94之後，主流交易平臺紛紛出海，原先在交易所就能直接充錢買幣，現在則要透過OTC，也就是點對點的場外交易。現在交易所基本上都是幣幣交易，大家也習慣了場外交易這種方式，雖然有點不太方便。
儘管現在還是熊市背景，但過完年後的小陽春卻讓韭菜們漸漸甦醒，每天都有大量的一對一場外交易正在發生。只是，這裡面有一些問題是值得我們思考的，比如這裡面會不會有詐騙？會不會給了幣卻沒給錢？會不會給了錢卻沒給幣？
不要以為這些情況沒發生在自己身上就不當回事，每過一段時間就會有人被坑，說不定哪一天就會發生在自己身上，所以一定要謹慎。當然，大部分場外交易都是安全的，這裡面一定要選擇好錢包，收幣發幣就靠它。場外交易有幾點風險是我們一定要知道的。
第一、你轉了幣，他沒給你錢。
這種情況下，大家一定要注意儘量做擔保。現在有些錢包或者交易所會提供一些相關的場外交易擔保服務，你把幣壓在那裡，收到錢之後再轉幣。
第二、雙花。這個問題可能會很容易被忽略，一般認為基本上不會發生。
但其實這個非常值得注意，如果轉幣之後還沒等確認，對方就一直催著你給轉錢，那你就要小心了。因為很有可能你把錢轉過去之後發現對方把這個幣給雙花了，這樣，你就白白損失了一筆錢，還無法挽回。
所以，交易時一定要等一個確認，確認完成後再轉錢也不遲，不要對方一催你、你就一急轉了錢，最後只能自己為損失買單。已經有不少人在這個問題上損失幾十上百萬，我們一定要借鑑。
第三、有心機的忽悠。之前跟你做過很多次小額交易，突然有一天，要跟你做一筆大額交易，這時候就要小心了，很可能轉過去之後，人就不見了。這是一種比較常見的套路，平時生活中也能遇到不少，可能沒怎麼在意，但在交易裡就要格外當心了。
其實，以上這三條都是套路問題，小心一點都可以規避掉，另外一種風險大家可能就不容易避免了。
比特幣或者其它數字資產是具有匿名性的，有一些不法之徒開始盯上了場外交易，他們有一些不乾淨的錢，需要把這個錢變成幣。
對於這一點，我們一定要去嚴格KYC的平臺上進行交易，有一些大平臺有場外交易服務。很多人現在都很排斥KYC，覺得太麻煩，特別是區塊鏈是去中心化的，為什麼還要KYC？遇到要求嚴格KYC的交易所就感覺非常不友好、放棄而去。
KYC的意義是什麼呢？大部分人都理解成好處全部給交易所，個人資訊被交易所拿去了，交易所拿到使用者KYC也更顯合規。但這只是一方面，從另一方面來說，其實也是更好的保護我們自己。
比如你的交易對手是不是本人，對方身份證號是多少，身份證照片與本人是否是同一人，這些都是需要嚴格KYC才能確認的事。如果沒有嚴格的KYC，一旦沾上有問題的錢或幣，根本無法自證清白。
其實這兩年來，這樣的案例有太多了，有不少使用者因為沾上了有問題的資產被審查，只是沒發生在身邊而不自知。所以我們不應該排斥KYC，KYC嚴格也是遵循反洗錢，同時也是為了更好的保護我們自己，你一定要知道你是跟誰交易的，別沾上有問題的資產。
雖然KYC嚴格並保證不了百分之百不碰到有問題的錢或幣，但能證明自己是踏踏實實買賣幣的，證明自己是無辜的。真的有一天不小心碰到有問題的資產了，有KYC在，讓交易所配合拉下資料就能清晰地看到。
所以，其實KYC非常重要，如果哪個平臺KYC不嚴，很簡單的輸個身份資訊就能開始買賣交易了，最好不要去，因為如果沾上有問題的資產，惹成大麻煩時，你只能自求多福。
交易其實很簡單，跟靠譜的人做靠譜的交易，千萬不要沾上有問題的錢，哪個平臺KYC嚴去哪個平臺。如果你發現一個平臺，當你交易量稍微大一點，它就跟你要更多材料的時候，那麼這個平臺要比其他平臺安全多了。
如果什麼都不要你就能買賣交易，最好就不要去，風險太高。不能因為屯了一些幣，好不容易等到牛市翻了10倍20倍，開開心心一變現，發現錢不乾淨，那就麻煩了。
場外交易，我們一定要注意這幾點，特別是別沾上不該碰的錢。無論是中心化交易平臺還是去中心化交易平臺，我們都應該注意KYC，畢竟場外交易涉及大額資金，安全最重要。
目前像中心化交易所OKEX、幣安、火幣等，它們的KYC相對來說都比較嚴格。而且因為去中心化交易所到目前為止並沒有被普及，再加上KYC，阻擋了很多人的進入步伐。但實際上，去中心化交易所加上嚴格KYC，在安全性上是高於OK、幣安、火幣等頭部交易所的。
總而言之，交易看起來是一個很簡單的動作，但是一不小心，就能讓人跌入深淵。我們一定要謹慎，該KYC時KYC，嚴格保護好自己，不能因一時之便而生後悔之意。
