最強監管落地,再掀幣圈清退潮

買賣虛擬貨幣

9月24日,中國人民銀行等十部委聯合釋出《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》(下稱《通知》),其中再次重申虛擬貨幣不具有法償性,並明確強調開展法幣兌換虛擬貨幣、幣幣交易、發幣等業務屬於非法金融活動。

《通知》同時強調,境外虛擬貨幣交易所透過網際網路向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動;針對炒幣使用者,《通知》提示,參與虛擬貨幣投資交易存在法律風險,產生虧損需自行承擔,如果涉嫌破壞金融秩序,還將依法查處。

監管方針明確後,《通知》還制定了具體監管工作機制以及風險監測、防範和處置體系,此項監管工作先由央行等十部委聯合督導和統一部署,而後各省級人民政府負責。在風險防範和處置方面,也有市場監管部門、地方金融監管部門以及公安部等多部門分工協作,共同維護經濟金融秩序和社會穩定。

相比2017年的「9·4」禁令以及那之後的監管舉措,此次監管因參與部委多達十個、監管方向明確、工作機制縝密而被稱為中國的虛擬貨幣「最強監管」。

《通知》釋出後,「幣圈」隨即掀起一波清退潮。火幣交易所在9月24日停止中國大陸新使用者註冊後,又於26日宣佈將於年底前有序清退身份認證為為中國大陸地區的存量使用者。此外,幣安交易所也不再接受中國新使用者註冊,另有BiONE、BHEX等平臺宣佈關停,錢包服務方TokenPocket、DeFi協議ZKSwapHyperDAO等宣佈不再為中國大陸使用者提供服務。

有法律人士認為,此次《通知》的釋出,意味著長期以來中國境內虛擬貨幣炒作的草莽時代行將結束,預計後續會有更多的平臺會退出中國市場,中國「去幣圈化」已成為長久趨勢。

央行等十部門聯發虛擬貨幣禁令 強化監管

9月24日,中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業和資訊化部、公安部、市場監管總局、銀保監會、證監會、外匯局等十部門聯合釋出了《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》(下稱《通知》),再次強調了對虛擬貨幣炒作的高壓監管態度。

此次《通知》可謂是中國監管部門迄今為止下達的最強監管禁令,主要體現在參與監管的部門多達十個,為史上最多;且《通知》全面明確了虛擬貨幣相關活動的屬性,並提出相應的監管工作機制以及風險監測、風險防範和處置體系。

中國人民銀行等十部委聯發虛擬貨幣炒作禁令

對比過往的監管禁令,此次《通知》有多個重點需要關注。

第一,《通知》再次重申虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位,其重點提及了比特幣、以太坊、泰達幣(USDT)等虛擬貨幣不具有法償性,不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

第二,《通知》明確虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。其中包括開展法幣兌換虛擬貨幣以及幣幣兌換業務;作為中央對手方買賣虛擬貨幣、或為虛擬貨幣交易提供資訊中介和定價服務;代幣發行融資以及衍生品交易等涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資的金融活動。

這則條例直指虛擬貨幣行業最常見的三大主體——OTC商家、交易所及專案方。簡單來說,在中國境內提供法幣兌換虛擬貨幣服務、運營虛擬貨幣交易所以及作為主體發幣融資,都屬於非法金融活動,一律嚴格禁止。《通知》強調,對於開展相關非法金融活動構成犯罪的,依法追究刑事責任。

此次監管禁令不止針對中國境內的註冊主體,《通知》明確,境外虛擬貨幣交易所透過網際網路向我國境內居民提供服務,同樣屬於非法金融活動。

第三,《通知》還向國內炒幣使用者提示,參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。而一旦參與虛擬貨幣及衍生品交易,產生損失需自行承擔,同時如果涉嫌破壞金融秩序,還將依法查處。

