2018年，加密貨幣交易所和託管服務商失竊以及ICO欺詐已經造成了17億美元的損失。儘管去年市場表現不佳，相對於前一年來說，這一數字增速驚人。
加密貨幣情報公司CipherTrace在第四季度報告中公佈了上述研究結果，並表示加密貨幣行業依然存在洗錢行為，但隨著全球監管浪潮的掀起，用加密貨幣洗錢會變得越來越困難。
攻擊交易所易如反掌？
在2018年損失的17億美元資金中，大多數都是出自交易所和託管服務，被盜資金超過9.5億美元，與2017年相比增長了3.6倍，為什麼會出現這種情況？
CipherTrace執行長Dave Jevans表示：
很多交易所的運作時間不足兩年，他們並未在安全技術和實踐方面進行較大投入，而這方面恰恰又是保護資訊系統、員工和重要資料的關鍵。這些加密貨幣公司的私鑰很容易就被駭客竊取，駭客從中獲得的收益通常都在3000萬美元到5億美元之間。然而，這些公司在安全團隊方面的投入、培訓和部署都存在不足。
Jevans認為，加密貨幣領域需要對基礎設施和教育普及進行大量的投入，以防止同類攻擊的再次發生。應該採取的措施包括私鑰的冷儲存以及強大的反釣魚策略，例如郵件認證以及行為分析和資料共享。
2019年全新的AML和CFT監管
2019年第三季度將會出臺一系列全新的AML（反洗錢）和CFT（反恐融資）監管規則。這將迫使不合規的交易所和託管平臺建立規則。
致力於反洗錢的金融行動特別工作組（FATF）已經決定，這些監管規則將成為全新的國際標準，適用於包括美國、歐盟和G20在內的38個成員國。
這就意味著使用者必須遵守嚴格的KYC規定，否則相關的企業將面臨罰款或關閉。交易所還需要允許其服務受到監控，上報所有可以的賬戶活動。
除了為企業和使用者（那些相信金融自由的人也可能被打臉）帶來不便之外，這種監管方式會否影響該領域的犯罪活動？Jevens認為，監管是很重要的。
相關的監管規則實施之後就能監測到犯罪分子，合規公司也將拒絕為他們提供服務。鑑於加密貨幣領域損失的資金如此龐大，監管的缺失是顯而易見的。據另一份報告顯示，僅兩個團隊就發動了60%的交易所攻擊。
那麼，監管是否走向了正確的道路？那些追求金融交易隱私的加密貨幣使用者又該怎麼辦？
Jevans說：
對於投資者、公司以及金融機構保護方面來說，監管方向是正確的。而那些希望在金融交易中享有隱私的人也並未失去這一權利。
目前政府只會金額超過10000美元或者與被制裁的個人及政府、恐怖分子以及洗錢相關的交易。對加密貨幣的監管也不會改變這一點。隨著加密貨幣市場的不斷髮展，其也在變得更加安全，成為了非常有吸引力的投資選擇。欺詐行為不久將消失。而監管能為所有人創造一個更有秩序且安全的市場環境，這是好事。
