下文，我們集中覆盤了幣圈最有前途的幾個領域，方便大家衡量目前我們所處的位置，也為未來的趨勢判斷增添一些依據。
比特幣在白皮書中最先指出加密貨幣被廣泛使用的主要動力是：使用它。
很多加密貨幣都曾試圖將自己定位為“貨幣的替代品”，希望消費者在便利店中能像現金一樣使用它。事實證明，實現這種想法無比困難。不僅是HODL心態普遍，加密貨幣市場的極端波動也常常阻礙使用者的消費行為。
自2013年以來，使用加密貨幣的使用者數量顯著增長。區塊鏈分析公司Chainalysis發現，消費者在2017年平均每月支出1.9億美元的加密貨幣，而2013年這個數值僅980萬美元。
過去三年裡，加密貨幣錢包的使用也增加了三倍。目前的環境似乎正在為加密貨幣支付打下基礎。
另一邊，一些創業公司正在用新的方法推動這一領域的發展：消費即返加密貨幣。這個想法很簡單：用借記卡購買物品就可以獲得比特幣作為獎勵。
2020年4月，總部位於舊金山的初創公司Fold攜手Visa推出一款Visa借記卡，該卡的持有人在購買、使用諸如星巴克、Uber等商家的禮品卡時，最多能獲得高達20％的比特幣回饋獎勵。
對此，Fold的CEO威爾·裡維斯表示：“如果人們還不認為比特幣是一種貨幣，透過這種方式，他們肯定會理解它是一種更好的回報。”
這種基於獎勵的系統解決了兩個問題。首先，它不用納稅，因為加密貨幣沒有被消費。其次，它透過積累比特幣作為回報，迴避了比特幣交易費用和緩慢確認的問題。
實際上，它還有可能向一群全新的消費者普及比特幣和其他加密貨幣。如今很多公司都有計劃發行類似的信用卡，使得加密貨幣與日常支付相結合。
雖然加密貨幣支付很有前途，但它現在並不是推動幣圈發展的主要動力。此時，另一個領域正在日益突出——DeFi。
COMP的市值在短短兩週內飆升到5億美元，這迫使每個圈內人都開始認真對待DeFi。
不可否認，DeFi為幣圈注入了新的活力。它省去了傳統金融的中間人角色，將金融系統的權利實現去中心化。那麼具體來說，DeFi是如何幫助推動加密貨幣普及的呢？
DeFi的應用有多種不同的形式，正是因為這個領域非常廣泛，才讓我們開始重新定義我們所瞭解的整個金融體系。
DeFi完全排除了銀行等中間角色，使借貸的過程去中心化，從而降低了借款人的費用。
到目前為止，借貸類專案在DeFi中佔很大的比例。單是COMP就佔了整個市場的36%左右，人們對借貸的需求正在日益增長，在2020年的5月和6月這種增長非常明顯。
金融的重要組成部分之一是資產管理與交易。當下的金融體系中，資管非常普遍且成熟，但資管中間人會從中分一杯羹，並透過他們的決定來支配金融市場。這個過程常常不夠透明，DeFi提供了一種新的選擇。
其實這兩個專案已經開發了很多年，而它們的使用者群今年才開始大幅增長。
例如保險，這是一個處於非常早期的領域，使用者可以透過智慧合約籌集資金，為個人提供保險。其他的，例如預測市場、加密合成資產、去中心化衍生品交易等，在2020年都有了新的增長。
目前，借貸和資管使用者是DeFi的最大使用者群體。隨著時間推移，隨著越來越多的初創公司出現，預計DeFi將有更多創新。
衡量DeFi發展的一個方法是看鎖定在DeFi上的資產總價值。截至7月12日，鎖在DeFi上的資產約為22.9億美元，創下該領域的最高紀錄。
另一種衡量DeFi的方法是觀察某些平臺的增長。例如，在撰寫本文時，鎖定在Synthetix裡的資產增長了9.97%，截至7月，這家專注以太坊衍生品的平臺是DeFi領域中鎖定資產的最大贏家。
