來源/福布斯
作者/Nina Bambysheva
翻譯/章魚哥
比特幣飛速上漲，從去年上榜以來的1萬美元到今年4月的歷史新高6.5萬美元，以及其他主要加密貨幣在過去幾個月中的崛起，為今年的金融科技50強榜單上的區塊鏈和加密貨幣公司贏得了創紀錄的8個席位。隨之而來的機構投資浪潮也給加密貨幣初創公司帶來了成群結隊的資本投資，誕生了許多新的加密貨幣獨角獸（估值超過10億美元的公司），加密行業的時代好像已經來臨。
首次加入的成員包括加密借貸平臺 BlockFi，該平臺在 3 月份以高達 30 億美元的估值獲得了 3.5 億美元的投資，這是加密初創公司獲得的第三大風險投資，以及因與PayPal合作而聞名的區塊鏈基礎設施公司Paxos，同時也是 Venmo的加密經紀服務商，為超過 3.5 億客戶提供比特幣、以太坊和少數其他主要加密貨幣的接入服務。
BlockFi 聯合創始人：執行長 Zac Prince 和運營高階副總裁 Flori Marquez
其他首次亮相的公司包括領先的加密貨幣託管公司 Anchorage 和 Fireblocks。隨著越來越多的企業和機構投資者意識到加密貨幣的破壞，並想要參與積累可觀的比特幣頭寸，對加密託管服務的興趣出現了大幅飆升。今年1月，Anchorage成為首批獲得貨幣監理署授予有條件的國家信託銀行特許權的加密貨幣公司之一，而Fireblocks的業績比上一年增長了 2023%，自2019年業務推出以來已經轉移了超過5萬億美元的數字資產。
在新的非同質化代幣 (NFT) 熱潮中，總部位於舊金山的 Alchemy 成為新一批的金融科技領導者。Alchemy 的技術支援幾乎所有主要的 NFT 平臺，包括 OpenSea、Nifty Gateway 和 NBA Top Shot，將使用者連線到以太坊區塊鏈，大多數NFT代幣或數字收藏品都建立在以太坊區塊鏈上。
但老兵們依然堅挺。加密貨幣調查和合規公司 Chainalysis 此前曾被列入2018年和2020 年金融科技 50 強名單，在完成 1 億美元的 C 輪融資後，於11月成為了獨角獸。Chainalysis 被稱為“加密貨幣的守護者”，因為它正在幫助 50 個國家的政府機構分析區塊鏈資料以調查非法交易並確保遵守反洗錢法規。
該名單中有一個著名“畢業生”是美國最大的加密貨幣交易所Coinbase，該交易所於4月14 日在納斯達克首次亮相便震撼了整個行業和公共市場，因為這是歷史上最大規模的直接上市。在開盤當天，Coinbase的市值一度超過1000億美元，這為仍在關注公開募股的加密初創公司設定了一個高門檻，今年的兩個成員Kraken和Gemini（同為加密貨幣交易所）已經開始未來上市問題。
但金融科技不再只是企業成功的故事。加密貨幣借貸和交易所正在慢慢讓位於該類別的新熱點：去中心化金融（DeFi）。DeFi是基於區塊鏈的應用程式和協議的總稱，旨在取代銀行和經紀公司等傳統金融中介機構，在過去12個月裡，DeFi的受歡迎程度和市值急劇上升。從 2020年6的鎖定價值略高於10億美元到現在的 679 億美元。DeFi平臺中最大的是借貸協議，如Aave和MakerDAO，以及去中心化交易所，如Uniswap和SushiSwap，都建立在以太坊上。DeFi的崛起促成了以太坊價格的飆升，以太坊在5月初創下了超過4千美元的歷史新高。儘管由於他們的屬性而沒有資格進入金融科技50強名單，但他們的成功和獨創性仍然值得認可。
Alchemy
總部：加利福尼亞州舊金山
該公司有時被稱為加密貨幣領域的亞馬遜網路服務，Alchemy的使用者介面可以讓非編碼人員在區塊鏈上寫入和讀取資訊。Alchemy向客戶收取每月49美元的費用，但對部分客戶會免費提供一些服務，公司客戶包括普華永道和聯合國兒童基金會等傳統組織，以及Flow區塊鏈的創造者Dapper Labs等加密貨幣企業。
融資：9600 萬美元來自 Coatue、Addition 和 Pantera，以及 Charles Schwab、Peter Thiel、Reid Hoffman、Jay Z 和 Will Smith 等個人投資者。
最新估值：5.05億美元
資訊披露：儘管只有22名員工，但其基礎設施已用於300億美元的交易，併成為NFT爆炸式增長的關鍵。
聯合創始人：33歲的執行長Nikil Viswanathan和31歲的技術長Joseph Lau
Anchorage
總部： 加利福尼亞州舊金山
受監管的加密信託公司，為機構提供加密貨幣的借貸、交易、融資和押注。今年1月， Anchorage成為首批被貨幣監理署授予有條件的國家信託銀行執照的加密貨幣公司之一。
融資：1.37 億美元來自 Andreessen Horowitz、Blockchain Capital、新加坡州政府的主權財富基金等
