本文作者:CoinEx全球大使阿拉丁
本報告對穩定幣專案Celo展開介紹,報告分為五個部分,分別對 Celo 基本情況,專案特點,競品分析,團隊介紹,投資分析展開論
述。
Celo從開始就設計為未經授權的POS Layer1智慧合約平臺,並且相容EVM(以太坊虛擬機器)。採用cUSD和cGLD兩幣抵押/鑄幣稅機制,以市場行為達到最終的穩定狀態。目的是建立一個為每個人創造繁榮條件的金融體系。
目 錄
一、Celo專案介紹 3
(一) 、Celo概況 3
(二) 、Celo基本資訊 3
二、Celo專案特點 5
(一) 、相容EVM(以太坊虛擬機器) 5
(二) 、輕量級客戶端帶來的市場導向的穩定幣策略 6
(三) 、經濟模型 6
三、競品分析 6
四、團隊介紹 7
五、投資分析 9
一、Celo專案介紹
(一)、Celo概況
Celo,2018年8月進行首次使用者研究——肯亞採用移動貨幣的現場研究。
Celo 協議包含兩種資產:彈性供給穩定價值資產 Celo 美元(cUSD)和固定供給可變價值資產 Celo 金幣(cGLD)。
Celo 金幣是協議的實用代幣,有多種用途。Celo 金幣也是穩定機制的基礎:它被儲存在儲備智慧合約中,可以交換 Celo 美元,以平衡需求過剩或短缺。除 Celo 金幣外,Celo 儲備還包括一籃子多樣化的非 Celo 加密資產組合(BTC/ETH等)。該儲備會定期重新調整,透過鏈上治理設定目標資產配置。因此,Celo 穩定機制可以理解為一個混合的加密資產抵押/鑄幣稅模式。
(二)、Celo基本資訊
Celo預計本月釋出,最近正在Coinlist公募,低價1美金,具體情況見下表:
資產 | Celo Gold(“ cGLD”) |
拍賣型別 | |
重要拍賣日期 | 拍賣現已開放註冊,更多詳細資訊即將推出: 存款開放 接受投標 拍賣開始(將持續12小時) |
開始競標 | 每個cGLD 12.00美元 |
底價 | 每個cGLD 1.00美元 |
最低競標價格 | 最低供款$ 100 |
獎金 | 推薦人:您推薦的每個成功參加荷蘭拍賣的人均可賺取50 cGLD,每人最多可賺取500 cGLD。 |
發射時的迴圈供應 | 第一年的估計流通量為2億cGLD(請參閱此處以瞭解更多詳細資訊) |
鎖定期 | 60天鎖定 |
鎖定時間表 | 12個月,其中前10%可在60天后轉讓,然後每個增量10%在以後每30天解鎖一次。鎖定的cGLD仍然可以參與治理。 |
符合條件的參加者 | 非美國參與者,適用其他司法管轄區限制 |
主網釋出後,將分配6億個cGLD,另外還有4億個透過時間獎勵而存在。我們看到預期的cGLD細分總數(10億)由6個主要部分組成,大致金額如下:
• 啟動前的銷售購買者12.5%
• 協議貢獻者18.5%
• 質押和驗證者獎勵、但不包括鏈社羣基金30%
• 社羣獎勵、包括鏈上社羣基金19.5%
• 運營獎勵7.5%
• 初始準備金12%
在此模型中,估計了從主網釋出到2050年的逐月細分。(類似於下表,這些金額列出了預期和最佳估計的預計撥款。)(詳情見官方公眾號解讀《瞭解cGLD分配:預計隨著時間的推移的迴圈供應》)
二、Celo專案特點
(一)、相容EVM(以太坊虛擬機器)
Celo的EVM相容性提供了與以太坊生態系統協作並建立相對於其他1層鏈的跨鏈應用程式的優勢。Celo 的區塊鏈參考實現基於 go-ethereum,即 ethereum 協議的 Go 語言實現。
EVM的相容沿用 Ethereum 社羣豐富的開發生態系統和工具,使得開發人員可以很容易地在 Celo 上進行開發和構建。Celo認為他們與以太坊主要的不同在於平臺的移動特性,即內建的穩定幣和身份識別層。
除了以太坊的優秀工具外,Celo 還有一個軟體開發工具包(SDK),使使用者可以輕鬆地與系統智慧合約進行互動,並構建移動端優先的 dApps。SDK 由兩部分組成:
- ContractKit。幫助開發人員和驗證人員與 Celo 區塊鏈和 Celo 核心合同進行互動的程式碼庫。
- dAppKit。輕量級功能組,允許本地移動端 dApps 與 Celo 錢包一起簽署交易並訪問使用者帳戶。
結合使用這些功能,可以輕鬆構建移動,社交、以穩定資產計價的 dApps。
(二)、輕量級客戶端帶來的市場導向的穩定幣策略
