來源：每日經濟新聞
（原標題：比特幣淪為詐騙“幌子”：有人輕信半年能賺125億被騙近19萬，有人炒幣被騙310萬，警方揭秘套路）
每經編輯 畢陸名
“賣掉房子，全買比特幣！他僅用6個月就賺了125億”，“比特幣這兩年漲瘋了”……
今年5月，濟南章丘區明水街道的冀先生在瀏覽網頁的時候，發現一個網頁買賣比特幣，於是投起資來，沒想到自己準備結婚用的近19萬元打了水漂，幸好被章丘分局反詐中心成功攔截並全部追回。近來，此類似案件時常發生，據廣州公安訊息，廣州白雲警方打掉首個利用數字貨幣為電信詐騙“洗錢”的團伙，一男子炒比特幣被騙走310萬。
購買比特幣被騙近19萬
5月13日，濟南市公安局章丘分局反詐諮詢熱線接到冀先生報警電話，稱自己在網上購買比特幣的時候被騙了18.9968萬元！“我這些錢是準備結婚用的，警察同志您一定幫我想想辦法，要回來啊。現在網頁也關了，人也聯絡不上了。沒有了這些錢，我這婚也別想結了……”電話中，冀先生情緒非常激動。民警尹茂勇一邊安撫冀先生的情緒，一邊詢問詳細情況。
“需要抓緊對銀行卡進行止付，先減少受害人的損失。”想到這裡，尹茂勇和徐天明立即開展相關資金流向調查，在受害人及時提供準確資訊和金融方的密切配合下，3小時後，民警成功將冀先生的被騙款進行了止付。
民警進一步調查發現，冀先生被騙的錢流進了深圳倪女士的賬戶中，而當民警聯絡到倪女士詢問其相關情況的時候，倪女士對自己賬戶多了這一筆錢卻毫不知情，並且認為民警是詐騙的，一度將民警的電話拉黑拒絕接聽。為了儘快追回被騙款，民警立即將警官證傳送給倪女士，並簡要說明了案件的情況，這時倪女士答應配合調查，但是需要民警到深圳的公安機關！
民警最終約定於5月22日在深圳寶安區公安局某派出所與倪女士見面。5月21日晚，反詐中心民警韓冰、尹茂勇、輔警徐潮連夜趕赴深圳。22日一早，民警冒雨到達派出所與倪女士見面，經過詳細詢問，倪女士不買賣比特幣，也沒有參與洗錢，排除詐騙嫌疑，隨後民警對其銀行卡進行了解除止付，10時45分，倪女士將全部錢款（18.9968萬）返還給冀先生。
這是一起境外犯罪分子利用市民的銀行卡洗錢的典型案例，犯罪分子透過網站連結出售比特幣，隨後讓受害人將錢打到市民銀行卡中，再透過非法手段撤回比特幣，以此來詐騙錢財。因此，警方提醒廣大群眾，買賣比特幣是不受法律保護的！千萬不要輕信一夜暴富的謊言，不動心不轉賬是對自己錢財最好的保護，一旦懷疑遇到電信詐騙，一定第一時間報警。
男子炒比特幣被騙走310萬
近來，上述以買賣比特幣為幌子詐騙錢財的案件時有發生。
據廣州市公安局新聞辦公室18日通報：近日，白雲警方在強化打擊電信網路詐騙犯罪過程中，深挖線索，打掉了首個利用數字貨幣為電信網路詐騙“洗錢”的團伙，抓獲嫌疑人共12名，繳獲電腦、手機、銀行卡、u盾等涉案物品一批，斬斷了這一“洗錢”犯罪鏈條。
a先生算是個小有所成的生意人，經常關注一些投資相關的訊息。2019年11月，a先生在瀏覽某微信公眾號推文的時候，掃碼加入了一個投資微信群，群裡經常有人釋出一些所謂的“利好訊息”。a先生關注了一段時間以後，被境外炒比特幣的投資“專案”所吸引，於是聯絡了釋出訊息的人。按照其提供的一個投資平臺網站及操作方式，在今年1月，a先生第一次向平臺提供的賬號匯入了人民幣10萬元。這筆錢投下去後，a先生髮現他在平臺的賬戶獲得了相當可觀的“收益”：最高的時候，10萬元的收益能達到3、4萬。於是他不斷追加投資，短短不到一個月的時間，a先生先後向平臺提供的不同銀行賬戶共匯入了人民幣310萬元。2月底，a先生突然被平臺通知，他投資的專案“爆倉”了，錢款款大幅虧損。同時他還發現，平臺賬戶顯示的餘額根本無法操作提現。這時他才醒悟過來，自己是遇到了電信網路詐騙，於是立即向警方報案。
圖片來源：廣州市公安局
白雲警方接到a先生報案後，立即組成專案組全力展開調查。根據線索，組織警力兵分五路，分別在廣東揭陽、汕尾、佛山以及廣州增城等地，將包括彭某騰、彭某利在內的12名嫌疑人全部抓獲歸案，繳獲涉案電腦1臺、手機17臺、銀行卡80張以及u盾一批，成功斬斷了這一“洗錢”灰色產業鏈條。
數字貨幣“洗錢”的套路
嫌疑人落網後，向警方交代了他們“洗錢”的過程：在賬戶收到詐騙犯罪分子轉入的錢款後，他們會將錢款轉入微信或支付寶，購買平臺提供的可以靈活取現的網際網路金融基金產品。接下來，他們會用這些資金，在網上以私下交易的方式，買賣數字貨幣，並從中抽取一定比例的佣金。而詐騙分子正是利用數字貨幣的隱蔽性、以及可以支援境外交易等特點，將詐騙款項成功轉移到境外的銀行賬戶中，從而使警方難以追查。根據嫌疑人所述，警方調查核實初步發現，他們透過數字貨幣為詐騙團伙“洗錢”不到半年時間，就獲利人民幣30餘萬。
目前，警方已依法將其中6名嫌疑人事拘留，案件仍在進一步偵辦中。
每日經濟新聞綜合閃電新聞、廣州市公安局
