KYC是Know your customer的縮寫，即充分了解你的客戶，這裡的客戶一般是指金融領域的客戶；比如銀行、證券、交易所等的客戶，從中心化監管的範疇來講，KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，瞭解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的瞭解，並採取相應的措施。
KYC的方式很多，比較常見的形式就是所謂的實名制，要求客戶出示身份ID等，更多時候會要求身份ID與本人統一（比如常見的要求上傳身份證和客戶受持身份證的照片）。對於監管要求高的場景，有時會要求出具更多的資產證明，居住證明，資金往來證明等，簡單來說就是“審查”，看看你究竟是什麼人。
KYC的用途主要有兩種，一種是充分了解客戶後，將高淨值客戶從中篩選出來進行細分服務。由於金融領域客戶的特點，這點對於金融領域特別重要，因為2-8原則，20%的人控制了幾乎80%的資產，而資產是金融領域盈利的基礎，充分細緻的服務這20%的人基本上就是金融業務的核心了，簡單講就是找出那些真正有錢的傢伙給予VIP服務，屌絲們就隨大流了。（以前做專案的時候曾經瀏覽過一些資料，國內的銀行幾乎是1-9原則，貧富分化比我們想象得嚴重）
KYC的另一種用途就是對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢預防腐敗的技術基礎。這是金融業務的特點，在金融領域，錢、債券、股票、信用證、各種票據都是可以互相轉換的，監控這些東西的流動非常重要，主要是看你有沒有拿不該拿的錢，是不是想把這些東西轉移出去，簡單講是不是看你有沒有幹壞事，或者有沒有幹壞事的潛在風險（所謂悟空要吃我，這只是個計劃），當然由於部分中心化系統的需要，可能會制定相關政策，就算是合法的事情有時也不行，不光要合法還要“河龜”。
以下是一個常見的KYC調查方式，使用者捕捉使用者基本資訊以外的相關情況：
從第一小節，我們知道其實KYC已經超越簡單的身份證明，不只是身份卡片（如護照和駕駛證等）這些簡單的範疇。包含了個人身份證明外更加全面的資料集，涉及從購物歷史記錄到公共事業設施連線再到個人身份的評估。
從國際範圍來看，使用區塊鏈身份具有多個優勢，尤其是在個人身份資訊能夠在全球範圍內快速傳播的背景下。在某人的身份證明被盜的情況下，身份證明需要被撤銷和重新頒發的時候，區塊鏈身份的優勢更加明顯。例如，如果你的護照被盜，那麼發行國可以取代被盜的護照，但是在另一個國家的金融機構則需要花費更多的時間獲取這種身份證明的撤銷狀態。然而，區塊鏈則可以使這一程式變得迅速且高效。
另外，基於區塊鏈的身份系統可能能夠選擇性地揭露個人身份資訊。此舉可以幫助阻止身份資訊竊賊以及提高終端使用者的隱私。大型機構透過發行區塊鏈身份證明同樣能提高效率，尤其是目前有許多驗證程式都是重複的。
而現在區塊鏈應用在身份證明方面面臨著諸多挑戰，並且有一些問題非常難以解決。當身份證明的簽發是由政府或者金融機構首先進行的時候，身份資訊在區塊鏈上的儲存過程和形式仍舊面臨挑戰。
另一個問題是所有身份證明的可靠性，無論是在區塊鏈上還是外部，可能與頒發的權威機構頒發相關。例如，英國政府驗證和頒發的身份證明可能要比索馬利亞的銀行頒發的更加可靠。在去中心化系統中如何建立這種KYC頒發的所謂權威性值得探索。
目前許多金融機構正在為身份解決方案探索區塊鏈技術，許多針對受監管的金融公司圍繞著KYC身份的規則和監管規定都是以政府頒發的身份證明為初步要求的。最可能的情況是，區塊鏈在身份證明上的使用將需要從政府團體開始，他們將在區塊鏈上頒發某種形式的身份證明。
不過，這一過程仍舊存在許多未解決的問題，比如隱私問題，誰有權利訪問這些資料等。另外如何在區塊鏈上擁有身份資料是亟待解決的技術問題，如果只是簡單的將中心化頒佈的證明進行存證是相對簡單的，還有一個涉及法律的問題，就是從法律層面身份檔案、護照等雖然是頒發給個人，但是從法律層面它並不屬於個人，一般認為個人和身份頒發機構應該擁有這些資料，如果採用區塊鏈頒發證明，身份證明的主體可能不清晰。
