一文縱觀全球頂級銀行在加密貨幣領域的佈局

買賣虛擬貨幣

作者:陳一晚風

出品:鴕鳥區塊鏈

一直以來,數字貨幣都被作為一種脫離中央集權管制(例如銀行)的去中心化貨幣而被鑄造出來。但是在面對數字貨幣的不斷髮展,銀行也不再固步自封,開始積極的探索關於比特幣以及區塊鏈行業。

據Blockdata研究顯示,全球各地銀行業巨頭大部分都在透過各種方式來參與加密和區塊鏈領域,其中,在資產管理規模排行前100家銀行中就有55家對區塊鏈技術進行了某種投資,雖然這些銀行的具體投資總額無法確定。

在這些銀行中,巴克萊、花旗集團、高盛、摩根大通和法國巴黎銀行是在對區塊鏈投資最為活躍的銀行投資者。而從融資估值來看,渣打銀行、紐約梅隆銀行和花旗集團在最大的一輪融資中都很活躍。而這些趨勢也證明,銀行機構投資者對新興的區塊鏈專案和初創公司表現出越來越大的興趣。

哪些銀行機構入場加密貨幣?

事實上,除卻加密貨幣本身的潮流指引,巨大的收入流也是銀行機構投資者爭相入場比特幣等區塊鏈領域的重要原因。

據悉,在Blockdata的研究報告中,全球前100家銀行中有23家機構建立了自己的託管服務,而其他投資於加密貨幣領域的銀行機構也會偏向於對已建立託管服務的公司進行投資,尤其是在朝鮮、美國和歐洲等地區。這些趨勢也表明,傳統銀行已經注意到了加密貨幣巨大的收入潛力和消費者需求,因此不再對其猶豫不決。

1、巴克萊

巴克萊對於數字貨幣在一開始是非常友好的,第一次參與到區塊鏈領域中是在2017年,與瑞銀、瑞士信貸等公司共同推出以太坊技術對賬平臺。並且在2018年監管趨嚴的情況下,巴克萊仍一直允許客戶使用借記卡和信用卡購買數字貨幣。

2018年3月,Coinbase公佈在巴克萊銀行(Barclays)取得銀行賬戶,這也是英國主要銀行與加密貨幣交易所之間的首次合作。4月,巴克萊銀行與高盛公開表示支援ISDA區塊鏈衍生品標準,這一舉措也對ISDA區塊鏈的發展十分關鍵。

2019年4月,巴克萊銀行宣佈進入數字資產託管領域,而在2018年,日本野村證券、高盛等也宣佈投入該領域。直到2021年,隨著內部人員的調換,以及全球監管對於幣安的圍剿,巴克萊宣佈停止透過信用卡/借記卡向幣安付款。而在次之前,巴克萊首席投資官在採訪中表示,比特幣極端的波動性和糟糕的基本面使其對公司的投資組合沒有吸引力。而這是否意味著從此之後親加密貨幣的巴克萊將會徹底退出。

2、花旗集團

早在2018年就有訊息傳出,花旗正在為客戶開發加密產品,但最終官方依舊沒有實質性的答覆。近幾年,花旗一直獲取在參投資各個涉及數字貨幣以及區塊鏈技術的各種公司,對於比特幣等加密貨幣市場始終保持觀望,但從其內部任職人員的採訪中可以看出,花旗對於加密貨幣的態度一直比較友好,並且認為比特幣是21世紀黃金。

2021年6月,花旗表示,鑑於在加密貨幣、代幣化和其他由區塊鏈技術驅動的進步方面看到了令人興奮的新發展,所以正式成立加密貨幣和區塊鏈新業務部門Digital Assets Group,來深入探索加密貨幣的更多可能性。

3、高盛

擺脫之前的觀望模式,高盛在2021年就開始正式佈局加密領域。首先是在3月,高盛集團宣佈已重啟加密貨幣交易部門,並已開始為客戶提供比特幣期貨和無本金交割遠期期貨交易服務。