還有另一種更簡單的方法來衡量DeFi的增長。由於目前幾乎所有的DeFi都在以太坊上，人們可以透過以太坊的鏈上指標來評估增長，例如錢包增長情況、支付費用變化和每日交易數量。
在這方面，以太坊看起日益強大。6月29日，以太坊每日活躍地址數量超過466,000個，達到歷史巔峰。儘管每日交易額仍未突破歷史最高水平，但這段時間的增長比2017年末和2018年初看到的增長更為自然。
總的來說，以太坊使用者群在增長，DeFi鎖定資產在增長，以及目前正在打造的許多專案都清楚地表明我們正處於一個新的應用階段。
最近，各國都在競相發行本國的央行數字貨幣（CBDC），這一新領域無疑將在世界舞臺上佔有巨大優勢。
CBDC易於使用，成本極低，可以替代美元主導的世界經濟，因此，各個國家都在加大力度發行本國的CBDC。
然而，不僅僅是CBDC——所有的穩定幣在2020年都得到高速增長。這是因為穩定幣是區塊鏈世界和傳統經濟的橋樑。這座橋有著貨幣屬性，它可能成為2020年代區塊鏈普及的重要催化劑。
2020年對於USDT來說是爆炸性的一年。自2019年下半年以來，泰達一直是整個加密貨幣市場中單日交易量最高的，甚至超過了比特幣。
2020年1月就有報道稱，大概有60億美元的資金正處於觀望狀態，隨時準備進入幣圈。據多方估計，這筆錢(或許更多)似乎真的進場了。
2020年穩定幣的爆炸式增長是另一個證明我們正處於新的發展階段的標誌。USDC、 USDT、BUSD以及其他穩定幣都有增長，這表明機構投資者對這方面的需求較多。
“我們估計，全球加密對沖基金的總資產管理規模在2019年從上一年的10億美元增加到超過20億美元……平均資管規模從2190萬美元增加到4400萬美元。”
自5月中旬比特幣減半以來，灰度基金已經購買了價值近5億美元的BTC，比這段時間礦工挖出來的還要多。
截至6月25日，這家投資公司管理的資產為41億美元，高於去年的21億美元。值得注意的是，全球所有的對沖基金持有近3萬億美元的資產。
正如普華永道的加密貨幣負責人所說的：“我預計加密對沖基金將在未來幾年大幅增長，因為對許多尋求進入這一領域的機構投資者來說，投資加密基金可能是最簡單和最熟悉的切入點。”
另一邊，比特幣ETF似乎還有很長的路要走。出於“被市場操縱”的擔憂，美國證券交易委員會(SEC)多次拒絕了推出比特幣ETF的請求。
最近一次被拒是在2020年2月底，當時紐約Wilshire Phoenix的ETF申請被拒。不過，SEC委員皮爾斯對這一決定發表了不同意見，稱SEC對比特幣ETF的標準太高，在其它的領域並非如此。
目前，比特幣ETF推出的可能性仍然很小。正如DataTrek Research的創始人告訴CNBC的那樣，“在比特幣ETF之前，你會先看到央行的加密貨幣。”
在對沖基金的世界裡，加密貨幣的發展空間還很大。機構投資者的熱情是一個積極的訊號，它證明加密貨幣正在緩慢而堅定地成為金融世界的一部分。
上文提到的只是幾個前沿領域，整個區塊鏈行業其實都在迅速發展。2020年代很可能是去中心化應用最重要的十年。以下是對未來的幾個預測：
1.一旦擴充套件問題得到解決，web3應用程式的使用會迅速增加。
3.公共交通將連線到去中心化的平臺以共享位置。索尼在2020年4月已經宣佈它們正在開發區塊鏈通用資料庫(BCDB)。
4.全球供應鏈將發現，使用區塊鏈技術對其產品進行認證和跟蹤會更划算。
5.去中心化網路將推動建立智慧城市。比如，迪拜正努力成為世界上第一個“區塊鏈城市”。
未來，區塊鏈上的用例將與網際網路上的一樣龐大。任何依賴於網際網路基礎設施的東西，無論是資料共享、金融、供應鏈還是應用程式，都將不可避免地受到區塊鏈技術的吸引。
