Uniswap 下架部分 Token,或意味“DeFi 監管”開始

買賣虛擬貨幣

吳說作者|談叔

本期編輯|Colin Wu

7月23日,著名的Defi平臺Uniswap釋出了一則公告,稱將對於部分token作出限制,此舉在推特上引來巨大爭議,一些使用者指責Uniswap不再是一個去中心化的平臺。對此,Uniswap的創始人Hayden Adams發推解釋稱,Uniswap協議是基於以太坊的完全去中心化的智慧合約,app.uniswap.org則是屬於Uniswap Labs公司擁有的網站,uniswap協議一直是去中心化的,但作為一家公司,Uniswap Labs不可能允許使用者在它擁有的網站上做任何事。

事實上我們已經看到,由於中心化交易所KYC與監管加劇,絕大多數的駭客攻擊後的洗錢行為都在去中心化交易所進行。Uniswap的此舉,可能意味著Defi領域監管的開始。

1Defi領域此前確實為監管“盲區”

加密貨幣已經是新生事物,而Defi又屬於這一領域中的新生事物,一直到一年之前,它才開始真正流行起來,而對於如此新鮮的事物,顯然監管的注意力一下子還集中不過來。

而早期的加密貨幣領域,同樣缺乏監管。以2014年創立於美國科羅拉多州的shapeshift網站為例,這是一箇中心化的加密貨幣自助交易網站,使用者無須註冊即可透過它交易加密貨幣,在創立之初的前幾年,一直可以匿名使用,直到2018年,經歷了加密貨幣的牛市之後,shapeshift被監管部門注意到,不得不開始要求使用者進行KYC。而就在今年年初,它開始轉型為Defi平臺,並因此不再要求使用者進行KYC,可見,Defi仍然位於監管的盲區。

2監管者看來,“去中心化”不是藉口

在加密貨幣領域有過多筆投資的風險投資人,來自Union Square VenturesFred Wilson發表部落格稱,區塊鏈、智慧合約和去中心化平臺都只是軟體,就算脫離了公司,它們也沒有執行,因而對於它們進行監管,等同於在監管軟體。

作為風險投資人,Fred Wilson在加密貨幣領域有巨大的利益相關,因而他的說法只能代表一家之辭。而監管者們已經開始對於Defi加以注意,在今年5月26日的一次發言中,SEC主席Gary Gensler已經提到了Defi,他說,“加密貨幣借貸平臺和所謂的Defi平臺為SEC保護投資者們帶來了一定的挑戰。”此外,由於大多數Defi平臺都發行治理代幣,參照以往經驗,按照SEC的標準,這些代幣同樣屬於未經註冊的證券。美國商品期貨交易委員會委員丹•M•伯克維茨的言辭就更加犀利:我不僅認為未經許可的DeFi衍生品市場是個‘壞主意’,我甚至認為它們在(商品交易法)下是非法的。

在中國,原中國銀行行長李禮輝最新發言指出,在去中心化金融協議的應用中,開放的網路沒有準入限制,透明的資金流便於交易方跟蹤,非中央控制的交易拒絕監管者的管控和審查。所以可以說去中心化金融的交易可匿名、可跨境,又難管制,它可能會成為資金非法流動和投機交易的工具。

在衍生品Defi平臺dydx的使用者條款裡,第一句寫的就是“我們的永續合約不向任何美國居民提供服務”,而這同樣與Defi的去中心化精神相違背。與Uniswap同理,大多數Defi平臺都有運營實體,而這些運營實體必須符合監管的規則。

3未來Defi監管將走向何方

說到監管,就不得不提到一個組織,FATF,全稱為Financial Action Task Force,即反洗錢金融行動工作組,這是個國際組織,可以視作反洗錢領域的國際刑警,一直以來,它都會制定反洗錢的指導性政策,並協調各國打擊洗錢的相關部門。

對於加密貨幣領域的反洗錢工作,FATF幾年前就開始起草詳盡的工作草案,但由於這一領域發展實在太快,因而這份草案一直在更新,在2019年的版本中,對於Defi尚未作明確的說明,但在今年釋出的版本中,已經更新了關於Defi的內容。草案中寫道:

判斷一個組織是否為虛擬資產服務提供商(VASP)需要從它產品的全生命週期去考慮,如果一項服務提供虛擬資產服務,那麼即使此項服務未來可以脫離該組織獨立執行,該組織仍然屬於虛擬資產服務提供商,需要接受監管。

意思是,哪怕一個組織僅僅創造了智慧合約的程式碼,那麼也應當作為虛擬資產服務提供商接受監管。具體到Defi而言,需要對每個參與Defi交易的使用者進行KYC。

可以想像,FATF的工作草案爭議很大,目前仍在徵集意見中,最終版本則將在今年十月釋出。即使該草案正式釋出,從技術層面來說,執行難度也很大,外加各國的步調難以協調,因此雖然Defi方面的監管在收緊,但真正執行起來大概需要很多年的時間。(頭圖來自cryptoslate)

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