7月27日,高盛向美國證券交易委員會(SEC)提交SEC提交“DeFi和區塊鏈股票ETF”申請,

根據申請檔案顯示,高盛這支ETF將尋求在支出費用和成本之前提供與Solactive Decentralized Finance and Blockchain Index指數“密切對應”的投資結果。不過,現階段還不清楚該指數的具體組成,只知道與加密貨幣和區塊鏈相關,高盛在申請檔案中還提到該基金納入的公司主要位於全球發達和新興市場並在某些發達市場的主要交易所上市和交易,包括:澳大利亞、加拿大、法國、德國、中國香港、日本、韓國、瑞士、荷蘭、英國和美國。

4、摩根大通

雖然摩根大通的聲音一直在加密貨幣領域出現,但之前卻並未真正直接參與到其中。在今年8月份,有訊息傳出摩根大通已開始與紐約數字投資集團NYDIG合作,向私人銀行客戶推銷內部流通的比特幣基金,不過對於此事,摩根大通不予置評。

5、法國巴黎銀行

對於區塊鏈技術,法國巴黎銀行崇尚實踐出真理,不同於以往的參與投資區塊鏈專案,法國巴黎銀行在2020年9月15日宣佈,該公司的證券部門已與Digital Asset合作,利用基於DAML的智慧合約開發一系列實時交易和結算應用。同年10月7日,法國巴黎銀行與加密錢包提供商Curve合作完成概念證明,旨在提升證券型代幣轉移安全性。並且法國巴黎銀行已使用ERC-1400標準證券型代幣在區塊鏈上進行快速、安全和透明地轉移,後續計劃向客戶提供更具市場競爭力的託管產品。在探索區塊鏈技術領域,法國巴黎銀行可以說是走在前列。

6、渣打銀行

自今年5月紐約金融服務部(NYDFS)開始允許渣打銀行提供加密貨幣託管服務後,渣打銀行對於加密領域的佈局就之前的速度來說已經明顯加快了。6月29日,渣打銀行與ICAP、富達集團合作推出加密交易平臺。8月8日渣打銀行的加密經紀商Zodia Custody計劃向愛爾蘭的機構投資者提供服務。

7、紐約梅隆銀行

紐約梅隆銀行曾在今年2月份宣佈進軍加密領域,而在5月份就有訊息傳出,紐約梅隆銀行已在愛爾蘭都柏林建立了一個加密貨幣部門,該部門將為不同型別的不同資產提供託管服務。6月30日,紐約梅隆銀行官方表示,它是第一家允許客戶持有、轉移和發行數字貨幣的全球銀行。7月13日,灰度投資宣佈與紐約梅隆銀行達成合作協議,為灰度比特幣信託提供資產服務和ETF服務,該協議自2021年10月1日起生效。

8、德意志銀行

近期,德意志銀行對於加密領域沒有任何公開的進展,除卻今年早些時候宣佈其已加入了大型金融機構探索加密貨幣託管的行列,計劃提供加密託管和大宗經紀服務後,在佈局加密貨幣領域就沒有了訊息,不過對於加密貨幣,德意志銀行表示很看好,並表示比特幣已是世界第三大貨幣。

9、摩根士丹利

摩根士丹利是全美第6大金融服務公司,不過對於區塊鏈領域,摩根士丹利的參與度相比較其他銀行機構都處於劣勢。據悉,摩根士丹利距今只投資了三家區塊鏈領域相關的公司,但私底下是否有其他關於區塊鏈領域的佈局就不得而知了。

哪些公司獲得銀行機構青睞?

在全球前100家銀行中,其中投資加密貨幣領域的55家銀行機構共投資了17個不同的區塊鏈領域的71家公司,總共進行了99次投資。截至2021年7月,其中68家公司仍然活躍。如下圖所示。

而在上述銀行所參與投資的機構中, Circle共獲銀行機構投資總額為711萬美元、Dianrong獲投649萬美元、 Ripple獲投392.9萬美元、NYDIG獲投322萬美元、 Paxos獲投340萬美元、Digital Asset獲投262.12萬美元、 Fireblocks獲投179萬美元。

市場的逐漸復甦也讓各個機構的佈局開始加快角度,而銀行機構也在緊跟社會動向,密切關注著加密貨幣領域的一舉一動,並不斷探索和挖掘加密貨幣更大的潛力。

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