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五部委聯合提示
8月24日，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局等五部門聯合釋出《關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。
檔案一出，很多人感到恐慌，圈內的恐懼指數上升，還有人調侃這是紀念94一週年。這就像是一個人怕鬼，只要聽到“鬼”字就全身顫抖，為什麼不理性思考一下呢，說不定會細思——極恐呢！（嘿）
恐慌的人要麼是心懷不軌，要麼沒弄懂政府發文的真正意圖。
旨在警告非法集資行為，對區塊鏈技術持肯定態度
五部門使用的公文種類形式是“防範”和“提示”，這首先不是具體的某項政策，只是在給一些不法分子做警告。警告旨在警示區塊鏈行業進行自查自治，畫出不法範圍，讓民眾認清非法活動的本質並提高警惕。
而警告的物件是打著“虛擬貨幣”和“區塊鏈”名義實行非法集資、傳銷、詐騙活動的行為。檔案開頭提到“此類活動並非真正基於區塊鏈的技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實”。這說明政府對區塊鏈本身的態度並沒有直接給予否定。用馬哲的思想，否定即肯定，否定了它的反命題，意味著肯定了此命題。不管94還是824，政府從來都沒有對區塊鏈技術進行定性亦或是直接表態，兩次檔案都是對虛擬貨幣發展中存在的一些問題進行的引導和治理。
再聯想到前段時間，人民日報策劃出版了《區塊鏈——領導幹部讀本》一書供公務人員學習的區塊鏈。各大金融機構，央行、新華社、工信部等，社會大企業，騰訊、阿里、百度、網易等均全面發力區塊鏈概念，A股市場近百家公司也在打區塊鏈概念，都極力肯定區塊鏈技術。也就是說，恰恰相反，國家對區塊鏈技術本身是持肯定態度的。
目前，區塊鏈的發展還處在初期，在國際上又是一個大趨勢，中國不會不把握搶奪先機的機會，但把握並不代表著放任。國內的監管態度非常明確，留“區塊鏈”，廢“炒幣”，對BTC/" target="_blank"">比特幣等主流虛擬貨幣的具體政策待定。
當然了，一個硬幣兩個面，有正亦有反。這個警告對幣圈來說不是好事，這只是政府先發出的一個警示性訊號，接下來會加大對虛擬貨幣的監管力度，相關的治理政策將陸續出臺。
只是，區塊鏈與比特幣相伴而生，比特幣是區塊鏈技術應用最成熟一個，想要一邊發展區塊鏈，一邊消滅炒幣，或許會很難。
明確打擊的矛頭，請自行對號入座
這次監管打擊的目標非常明確，針對的是傳銷、非法集資和空氣專案。檔案裡多次使用“不法分子”一詞，表明政府已經將羅列出的行為定性為了不法行為。主要有以下3種：
1
1XO變相法幣融資行為
94政策主要針對1CO，並令行禁止，但這次還提到了1FO（首次分叉發行）、1EO（首次交易發行）、1MO（首次礦機發行）等變相發幣融資行為。
2
炒作高價值投資區塊鏈行為
面向公眾以熱點概念、高大上理論炒作虛擬貨幣，引誘投資人，利用名人“站臺”，空投誘惑營銷，宣稱“幣值只漲不跌”，實際則透過幕後操縱價格走勢、設定獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。
3
本質為龐氏騙局的金融傳銷行為
設立鉅額資金池，以高收益利誘投資人，再設利誘投資人層層發展下線，“新瓶裝舊酒”實施網路傳銷。
政策背後的秘密，騙局幕後的熟人
虛擬貨幣被炒的熱翻天，出現大量騙局，是有蹤可循的。
先來回顧一下2018年金融界都發生了什麼。
從2017年9月4日，政府先對虛擬貨幣進行管制之後，緊接著2018年，開始大力度打擊非法金融的行動。5月，搗毀了假借電商名譽操作龐氏騙局的廣州雲聯惠。隨後6月，P2P金融不停暴雷，政府對錢爸爸、唐小僧等金融理財平臺進行打擊和抓捕。政府實施的搗毀非法集資頭大頭目的行動直接使類似模式的違法企業相繼倒閉。
這些非法集資的活動有著本質上的共性，都利用網路的便利性，利用民眾快速致富的心理，打出“金融創新”的概念，用看似高大上的金融和技術概念來迷惑公眾，但只要對其剝絲抽繭，可以看到，這些騙局的本質都是一樣的，都是掛羊頭賣狗肉。為了躲過政府監管，他們以做電商、做理財、做區塊鏈的名義，打著拉動消費，科技創新，致富百姓，為國分憂的旗號，其實質是要建立一個巨大的資金盤，資金集夠了就跑路，更有甚者，連跑路都不跑，就直接耍無賴說“我這裡就是沒錢給你”。
