日前21世紀經濟經濟報道記者獨家獲悉，設立在中國銀保監會的處置非法集資部際聯席會議辦公室（以下簡稱“處非聯辦”）於11月18日向各省市處非辦發函，提示防範假借“區塊鏈”名義的非法集資風險。
接近監管的人士透露，近期一些不法分子藉機炒作區塊鏈概念，以所謂“虛擬貨幣”“區塊鏈商城”“區塊鏈遊戲”等名義非法吸收公眾資金，侵害公眾權益。
這些所謂高收益投資專案實際上與區塊鏈技術毫無關係，有的刻意混同“幣”“鏈”概念，純粹是披著“區塊鏈”的外衣圈錢。處非聯辦函告各地高度重視，切實加強相關風險的監測、防範和處置，對非法集資等違法犯罪行為要堅持打早打小，為區塊鏈技術和產業健康有序發展營造良好的市場環境。
群眾舉報有獎
不過，普通的老百姓由於對技術不瞭解，容易上當受騙。因此，處非聯辦建議各地深入開展區塊鏈發展政策與專業知識宣傳，引導公眾科學理性看待區塊鏈技術創新和應用；及時揭示打著“區塊鏈”幌子進行非法集資的風險，增強公眾識別能力，防止盲目跟風、上當受騙。
據悉，本著“打早打小”的理念，風險提示函中要求各地充分利用網路監測、大資料篩查、線下摸排等多種手段，加大對“炒幣”“炒鏈”等非法集資風險的監測預警力度。一旦發現涉非苗頭，要及時果斷處置。
21世紀經濟報道記者進一步瞭解到，在防範假借區塊鏈名義非法集資方面，有關部門鼓勵群眾積極舉報，符合條件的還會給予獎勵。
據悉，早在2016年，處非聯席會議就下發了《非法集資舉報獎勵辦法》。辦法中規定，群眾舉報的非法集資線索，經有關部門查證屬實的給予獎勵。有關部門接到舉報後，應迅速組織核查，對符合獎勵條件的，按規定做出獎勵決定。各地可採取“一案一議”或集中處理的方式對舉報線索進行認定和獎勵。
區塊鏈博彩實際為“空氣幣”
21世紀經濟報道記者瞭解到，上述風險提示可謂正當其時，打著“區塊鏈”旗號的非法集資和詐騙模式越來越複雜，“區塊鏈博彩”“區塊鏈遊戲”“區塊鏈挖礦”等各種噱頭令人眼花繚亂，真假難辨。
比如，英雄鏈（HEC）就是以“區塊鏈博彩”的名義進行詐騙活動。官方宣稱HeroChain公有鏈是一個博彩即服務（Gamble as a Service，GaaS）的博彩服務生態系統，它遵循世界各地的法律法規，面向全球提供合法的博彩、娛樂底層基本技術服務。專案代幣HEC共計50億枚，並且永不增發。
2018年1月15日，英雄鏈專案方發行的代幣 HEC 在某網路交易平臺上線，上線即破發，變為空氣幣。英雄鏈專案代幣HEC在破發之後，其內部團隊和代投方依然進行大量虛假宣傳，號稱HEC短期會有百倍的回報，上線一線交易所、承諾可以透過HEC在柬埔寨金銀灣購買房產，甚至承諾澳門賭場可以給英雄鏈代幣銷售兜底。一些受到矇蔽的投資者，聽到鼓吹後又追加了投資。2018年10月份，英雄鏈官閘道器停，期間將一些投資者中的維權和報案人士踢出微信群，最後解散了官方微信群，專案負責人不見蹤影。2018 年12月29日，英雄鏈被立案。英雄鏈專案從一開始就是精心包裝的詐騙專案，宣稱是國外專案其實是國內相關人員的自導自演。
還有的打著區塊鏈遊戲的名義進行詐騙。比如幸運十二生肖（別名：Luckyzodiac）是一款區塊鏈遊戲，搶寵物得收益，一般需要1-5日，到期自動賣出，寵物需要先預約，然後到點去搶，不同寵物的收益不同，比如一隻兔子的日收益是5%，假設它的價格是10000元，那麼一天就可以賺500元。使用者邀請身邊的人成為狗主（二級狗主）可以獲得直接的推廣收入，而二級狗主繼續推廣也會獲得推廣獎勵，一級狗主還能獲得二級狗主消費的提成。2019年8月6日幸運十二生肖崩盤，受騙群眾幾十萬，涉案資金達到80億。
區塊鏈挖礦的騙局
區塊鏈的記賬也被形象地稱之為“挖礦”，也有人以挖礦為名進行詐騙。比如，南京一家資料公司開發所謂“礦機系統”“亞洲數字交易平臺”“區塊鏈錢包”“會員系統”，搭建起“天使幣”專案的網路運營平臺。同時，這家公司透過召開現場會宣講、網站宣傳、微信公眾號推送等方式進行公開宣傳，“礦機”分為小、中、大三種，租賃價格分別為1000元、5000元、1.5萬元“天使幣”，租賃週期為365天。“礦機”每天能挖到數量不等的“天使幣”，“天使幣”在交易平臺開始進行交易提現後，即可獲得高額的收益。
而實際上所收取的投資款除少部分被用於公司經營“天使幣”專案的開支外，大部分被轉移至個人賬戶，或者被用於發放員工及介紹人佣金，沒有用於任何實際生產、經營活動。據瞭解，目前這家公司因資金鍊斷裂關閉了交易平臺，至少造成了1.4億餘元資金損失，涉及6800餘名群眾。
傳銷借“區塊鏈”還魂
此外，還有諸多媒體也報道過，很多傳銷組織以區塊鏈的名義拉人頭進行詐騙。
據檢查日報訊息，2016年3月，連雲港市公安機關接匿名舉報，盧某等人以“網際網路+”為幌子在連雲港地區推廣“虛擬貨幣GGP共贏積分”專案，透過網際網路發展會員繳納會員費，並採用虛擬積分變現的盈利模式，疑似網路傳銷。經過調查發現，這是一個發起於北京，覆蓋全國的吸金騙局。
該組織打著“區塊鏈”“網際網路金融”“電子商務”“數字中國”的幌子，短短6個月，發展下線30層，吸納會員賬號1.09萬餘個，吸收投資額3.2億元。
2019年9月25日，由江蘇省連雲港市海州區檢察院提起公訴的盧某等人組織、領導傳銷活動案二審宣判：維持一審原判的罪名及主刑。至此，該新型網際網路傳銷騙局以其組織人員落入法網告終。
