上個月，自從10月份幣安宣佈開通OTC以後，“支付雙雄”支付寶和微信雙雙迴應：禁止將支付寶和微信用於虛擬幣的交易。於是幣安交易所的創始人隨後表示：幣安的OTC和友商一樣是C2C模型……
一方是全球第一的數字貨幣交易所，一方是國內支付雙雄！如此一來，“OTC”自然而然成了流量話題，各大平臺關於OTC的文章鋪天蓋地湧現。最初行業內不少人還不以為然，直到有訊息稱一些使用者的支付寶或微信及銀行卡被凍結，才對OTC逐漸重視起來。
我們知道，數字貨幣很容易就成為黑錢漂白的工具，而且只要黑錢進入交易所之後，想再追蹤，就十分困難，這為警察追蹤黑錢帶來極大挑戰。OTC作為交易所的入金出金埠，嚴加防範，勢在必行。哪個交易所能夠搶先謀局，就能搶佔先機。
如今，當火幣和OK還是在T+0的方式上原地踏步的時候，幣安在這方面已經踏出了至關重要的一步——“T+1”。而且，別小看這一步棋，可能牽動著整個數字貨幣交易所的“局”。
幣安推出的T+1到賬模式（交易所使用者在Binance OTC平臺購買的BTC/ETH/BNB/USDT需在24小時之後才能夠提出到交易所以外的地址），一定程度上讓黑錢望而卻步，因為這無疑給被騙人員和警方緩衝時間進行調查處理，畢竟24小時內是黃金辦案時間，能夠成功凍結資金。這樣的好處是什麼呢？保障了使用者的資金安全！
下面就是一個來自火幣的OTC非法交易案例，我來給大家詳細拆解一下，為什麼“T+1”可以最大限度的防黑錢，並保障使用者資金安全。
T+0非法案例
騙子A透過非法手段盜取公司負責人繫結了銀行支付賬戶的QQ、支付寶或者微信，讓財務B打款給某數字貨幣交易所上正在出售比特幣的使用者C。
使用者C收到匯款後便把相應等值比特幣劃轉給騙子A，騙子A立即從該交易所賬戶提幣。由於該交易所的出入金方式為T+0，只需要十幾秒到賬。當財務B發現被騙後立即報警，警方隨後根據線索凍結使用者C的銀行卡賬戶並通知使用者C來涉案當地公安局做筆錄。在筆錄過程中由於案件涉及到該交易所，當警方要求該交易所凍結A的賬戶資產時，發現騙子A賬戶已然被清空，這無疑給警方帶來極大的挑戰，同時也給交易所、使用者C以及受害的財務B和公司負責人等等都帶來了傷害。
案例分析：
騙子A利用交易所沒有限制提幣的漏洞，透過詐騙手段和比特幣的隱私性質非法牟利，受害者B透過法律手段可以追回詐騙款，使用者C不僅需要去公安局做筆錄還需要賠償受害者，人財兩空。
T+1的優勢：
假設騙子透過T+1 的交易所平臺讓受害者B打款給正在出售比特幣的使用者C。使用者C的銀行卡被凍結後及時反饋給交易所。由於該交易所的出入金方式為T+1，此時騙子的賬戶還沒能提出比特幣就被交易所凍結。這為警方辦案爭取了極大的時間和線索，那麼使用者C有很大的機會可以直接返還人民幣給受害者B，並要求交易所返還比特幣，達到使用者0風險。
回顧案件，交易所既能夠在反洗錢方面給予警方有價值的線索，同時避免使用者受到損失，也維護了自己的聲譽。
如此看來，幣安的T+1出入金的方式更能防範不法分子透過交易所洗錢，而且也更大程度上防止自身資金受到黑錢的交叉感染，也更加合理合規。
如今，一些交易所還在面臨這樣那樣的問題：如火幣的一個使用者在交易過程中賬戶不明就裡收到了黑錢，無辜被關了37天；BISS或因涉嫌黑錢購買其“幣股交易”，違反了《反涉黑法》，全公司40多人集體被抓。也由於OK和火幣這種T+0的交易所擁有更多的買家和賣家，這往往成為黑錢逃脫法規的天堂。因為T+0，僅十分鐘就能兌換成BTC而後逍遙法外……
所以，不得不說幣安的T+1出入金模式，完全是在謀局！當行業面臨新的問題，幣安總能獨闢蹊徑尋找到更加合理合規合法的方式。也因為這樣，幣安誕生至今不足3年就成長為行業獨角獸，其日益完善的生態版圖，奠定了行業構建者和探索者的地位，並一直以行業領頭羊的身份在引領整個行業朝著合規的方向走。
年關在即，奉勸大家，為了各自的資金安全，明智之舉還是選擇幣安的T+1出入金方式為妥當。否則，沒準真被不明資金交叉感染到，不明就裡就攤上事兒，噬臍何及！
