為什麼 DeFi 需要探索以太坊外的世界?

隨著 DeFi 生態系統中的總鎖倉價值超過 130 億美元,DeFi 的發展創下了近幾周的新高。DeFi 可以說是目前加密貨幣行業中發展最快的領域,在短短几個月時間吸引了大量資本和市場參與者。在這種強勁勢頭下,以太坊依然在 DeFi 領域占主導地位,持有總交易量的 96%。
雖然近期的發展加快了 DeFi 領域在創新和實驗方面的步伐,但是也引起了人們對其長期可持續性的擔憂,尤其是以太坊的可擴充套件性和超高 gas 費等問題。不可否認的是,基於以太坊的 DeFi 確實存在很多缺陷。有批評者指出過度複雜性和高風險是主要障礙。從 Uniswap 和 Lendf.me 遭到的重入攻擊到 Yam Finance 的智慧合約編碼漏洞,這些發生在 2020 年上半年的安全事件引起人們的高度關注,也表明了 DeFi 領域的爆炸性增長會以犧牲安全性和穩定性為代價。

與此同時,基於以太坊平臺的 DeFi 協議整合也引發了許多懸而未決的問題:除了網路擁堵和安全性問題等技術挑戰之外,以去中心化為核心的 DeFi 應該只由一個網路來定義嗎?

週三,由於主要的以太坊基礎設施投資提供商 Infura 出錯,整個網路都受到了嚴重影響。在這個背景下,這個問題變得更加尖銳。

  實際價值和實際風險

在 DeFi 領域,有超過 100 個專案和應用,例如,去中心化交易所和借貸保險平臺。因此,DeFi 有潛力透過提供支付等金融服務來構建一個平行的金融系統。但是,整個行業應該牢記,只有當涉及到具有實際價值的數字資產時,試錯才會帶來巨大風險。

考慮到 DeFi 的可持續發展,開發者必須始終將安全性放在首位,確保現有基礎設施和安全措施能夠跟上行業的飛速發展。最重要的是,DeFi 行業需要披露其風險,以防新使用者遭受巨大損失。

在借鑑傳統金融機構的方案後,DeFi 專案應該投入大量時間進行嚴格的安全審計和程式碼審查。除了實行尋找漏洞的賞金計劃之外,各 DeFi 專案還應該更加透明化,公開事後調查以及漏洞資訊,以便生態中的其它應用吸取經驗教訓,防止重蹈覆轍。這種透明化有利於增強使用者之間的信任,併為主流採用開闢一條更安全的道路。

今年夏天,Yam Finance、bZx 和 SushiSwap 等事故凸顯了智慧合約基礎設施嚴重不足的問題。這一問題引發了人為錯誤導致的安全漏洞。

自 2016 年臭名昭著的 The DAO 事件以來,以太坊的 Solidity 已經暴露出缺陷。在 The DAO 事件中,惡意參與者利用目標智慧合約中的“回退函式”建立了一個執行迴圈。該執行迴圈呼叫受害者智慧合約中的“提款”函式,直到受害者智慧合約中的餘額為零,或交易 gas 耗盡為止。開發者必須考慮的是,Solidity 只是智慧合約設計中的中心化故障點之一。

由於智慧合約開發仍是新興領域,安全漏洞是新興技術所經歷的成長之痛。因此,至關重要的是,智慧合約開發者必須追蹤新的安全發展情況,並跟進行業的最佳實踐。

部署測試網、漏洞賞金或分階段推出計劃等措施可以幫助開發者降低風險,並在生產版釋出之前找出漏洞。另外,在以太坊上進行構建的智慧合約開發者需要了解 EVM 的特質,然後進行相應的開發工作。

  多元化發展

為了實現可持續發展,DeFi 不能再侷限於以太坊。

畢竟,關於互操作性的論據不僅適用於整個區塊鏈行業,還可以拓展至該行業最傑出的用例 DeFi。在傳統金融系統中,絕大多數支付基礎設施都具有互操作性,這意味著持卡人可以在全球各地付款,無需考慮當地使用什麼貨幣。

另一方面,區塊鏈都是孤立的,無法彼此通訊和交換價值。如果不具備跨鏈互操作性,DeFi 運動仍將處於傳統金融的陰影之下。為了解決這個問題,DeFi 開發社羣已經設計出很多不同的互操作性方案,從原子交換到包裝代幣再到跨鏈通訊平臺等。

雖然解決這些問題對於推動 DeFi 的整體發展來說是必要的,但是整個行業還需要採取一種更具協作性的方法,在不同平臺上構建更加多元化的 DeFi 應用生態,而不是堅守一個網路。

除了以太坊,還有很多智慧合約協議也在發展自己的 DeFi 生態。這些專案將在 DeFi 領域發揮重要作用,有可能為 DeFi 的發展揭開新篇章。作為開創性智慧合約平臺,以太坊具備先發優勢,而且積累了大批使用者,但是需要透過進一步實驗和多元化來鼓勵創新和技術最佳化。

DeFi 領域已經有了重大發展,湧現出了大批儲蓄、支付、借貸等新型金融產品。受到 DeFi 領域吸引的不僅有新興經濟體,還有發達經濟體中被傳統金融行業拒之門外的公司。在這個數字時代,DeFi 能夠以民主化的方式賦予人們訪問新型金融模式的許可權。

但是,DeFi 行業若想擺脫傳統金融的陰影,需要先克服諸多挑戰和成長之痛,從而實現繁榮發展,並取代傳統金融行業。

阿姆利特·庫馬爾(Amrit Kumar)是 Zilliqa 的總裁、首席科學官和聯合創始人,Zilliqa 是第一個基於分片架構構建的公共區塊鏈平臺。

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