監管斷層和無力監管的局面，例如，woToken、TokenStore、OneCoin 等成千上百個形式各樣的理財錢包，有的還在打著擦邊球肆意詐騙，有的崩盤正在維權糾紛當中，更多的專案在投訴無果之後，投資者也選擇倒黴認栽了。
總之，由於存在法律監管盲區，形形色色的資金盤詐騙案例實在太多，警方打擊的資源重心有限，目前資金盤法令監管環境和系統並不是很成熟。
偵破鏈上跑路資產有何技術難點？
（更多詳情訪問：www.coinholmes.com）
在 PlusToken 被使用者反映無法提幣之後，PeckShield 第一時間就介入了對其資金流向展開了追蹤調查，並對其錢包涉及的若干關鍵地址進行鎖定監控追蹤。上圖是利用 PeckShield 研發的數字資產追蹤工具 CoinHolmes，對 PlusToken ETH 部分資產進行復盤和資金流向追蹤圖。
如上圖，我們發現，整個鏈上資產的轉移路徑是比較複雜的，大致會經過多層分散轉移、混幣服務系統、以及各種免KYC服務機構，甚至不乏有一些資產會流入暗網等渠道，一筆資產經過一番操作後會編織成一個密集、複雜的網，加之很多地址都是匿名的鏈上地址和找零地址，這就給鎖定跑路資產製造了很大的技術難題。
整體而言，鏈上資產轉移路徑比較複雜，技術追蹤起來有較大的複雜度。PeckShield 正在對其相關地址進行持續監控，並聯合區塊鏈生態各方力量進行追蹤標記，同時協助警方追蹤在逃數字資產。
下一步 AML 反洗錢行業趨勢走向？
近兩個月以來，全球各國開始加大 AML 反洗錢政策監管要求，FATF（反洗錢金融組織） 也透過會議進一步推進對 VASP（虛擬資產服務商） 的監管，一些法令政策在涉及數字資產的監管層面也逐步清晰：
比如，美國聯邦法院將比特幣定義成貨幣；俄羅斯立法機關同意給予數字資產合法地位等等；各大數字資產交易所也開始佈局做 AML反洗錢方面的風控舉措，比如，火幣就於上月做了反洗錢風控策略升級，全面覆蓋登入、OTC 交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上資料等場景。
從全球 AML 反洗錢形勢和數字資產市場的整體發展趨勢來看，未來鏈上資產追蹤服務將會成加密世界的必需。其不僅可以幫助警方加大，加快對氾濫資金盤市場的打擊力度，還能倒逼數字資產交易所鞏固風控策略，在 KYT 入金篩查、OTC 渠道管理、交易所資產透明度等方面都有所改進。
總體而言，PlusToken 案件的成功落幕，才是加密世界肅清整治資金盤的熱潮的開始。