最新估值：根據Pitchbook的資料為5.2 億美元
資訊披露：與合作伙伴（投資者）Visa合作，擔任Visa網路上第一個穩定幣支付的託管人。
聯合創始人：35 歲的 CEO Nathan McCauley 和 35 歲的總裁 Diogo Monica
BlockFi
總部：新澤西州澤西市
BlockFi將自己打塑造成一個加密財富管理公司，透過計息賬戶向其30萬名賬戶持有人提供加密抵押貸款，利率低至4.5%，年回報率高達8.6%。這家成立四年的初創公司還準備推出比特幣獎勵信用卡。
融資：來自Tiger Global Management、Susquehanna Government Products、Pomp Investment 和其他公司的 5.04 億美元
最新估值：30億美元
資訊披露：在過去的一年裡，管理的資產從10億美元增加到200億美元，而月收入從100 萬美元躍升至超過4500萬美元，員工人數從75人增加到500人。
聯合創始人：34 歲的執行長Zac Prince和29歲的運營高階副總裁Flori Marquez（2021 年《福布斯》30歲以下富豪榜名單成員）
Chainalysis
總部：紐約市
這個擁有200多名員工的區塊鏈領域分析先驅幫助50個國家/地區的政府和企業分析鏈上資料，以調查非法交易並確保遵守反洗錢和了解客戶法規。
融資：2.66億美元來自Addition、Accel、Benchmark和其他公司
最新估值：20億美元
資訊披露：擁有350個客戶，包括IRS、Gemini、Barclays和Square
聯合創始人：50歲的執行長Michael Gronager；31歲的首席戰略官Jonathan Levin，；和49歲的前技術長Jan Moller
Fireblocks
總部：紐約市
這家加密貨幣機構託管初創公司已經幫助250多個客戶，包括紐約梅隆銀行、Revolut和其他銀行、金融科技公司、各種數字資產交易所和對沖基金儲存轉移公司。它既充當託管人，又幫助大型機構建立內部託管服務。
融資：1.79 億美元來自Coatue、Ribbit、矽谷銀行等
最新估值：7億美元
資訊披露：自推出以來已經轉移了近7000億美元的數字資產，比上一年增長了2023%。
聯合創始人：38歲的執行長Michael Shaulov 和39歲的技術長Idan Ofrat
Gemini
總部：紐約市
作為最早的加密貨幣交易所之一，它已發展到350名員工，現在每年進行約300億美元的交易。作為一家獲得許可和受監管的紐約信託公司，它很好地滿足了機構對加密貨幣日益增長的需求。最近收購了Nifty Gateway擴充套件到NFT領域，現在是最大的NFT交易所。
最新估值：50億美元
資訊披露：截至3月下旬，Nifty Gateway已售出收藏家購買的價值1.88億美元的NFT作品中的 1.32 億美元
聯合創始人：39歲的執行長Tyler Winklevoss和39歲的總裁Cameron Winklevoss，這對雙胞胎因早期與Mark Zuckerberg就Facebook創意的法律糾紛而聞名。
Kraken
總部：加利福尼亞州舊金山
按交易量計算，是美國第二大加密貨幣交易所。成為第一家獲得銀行執照的美國加密貨幣公司，在懷俄明州獲得特殊目的存款機構執照，並計劃在今年秋天開設Kraken銀行並向現有客戶提供賬戶。還經營參考利率和指數供應商CF Benchmarks，該公司被彭博社、CME Group 和納斯達克等用來顯示價格或價格衍生品指數。
融資：3200萬美元。此外2021年4月有一筆未公開的私募股權融資
最新估值：股票在私募市場交易的隱含估值為200億美元
資訊披露：截至5月3日處理的交易量超過2300億美元。平均每日衍生品交易量為6.9億美元
聯合創始人兼執行長：Jesse Powell，加州大學哲學專業，他的第一個創業專案是幫助線上遊戲玩家管理遊戲中的貨幣
Paxos
總部：紐約市
這家區塊鏈基礎設施供應商成立於2012年，它悄悄地為Paypal和Venmo的加密經紀服務建立了一個主幹網，允許他們的客戶直接從他們的賬戶購買、持有和出售比特幣、以太坊和其他一些加密貨幣。此外，法國興業銀行、瑞士信貸和野村證券使用Paxos基於區塊鏈的服務直接相互結算交易，無需傳統的中介機構國家證券結算公司(NSCC)
融資：5.37億美元來自PayPal Ventures、Declaration Partners等
最新估值：24億美元
資訊披露：超過100家機構客戶
聯合創始人：44歲的執行長 Charles Cascarilla（前高盛金融分析師），41歲的執行長Asia Rich Teo
