“什麼是炒幣？”
“炒幣就是冒著凍結銀行卡的風險進場做經常虧錢的交易”
幣圈的世界真的不容易，在這一輪牛市當中，有人從開始一直看多eth，並持有到最高點順利下車的大佬，保住了全部的利潤和本金，躲過了暴漲暴跌，躲過了空氣幣，躲掉了專案方跑路。
逃過了市場上一切的花樣割韭菜，在最終提現的時候，竟然遭遇了銀行卡凍結...
李法師把這輪牛市賺到的錢提現的時候，接到了招商銀行的電話詢問。問他收到的多筆大額款項來源，他告訴銀行是收到的貨款。
其實銀行方面對於大額轉賬控制一直都十分的非常嚴格，可能也是為防洗錢做的自查吧，一旦發現賬號有大額轉賬的情況下，都會進行跟蹤處理。
小姨在微博上看了一圈，發現有不少人都接過銀行方面打的調查電話，大家找的藉口也是五花八門，有的說是開超市的盈利，有的說是投資盈利...
李法師這次的銀行卡被凍結，有些棘手，從8月22日被招商銀行電話調查後就直接被凍結了，打電話溝通一個月之後，李法師的銀行卡還是被凍結狀態...
銀行的客服經理告訴他：像這種大額轉賬的情況，有些可能會限制賬戶的功能，有些可能會直接凍卡，也有可能銀行會勸你直接銷卡。
如果涉及到違法的，有可能五年內禁止開銀行卡...小姨透過其它朋友也瞭解到，招商銀行對反洗錢風控這一塊做的確實非常嚴格...
因為銀行不是執法部門，所以凍卡只是因為流水太大，流水異常而進行的，不會造成資金的損失，如果去銷卡的話，可以把錢取出來。
比直接司法凍結要幸運很多..
網路的發達，資料的共享，必然會給監管帶來很多方便。同時也會給咱們炒幣，資金的利用帶來非常多的不便，銀行體系的管理越來越嚴格，咱們的資料在銀行裡面也越來越透明，隨著行業資訊的共享，將來可能換個銀行都解決不了問題...
尤其是不經常轉賬的，突然出現了大額轉賬，會被監控視為異常，如果每天都有大量的流水，反而會被視為正常。但是頻繁的資金進出又會涉及到另外一個問題：
容易碰到不乾淨的錢。
如果涉及到案件司法凍結的話，沒結案之前，一般來說很難解凍。
如果你急於用錢，而且根據警方的線索，只屬於被牽連。很有可能會要求你支付受害者的損失。
就是說真正非法獲利的人，無法償還，而資金最終流向到你的卡號裡面，你需要替他買單...
這次李法師因為收到大額轉賬而被銀行凍結，其實就是因為防洗錢監管，現在很多家銀行都在行動，收付款10萬就嚴查，認定是來歷不明，直接凍卡。
以前可能一個月好幾千萬的流水都沒有人管，但是現在可能十萬會被查，正在這個政策的風口上，銀行業正在聯手打擊洗錢犯罪活動。
銀行的監管並非只針對銀行卡的轉賬，就算是實物現金，也會根據編號進行監管。如果是大額存取的話，會記錄編號然後跟蹤這些號碼錢的流向。
隨著央行數字貨幣的發行，未來資訊越來越公開透明，咱們炒幣的收入只要有人想監管的話，那一定無處遁形...
除了李法師以外，幣圈還有不少人的銀行卡都因為“涉嫌洗黑錢”遭遇銀行卡凍結，其實有時候我們自己也不知道自己收到的錢是不是“黑錢”
那在我們日常交易中怎麼避免遇到洗黑錢的事情呢？
小姨自己總結了一下，首先有一個比較麻煩的方法是去香港銀行開戶，然後在香港的交易所用港幣交易虛擬貨幣，這個方法前期雖然麻煩了點，但是是個一勞永逸的方法。
如果實在沒有條件在香港開戶的話，那就只能減少場外交易，如果要有提現等行為，要選擇類似於火幣，位元兒等大的交易所的商家認證c2c商戶來進行資金套現。
不要隨意在小交易網站，或者網站上未經認證的個人商戶進行c2c交易。
