公安部啟動全國“斷卡行動” 對幣圈影響幾何？OTC或經歷殘酷洗牌

“斷卡行動”正在全國舉行，這一名稱聽著非常嚇人，尤其是對身在幣圈的OTC商以及擔憂凍卡的普通加密貨幣行業人士，彷彿看見自己的銀行卡正在消失，但真相真的如此嗎？行業人士表示，短期來看OTC行業將遭受殘酷洗牌，但對加密貨幣行業長遠來看並非負面意義。

據中國長安網訊息，10月10日公安部副部長、部際聯席會議召集人杜航偉出席國務院打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會議，表示非法開辦販賣電話卡、銀行卡是電信網路詐騙案件持續高發的重要根源，危害十分嚴重。要切實增強開展“斷卡”行動的使命感責任感緊迫感，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。

會議要求，集中抓獲一大批非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙，整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點地區，懲戒一大批“兩卡”違法失信人員，全力斬斷非法開辦販賣“兩卡”產業鏈，堅決剷除電信網路詐騙犯罪滋生土壤。

會議要求要按照“誰開卡、誰負責”的原則建立機制，完善工作舉措，健全技術手段，強化約談問責，全力切斷非法開辦“兩卡”通道。要強化信用懲戒，對公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得為其新開立賬戶的懲戒措施。

參與會議的還有工業和資訊化部、中國人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院。據悉，今年以來，全國共破獲電信網路詐騙案件15.5萬起，抓獲嫌疑人14.5萬名，同比分別上升65.6%和74.1%，成功止付凍結涉案資金1000餘億元。

吳說區塊鏈此前曾獨家披露，多名OTC商因為登上“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非櫃檯交易，“五年不得開卡，三年不得開通非櫃”，疑似與這一斷卡行動有關。在加密貨幣的OTC交易中，由於收到黑錢或涉及加密貨幣遭到凍卡，更換銀行卡甚至買賣銀行卡的行為常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。

當然，更嚴重的是涉及電信詐騙。9月初，陝西楊凌轄區一居民被一團夥以“殺豬盤”形式詐騙50餘萬元，警方發現50萬元左右的詐騙款項流入OKEx後，透過該OTC商換成數字貨幣，進而導致江蘇該OTC商家遭到跨省追捕。12日晚火幣上USDT賣價已經高於買價，顯示出金壓力。

參考：獨家：主流平臺大宗OTC交易商捲入陝西“殺豬盤案”、獨家：多名OTC商進入央行懲戒名單 銀行風控力度加大

不過，一週前火遍全國的“外貿賬戶凍結”一文，有以偏概全的嫌疑，將少數地方行為作為凍卡的核心原因。但事實上此次全國頂層規劃的打擊電信犯罪行為，才是大量涉嫌賬戶遭到凍結的原因，尤其是一些歷史行為也遭到追責，所以出現大範圍凍卡，例如此前的東莞事件。

對於加密貨幣行業來說，由於比特幣等加密貨幣天生的匿名性，成為一些灰黑產業的洗錢交易通道。電信詐騙、黃賭毒利用加密貨幣洗錢有日漸高發趨勢。但對於普通正常投資的使用者來說，國家加大力度整治電信詐騙，可以在外部減少黑錢流入，一定程度避免普通使用者誤傷。

行業人士也建議與希望：第一，監管層的打擊要持續性和制度化，否則嚴打之後電信詐騙與黑錢還會死灰復燃；第二，如會議要求“誰開卡、誰負責”，銀行側應建立更好的風控機制避免黑錢流入；第三，比特幣交易、投資並不違法，銀行側與監管層應避免嚴打擴大化，誤傷普通投資者。