新禁令無死角 覆蓋幣圈商業體及投資者

從上述監管條例可以看到,《通知》劃定的監管物件的範圍十分全面,涵蓋了虛擬貨幣交易所、專案方、投資者等「幣圈」主要群體,並明確了機構參與行為屬於非法金融活動範疇,堪稱「無死角」監管。

在監管方向明確的情況下,《通知》制定了具體監管工作機制以及風險監測、防範和處置體系。

從《通知》內容可見,此項監管工作先由央行等十部委建立工作協調機制,聯合督導各地區按統一部署開展工作;而後落實到全國各地,各省級人民政府需建立常態化工作機制,對區域內防範和處置虛擬貨幣交易炒作相關風險負總責,同時,地方政府還要針對虛擬貨幣活動實施全方位監測預警並建立資訊共享和快速反應機制。

在風險防範和處置方面,各監管部門也有明確的分工,比如市場監管部門負責加強市場主體登記管理,任何企業和個體工商戶註冊名稱和經營範圍都不能與「幣」相關;地方金融監管部門會同國務院金融管理部門分支機構及時調查認定、妥善處置,並嚴肅追究有關法人、非法人組織和自然人的法律責任;公安部則負責部署全國公安機關打擊相關犯罪活動。

不難看出,此次監管方案中既有對「非法金融活動」的明確定性,也有對具體執行的工作部署分工。正如《通知》所言,在應對虛擬貨幣交易炒作風險工作上,監管會形成中央統籌、屬地實施、條塊結合、共同負責的長效工作機制,以維護經濟金融秩序和社會穩定。

多虛擬貨幣服務商清退中國使用者

由《通知》引發的監管風暴迅速席捲「幣圈」,兩天時間內,已有多家涉及虛擬貨幣相關業務的機構相繼發文表示不再為中國使用者提供服務。

9月24日晚,以太坊礦池星火礦池公告稱,為配合中國最新的行業監管政策,不再對中國大陸境內使用者提供礦池服務。

緊接著,火幣交易所宣佈停止中國大陸新使用者註冊,火幣新使用者註冊的國家/地區選擇,已刪除中國大陸地區。而在9月26日下午3點半,火幣再度釋出公告,表示將在今年12月31日前,對身份認證為中國大陸地區的存量使用者進行有序清退,具體清退細則將於後續公佈。

火幣交易所宣佈有序清退中國大陸使用者

除了火幣之外,幣安交易所也暫停了中國大陸地區新使用者的註冊。而名為BiONE的加密資產交易平臺則乾脆宣佈於9月29日永久停機維護。BHEX交易平臺於25日釋出公告稱,即日起永久關閉平臺服務。

此次監管範圍不僅涵蓋加密資產交易所和挖礦相關服務商,幣圈的錢包服務商以及專案方同樣風聲鶴唳。

9月25日,加密資產錢包服務方TokenPocket 表示,將對中國內陸使用者終止相關部分功能服務,終止對可能涉及交易相關的及不符合《通知》等規範性檔案或法律、法規規定的第三方DApp等的服務,僅保留錢包的基礎服務功能。

26日,區塊鏈專案路印協議宣佈停止為中國使用者提供所有與虛擬貨幣交易相關的產品和服務;建立在以太坊上的Layer2協議ZKSwap決定停止為中國IP使用者提供所有與虛擬貨幣交易及其相關產品和服務;去中心化金融服務平臺HyperDAO基金會也宣佈,將不再在中國的社交媒體上交流討論和虛擬貨幣相關的話題,停止並退出所有中國大陸的業務。

多家從事虛擬貨幣相關業務的平臺紛紛清退中國使用者或乾脆停止運營,從側面反映出此次監管力度的強硬,此次監管動向起到了震懾的效果。

有法律人士認為,此次《通知》的釋出意味著,長期以來中國境內虛擬貨幣炒作的草莽時代行將結束,預計後續會有更多的平臺會退出中國市場,中國「去幣圈化」已成為長久趨勢。

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