Celo致力於支援出色的移動體驗,從而推動新興市場中支付系統的採用,以雙幣制來達到穩定策略。擴充套件穩定幣市場。
Celo是移動優先的解決方案,它包含三個主要元素:
1個輕巧的身份和超輕巧的客戶端,可帶來更好的使用者體驗。
2穩定價值貨幣的穩定機制。
3平臺可持續性的激勵和治理系統。
(三)、經濟模型
Celo Gold可以參與平臺,並有機會透過網路參與獲得獎勵。Celo的穩定機制和代幣經濟學的設計方式是,隨著對Celo Dollars(cUSD)和其他穩定價值資產的需求增加,對cGLD的需求也直接增加。
三、競品分析
Celo屬於穩定幣大類。穩定幣根據釋出方式可分為:中心化和去中心化兩大類。目前穩定幣市場市值82.5億美金。中心化USDT佔據主要份額:81.04%,其他依次:USDC、PAX、BUSD、HUSD、TUSD、DAI等等。
而與Celo更加形成競爭關係的或將是Libra。目前Libra受更國政策合規影響遲遲未能上市。
監管研究機構認為,Facebook的天秤幣可能會逃脫各國的金融市場監管,成為一個不良之徒或者其他犯罪集團洗錢的工具,或是被各國恐怖主義組織用來籌措經費。
Facebook過去多年爆出不計其數侵犯個人隱私權的醜聞,也影響了外界對於天秤幣的信任。外界質疑,Facebook未來沒有能力保護好消費者的隱私資訊,比如普通大眾持有多少貨幣,進行了怎樣的消費交易。
與Libra相比Celo可能會避免一些來自社交網路巨頭的負面形象的“債務”。但是新的專案也缺少天秤幣吸引力的一個關鍵部分:與Facebook每月20億活躍使用者的聯絡。Celo專案還必須與PayPal等成熟的移動支付公司競爭。
目前,任何一家公司都可以申請加入這一開放網路,Celo聯盟並沒有設立類似天秤幣協會那樣1000萬美元會費的創始會員財務條件。
四、團隊介紹
聯合創始人 Sep Kamvar 是EigenTrust的發明者,EigenTrust是分散系統中最著名的信任計算協議之一。他的第一家公司被Google收購。他的聯合創始人 Rene Reinsberg 和 Marek Olszewski 創立了一家機器學習創業公司,該公司從MIT分離出來,後來被GoDaddy收購。其他Celo社羣貢獻者來自蘋果,Facebook,谷歌,Square,Visa,Twitter和紐約聯邦儲備銀行。
前司法部處長Jai Ramaswamy負責合規業務。
Circle 的前金融機構合作伙伴關係負責人查克·金布林(Chuck Kimble)和Ripple 的前法律總顧問布萊利·萊爾(Brynly Llyr)擔任其戰略合作伙伴關係負責人。
除此之外,Celo 專案在全球有超過 80 位貢獻者,包括世界銀行集團(World Bank Group)和聯合國(UN);谷歌、Square、微軟和蘋果等科技公司;PayPal 和 Morgan Stanley 等金融公司;還有來自麻省理工學院、斯坦福大學、哈佛大學和伯克利大學的學者。
50個以使命為導向的組織加入了Celo繁榮聯盟,其中更是包括 Libra 支持者 Anchorage、Bison Trails Co.、Coinbase Ventures、Andreessen Horowitz(a16z)和 Mercy Corps,其他知名的聯盟夥伴包括 Carbon、GiveDirectly、Grameen Foundation、Maple 和 Polychain。
聯盟分佈:
• 獲得諾貝爾獎的全球小額貸款機構
• 巴西具有高度創新性的支付處理器
• 與世界各地的Celo Dollars一起實現移動充值的公司
• 領先的全球人道主義援助組織
• 在非洲支援九種法定貨幣的交易所
• 兩個最大的區塊鏈錢包
• 領先的區塊鏈基礎設施提供商
• 以及兩家最受尊敬的投資公司
五、投資分析
Celo基金會(Celo Foundation)是Celo區塊鏈專案背後的非營利組織,也是Facebook的天秤座基金會(Libra Foundation)的競爭對手。該基金會成立於2017年,迄今為止已經籌集了3640萬美元資金。又一豪門巨頭,第一年流通約為2億,按照Coinlist公慕估值市值約為2億美金,排名Coingecko 34位。
同樣的豪門巨擘,讓我想起了CKB,同樣的早期募資約3000多萬美金,同樣的Coinlist公開募資估值定位於幣虎排名前40。
Celo能否順利發行,還是像Libra一樣,被各國抵制,讓我們拭目以待吧。