OTC 交易導致第三方支付賬號被凍結怎麼辦?

近期有朋友和我說,因為賣USDT導致支付寶被凍結。銀行凍卡怎麼解決,相信很多朋友都已經知道了,但如果是支付寶被凍結,我們該怎麼辦?

我們常說的支付寶被凍結其實分為兩種情況:一種是因為支付寶本身的風控導致賬號無法正常收款;另外一種是司法凍結支付寶賬號。

支付寶作為一家網際網路科技公司,風控能力還是比較強的,但難免也會誤傷正常使用者。我們在交易USDT等數字貨幣時,有時候會不小心觸發其中的某些風控。這也就導致了我們的支付寶賬戶被風控限制。

因為導致風控的原因不同,支付寶風控解除的時間是不固定的。如果是因為異常操作(異地登入、風險交易等)導致支付寶賬號被風控,我們可以主動聯絡支付寶客服,在透過相關驗證以後,風控就會解除。通常會有以下幾個步驟:

1、開啟“支付寶”手機APP,點選一下右下角的“我的”按鈕,再點選一下“我的客服”選項;

2、點選一下右下角的“線上服務”按鈕,然後在最下方的搜尋框內輸入“為什麼賬戶沒辦法收款”,之後客服會給出相應的解答,我們只需要根據提示進行操作嘗試解決問題就好。

另外一種可能情況是司法凍結支付寶賬號。在進行支付寶提現的時候,如果支付寶被司法凍結,我們可能會看到下面的提示。這種通常是警方在執法過程中對我們執行的強制措施,但賬戶被凍結並不意味著一定就犯法,這主要還是因為可能涉及到黑錢。

支付寶的司法凍結和銀行卡的司法凍結本質上沒有什麼區別,因此這兩者的解決方式也比較類似。

通常情況下,賬號被凍結與提現的金額大小沒有多大關係,最主要還是這筆錢是否合法的問題。涉及到司法機關凍結的,一般他們只會凍結1,2級賬戶,有的可能會凍結4,5級賬戶,很少會凍結到十幾級賬號。

正常交易的使用者被凍卡(凍結賬號)經常是因為誤傷,一般都是因為司法機關臨時凍結,大多會很快查清然後在三四天後解凍,所以如果被凍結並且凍結期限未知,建議再耐心等一等,不必著急聯絡司法機構進行處理。

如果凍結時間比較長,比如過了7天以上還沒訊息的話,這個時候我們就應該主動聯絡警方,配合相關調查,瞭解凍結原因。最好是瞭解到是因為和誰交易導致凍結的,然後提供本人的銀行卡流水、第三方支付賬號流水以及收入證明、平臺訂單資料、涉案自我陳述(務必強調對黑錢不知情)等,用於自證並排除自身的嫌疑,警方有義務在查明後給我們的賬戶予以解凍。

圖:《涉案自我陳述》參考格式

這裡需要注意的是,配合警方的調查不一定能保證提前解凍,但不配合的解凍概率其實更低。如出現特殊情況的話,比如辦案的警方對於解凍的處理較為消極,或者其他不合規的情況,我們可以考慮透過監察渠道比如市長熱線、督查等進行投訴。如果個人精力有限,還可以委託律師協助處理。不過這些方式屬於非常手段,還是要謹慎使用。

銀行凍卡的情況,如果是無辜躺槍,還是有辦法去合理解決的。但鑑於現在凍卡相對嚴峻的形勢,最安全的辦法,就是不要出金。如果不得不出金的話,下面有幾個防凍結的思路或許可以幫助到大家:

1、涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用,出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等;

2、提現出金前先嚐試往支付寶充值1元錢,看看被沒被凍結再提現出金;

3、出金提現完儘早轉到地方性銀行的銀行卡、股票賬戶、理財賬戶裡;

4、選擇藍盾等平臺認證商家,因為電信詐騙分子高價買USDT,並且用的普遍是沒怎麼交易過的新號。

最後提一句,從目前看來炒幣的使用者支付寶就算被凍半年,一般到期都解凍了,支付寶續凍的情況比較少見。如果是續凍的話,一般都不會立即就被執行,我們可以利用時間差及時把錢轉出來。

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