愛沙尼亞財政部表示,關於新研議的加密法案草案中,不會禁止虛擬資產服務提供商(VASP)的客戶擁有或交易加密貨幣,新草案並不直接適用於不是透過愛沙尼亞VASP設定的私人錢包使用者,個人仍可自由使用非託管錢包。
愛沙尼亞的新草案法案還須經由議會三讀,可能在2022年上半年透過生效。
愛沙尼亞財政部於週日表示發表宣告。宣告中指出,該草案不針對於一般消費者,而是適用於VASP。這意味著草案不包含任何禁止客戶擁有和交易虛擬資產的措施,也沒有以任何方式要求客戶分享他們的錢包私鑰,不影響透過非VASP提供的私人錢包擁有虛擬貨幣的個人。但是,使用愛沙尼亞VASP開設的賬號不能匿名,愛沙尼亞VASP不能提供匿名賬戶或錢包。
愛沙尼亞財政部長Keit Pentus-Rosimannus表示,該法案旨在加強反洗錢(AML)對VASP的要求,特別是減少匿名賬戶的建立。如果獲得批准,根據新法律,愛沙尼亞VASP將必須在提供賬戶或錢包時能夠識別客戶。
宣告中指出,這項新的加密法案類似銀行和支付服務提供商的交易規則,因為虛擬資產也有價值轉移部分,收集和交換資料可以降低虛擬資產被用於金融犯罪的風險。
愛沙尼亞金融情報機構(Estonian FinancialIntelligence Unit,FIU)2017年開始提供VASP許可,但要求太過寬鬆,因此2020年,FIU以與愛沙尼亞的聯絡不暢為由撤銷了1,000多家加密公司的許可證。根據新法律,獲得愛沙尼亞執照的VASP,只有在愛沙尼亞營運或與愛沙尼亞有聯絡的公司才能申請。
新法案還對VASP提出了更嚴格的資本要求。目前VASP最低資本為12,000歐元,根據新草案規定,最低資本將提升至125,000歐元或350,000歐元兩種規格,門檻大大提高,以減少註冊企業。
財政部發言人Märt Belkin表示,技術開發人員不會被當成服務提供商,不過如果難以確定服務提供商(例如服務是分散的),則必須考慮幾個指標來確定誰對服務條款擁有最大的控制權,其中一項指標是找出誰從提供服務中獲利。