CipherTrace是一家從事加密數字貨幣安全的公司，總部位於加利福尼亞州，最近釋出了一項新的市場調查結果：2018上半年加密貨幣的失竊率是 2017全年的三倍。該公司還強調了一個日益嚴重的問題，就是各路不法分子透過加密貨幣來洗錢的問題。這一問題也引起了各國監管機構的注意。
根據 CipherTrace 執行長 Dave Jevans 的說法。到目前為止，由於對加密貨幣市場缺乏監管指導，因此阻礙了數字貨幣及其區塊鏈底層技術的廣泛採用。Jevans還表示：“我們現在應該把各國政府聚集到一起，共同探討如何監管那些透過加密貨幣進行非法洗錢的行為——這項監管是不可避免的，它需要各國統一行動，而且必須是全球範圍性的合作。
Source: CipherTrace
近年來由於像比特幣這類加密貨幣的價格暴增，因而吸引了大批的投資者和利益相關者，當然還有一些投機和盜幣者。
CipherTrace 指出："僅在過去短短兩年的時間裡，一些最優秀、最聰明的犯罪分子就從交易所獲得了價值12.1億美元的加密貨幣"，聯邦調查局的報告也提到，相比2015年，在2017年有關於虛擬貨幣的投訴案件幾乎增長了六倍。
自2018年年初以來，透過數字貨幣洗錢的金額高達7.61億美元。同時，越來越多的加密貨幣被盜，以及恐怖分子、敲詐勒索者、身份資訊倒賣商、毒販、武器供應商和人口販子越來越多地使用這些加密貨幣進行交易，開創了一個透過區塊鏈技術以及虛擬貨幣洗錢的新時代。 然而，與傳統意義的洗錢不同，想要把這些來歷不明的數字貨幣合法化還是有些複雜的。
根據 CipherTrace 的說法，“洗幣”過程的第一步叫做分層，這在傳統的洗錢步驟中，相對應的是購買金條、汽車、珠寶或房地產等昂貴商品，然後再轉售它們。
在虛擬世界中，它包括將加密貨幣轉移到數字貨幣的交易系統中，並透過把不同標的的加密貨幣進行混合，置換以及跨交易所轉賬等手段來實現數字貨幣的流動。而且，進入交易系統的加密貨幣越多，越有利於提高市場的流動性，調查人員就越難透過網路上的歷史交易記錄去追溯到數字貨幣的源頭路徑。 此外，虛擬貨幣的匿名性質使得跟蹤這些資金的難度遠遠高於現金。在“洗幣”的過程中，犯罪分子不得不把所有非法數字貨幣百分之一的金額作為交易及轉賬過程中應付的手續費，最終使這些資金成為合法的。
CipherTrace還毫不客氣地指出了近20種眾所周知的加密貨幣洗錢服務供應商，這些服務可以透過簡單地Google搜尋輕鬆找到。他們每筆交易通常會收取客戶1％至3％的費用。洗錢者的方法是先從多個客戶那裡獲取資金，然後將這些資金混合在一起，最後將混合後的資金轉賬出去。
區塊鏈和加密貨幣社羣將如何解決這些問題？
解決加密貨幣行業中猖獗和持續不斷洗錢行為的關鍵方案是需要採取循序漸進的監管。
金融行動特別工作組（FATF）的主要工作內容是打擊不法分子的洗錢行為，是一個成立於1989年的政府機構，最近他們將注意力也轉向了加密貨幣領域。
FATF表示，對加密貨幣的監管，各國的態度差異很大，一些國家鼓勵這種新技術，而另外一些國家幾乎完全不承認其合法性”。以下是FATF列出了與加密貨幣相關的交易風險：
· 提供的匿名性以及對參與者身份的識別和核查有限；
· 關於遵守反洗錢和反恐怖主義的責任以及對這些交易的監督和執行的責任缺乏明確性，而且這些交易分散在若干國家；
· 缺乏一箇中央監督機構；
CipherTrace公司還引入了一種新的尖端技術，這項技術能夠透過區塊鏈生態系統跟蹤到加密貨幣的交易，從而解決數字貨幣被混合後無法追蹤到源頭的問題。該技術根據資金的流通渠道，如資金是透過場外黑市、貨幣混合手段、或賭博網站，還有是否與已知罪犯相關聯等因素來計算交易的風險評級。此交易的風險評級能夠幫助執法機關快速識別那些風險突出的交易並進一步審查或採取行動以此來簡化之前複雜低效的合規工作。
由於加密貨幣市場的擴張速度非常迅猛，所以想要監管或治理目前存在的非法行為，就必須要各國政府開展聯合合作才能構建一個法律框架去約束不法分子的犯罪行為。而且已經有馬其他等國家的政府部門對加密貨幣採用了開放鼓勵的政策，所以各國政府之間需要儘快建立合作去打擊洗錢行為，規範市場。
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https://blueswandaily.com/cryptocurrency-thieves-are-hindering-the-adoption-of-blockchain-technology/