這些騙子在電商和P2P裡騙不下去了，就蹭著區塊鏈的熱度，轉移到區塊鏈裡行騙，比如Vpay就是打著區塊鏈的幌子在進行著非法集資的行為。騙子們對區塊鏈技術是什麼根本就不懂，也完全不關心，他們只想以區塊鏈的名義或利用區塊鏈的技術騙政府騙使用者，來操縱一個更大更安全的資金盤，這樣既可以躲過法律的制裁又可以不勞而獲鉅額財富。
這些人轉而來到區塊鏈的圈子，發明了各種名義的集資名詞，主要是為了發明空氣幣、垃圾幣進行非法融資，正所謂一些自以為是的老闆玩的正是概念騙局。
“亂花漸欲迷人眼”，長久發展要嚴管
“無規矩不成方圓”，一個行業的健康發展離不開巨集觀調控的調節，也離不開政府的正常監管。區塊鏈的發展也一樣。
在數字貨幣瘋狂發展的前一階段，各種沒有任何落地可能性的專案瘋狂地發行代幣，“亂花漸欲迷人眼”，讓人眼花繚亂，難以分辨真偽，一時間市場上傳銷幣、空氣幣橫行，國內禁止就搬到國外，可謂前仆後繼。不只如此，大型盜竊案、強行買賣幣、禁止提幣等現象也時常發生，大量公眾深受其害，幣圈人早已對這些現象深惡痛絕，高喊嚴管的呼聲從未停止。
少數人的不法行為會把整個行業帶入歧途，甚至給行業帶來滅頂之災，權威的介入是非常有必要的。
如今，權威部門真的出手了，按響了行業前行道路上的警報燈。
有的人卻慌了。還有的人擔心政府不出手是不出手，一旦出手就是狠招，甚至斬草除根。
在讀懂監管政策之前，首先要明確“監管”的涵義，監管不是殲滅，監管是監督管理，是政府允許行業存在，但要嚴加監督，使行業生態在動態中平衡，確保參與各方的利益平衡行業才能持續性發展，嚴管其實是引導區塊鏈朝向更健康的方向發展，是好事。
94政策一出，比特幣的價格急速暴跌，但此次未跌反漲。區塊鏈新政策的出臺在短時間之內的確會對行業的發展帶來波動，但行業發展需要長線。不管眼下是對價格、氛圍還是整個經濟帶來了什麼樣的影響，它都是快速擠掉泡沫，讓行業中的妖魔鬼怪快速現出原形的最有效手段。
看似引起了不小的恐慌，但恐慌者怕是心虛者。
不管騙子們玩什麼新花樣來製造龐氏騙局，監管層還是注意到了，老騙子們不要總自以為是地低估監管水平，一而再再而三地非法集資，一昧地挑戰監管，有句話叫做“法網恢恢疏而不漏”！
被山寨幣拉黑了的比特幣，被比特幣耽誤了的區塊鏈
虛擬貨幣無人問津的草莽式肆意生長，其結果只能是區塊鏈時代的草草結束，一個本身有著無限發展前途的技術會被迅速繁殖的寄生蟲剝蝕掉所有血肉，最後連骨渣都不剩。
各種山寨幣的違法操作，讓人們對比特幣的印象也停留在“壞東西”的層面，過多的負面信任讓比特幣成為了被黑化的物件。而虛擬貨幣的暴利式發展又讓人們將過多的精力放在了虛擬幣的開發上，對區塊鏈技術本身的研究則少了。
然而，比特幣發展了10年，比特幣本身就是一個很值得珍惜的稀有物種，而區塊鏈技術的發展是難以離開比特幣的，比特幣為區塊鏈技術的發展研究提供了科技基礎。
監管政策的陸續出臺，對區塊鏈來說是好事。政府出手監管，不僅是打撈攪渾區塊鏈這潭水的妖魔鬼怪，更是保護了廣大投資民眾的切身利益，讓整個行業朝向健康的方向發展。
國 際：
規範區塊鏈發展，搶奪未來的機遇
不只是國內加強了監管，最近，國際上各國也加大了對虛擬貨幣的監管。但整體來說，國際上對區塊鏈技術持認可的態度，各國都怕失去新一輪搶佔先機的機會，也害怕發生不可控事件，紛紛加大對區塊鏈發展的監管。
1
美 國
很是認可區塊鏈的技術價值，也承認並尊重比特幣的價值，但政府絕不會放棄對貨幣的掌控權。目前，各部門各個洲針對比特幣的態度有所不同，制定的政策也不同，但均未出臺相關比特幣的禁令。美國對比特幣的審查一直很嚴格，尤其是美國SEC對比特幣ETF的審查異常嚴格，最近要加大對1CO專案的監管，正在為制定1CO提案做準備。
2
日 本
日本政府對數字貨幣的態度可謂是激進式的，日本政府認為數字貨幣可以給日本一個彎道超車的機會，是拯救日本經濟的天使，因此十分擁護區塊鏈。日本也十分支援比特幣支付和交易所的發展，但日本政府對數字貨幣各個專案的監管還是十分嚴格的，對交易所的管理實行釋出牌照的方式，對投資者的資質審查也非常嚴格。
3
韓 國
對區塊鏈和數字貨幣的發展從禁止到歡迎，目前持積極支援的態度，今年取消了ICO禁令，同時積極摸索監管區塊鏈發展的各種措施，不斷推出促進區塊鏈和數字貨幣產業和發展的措施，制定了指導ICO專案發展的方針，有意將濟州島劃定為全球區塊鏈和加密貨幣特別區。今日還啟動了區塊鏈法律協會，加快對分散式資料庫系統的法律研究，定期對交易所的網路安全進行檢查，有效引導行業合法合規發展。
4
泰 國
泰國允許區塊鏈和加密貨幣的存在和發展，但由泰國證券交易委員會（SEC）負責對加密貨幣進行監管，目前接受世界各國的ICO專案申請，將於9月成立一個由ICO專家和SEC代表組成的委員會，專門負責監管ICOs和ICO入口網站。
