區塊鏈、數字貨幣、資金盤傳銷騙局
專案深度分析 都在鑑查院
最近，比特幣趴著不動，山寨加速上漲，有些幣甚至一天就能翻個好幾倍。
社群裡很多人開始躁動了：要不要換倉？XX幣還會漲嗎？XX幣該不該梭？
每個人的倉位管理和預期回報不一樣，所以鑑叔給不了你明確的建議。
而且，作為長期投資者，炒山寨，做短線，加槓桿並不適合我。相比於小倉位賭暴漲，我們更應該把握確定性的機會，低風險地“撿錢”。
二月底，公眾號就發過一篇文章，介紹BSC和Heco的挖礦。
現在兩個多月過去了，DeFi挖礦依然可以“薅羊毛”。
而今天這篇文章，我會著重介紹幣安的BSC生態以及其中的機會，希望對你有幫助。
BSC的頭部專案是哪些？
BSC生態發展迅猛，目前其總鎖倉量已經達到了535 億美金。
那麼在BSC上，有哪些頭部專案呢？
通常來說，判斷專案的核心指標是TVL（Total Value Locked總鎖倉價值），因為TVL直接反映了資金對於專案的追逐和認可。
下面，我會介紹BSC上面TVL排名前三的專案。它們剛好也屬於三個不同的賽道：交易/借貸/機槍池。
公鏈生態的核心就在於DEX 。而且任何公鏈生態的發展，最先起來的肯定是DEX，然後才會有借貸和機槍池。
早期的時候，大家介紹PancakeSwap，都喜歡把它類比成以太坊上的Uniswap。
但其實PancakeSwap有更加豐富的功能，除了交易和流動性挖礦，現在它還有糖漿池、彩票、團戰、預測市場、NFT收藏品、IFO打新等等。
其中，值得著重介紹的是糖漿池和IFO。
糖漿池：質押CAKE可以得到CAKE或者其它代幣。目前CAKE單幣質押的年化就高達90%以上。
IFO：你可以在幣安用BNB參加IEO打新，而在PancakeSwap你可以用BNB和CAKE的LP參加IFO打新。
總之，PancakeSwap是BSC上的絕對龍頭，也是幣安的“親兒子” 。
去中心化借貸平臺，就像是區塊鏈上的銀行。你可以把你的幣存入獲取利息收入；也可以抵押借幣去參與低風險挖礦。所以去中心化借貸其實是為DeFi注入了強大的流動性。
Venus是BSC上最大的借貸平臺，也是BSC上鎖倉最大的DeFi應用，TVL超過150億美金。
目前在Venus我們可以看到，借出某些幣種（比如DOT）甚至是負利率的，也就是說借幣不要利息甚至還給你錢。這是因為你借幣的時候也會得到 一部分XVS的獎勵。
值得注意的是，Venus上面存借的利息都是動態的，會受很多因素的影響，比如幣種價格的變動，存款和借貸供需關係的變動，還有XVS價格的波動等等。
在DeFi挖礦中，機槍池會依據合約內建的策略，自動選擇收益率更高的專案進行挖礦。不停切換礦的操作就好像機槍一樣。
BSC上有不少機槍池，像Autofarm、Beefy，它們的代幣都已經上線了幣安。而Pancakebunny雖然沒上線幣安，但卻是目前BSC上的第一大機槍池。
PancakeBunny是基於PancakeSwap的機槍池，不過它們並不是一個團隊的。
目前，使用者在PancakeBunny的收益包含兩部分：
1、機槍池幫使用者去PancakeSwap挖礦，挖礦所得的70%的CAKE直接給使用者
2、剩下30%被機槍池收走，每收取價值1BNB的挖礦收益，會產出3個BUNNY給到使用者
一般來說，放到PancakeBunny挖礦的收益會高於你自己去挖。但是機槍池的話風險也會略高一些，因為合約的複雜性，被攻擊的可能性也更高。
注意：以上三個專案的代幣已經漲很多了，炒幣有風險，鑑叔推薦大家低風險挖礦套利。
低風險參與的機會有哪些？
瞭解了BSC上面挖礦專案的基本面之後，我們該如何運用它們，獲取低風險收益呢？
▌初級玩法：機槍池挖礦
對於初級玩家來講，把幣直接丟到機槍池進行單幣挖礦，是最簡單省力的操作了。
如果能夠忍受無常損失，那麼也可以做兩個幣種的流動性挖礦。
參與PancakeBunny，有兩點需要特別注意：
1、72小時內取出本金，需要扣除0.5%的罰金
2、區分「APR單利名義年化」和「APY複利有效年化」，挖礦的時候我們需要參考的是APR
比如下圖PancakeBunny的收益率顯示的是APY，這個時候就需要你自己去實測APR了（統計一段時間的收益，自行計算真實的年化）
▌中級玩法：借BNB打新
幣安的IEO一直是“送錢”的活動，即便是熊市，IEO也從未有過虧錢的專案，更何況現在牛市呢。
今年開始，IEO也從抽籤變成了均分模式，所以BNB打新更成了一種確定性收益。
過去，想要低風險參與IEO，可以買入BNB的同時合約做空BNB，從而對沖BNB的漲跌；而如今，我們有更簡單的方式來參與——那就是借BNB。
比如在Venus中，可以抵押BTC、ETH等主流幣，然後借出BNB。借貸年化不過6%左右（當然這個利率是浮動的）。
幣安的IEO一般需要持倉BNB七天，那意味著你只需要借七天，借幣成本是可控且相對較低的。
▌高階玩法：槓桿借CAKE挖CAKE
前面介紹PancakeSwap的時候就已經提到，CAKE的單幣挖礦可以達到年化90%左右，而如果在機槍池挖礦年化則會更高。
有套利思維的話，就應該馬上想到，哪裡可以借CAKE呢？
很遺憾，去中心化借貸平臺借CAKE的利息非常高。
目前最低成本借CAKE的地方是「幣安的槓桿借貸」，很多人只把槓桿交易視為放大交易的工具，卻不瞭解利用交易所的槓桿交易也可以借出幣種，並從槓桿賬戶轉到現貨賬戶。
目前幣安的全倉槓桿和逐倉槓桿都已經支援CAKE的借貸，借貸年化利率為36.5%。
不過幣安的槓桿借貸，CAKE經常處於借空的狀態，大家得蹲點甚至使用程式監控自動化借貸。
值得提醒的是，不管是使用Venus借貸還是幣安的槓桿借貸，大家都要控制好借貸比例，以防爆倉。
鑑叔總結
最近動物板塊瘋狂，因此誕生了很多暴富故事。
而越是這種時候，越是要保持頭腦清醒。小倉位追熱點投機可以，但是大倉位更應該去抓住那些確定性的機會。
在傳統金融裡，想要做到年化20%都是一件極其困難的事情。
所以對於舊世界的人來說，幣圈簡直就是天堂，低風險挖礦和套利的收益率太香了。
這種紅利，能夠維護多久，沒有人知道。
而唯一確定的，就是要抓住眼前的機會，趕緊撿錢！
作者：鑑查院鑑叔，來源：區塊鏈鑑查院
