你不知道的DeFi真相,它的未來會是什麼樣子?

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介紹

去中心化金融(DeFi)的現狀如何?以太坊的各種擴充套件解決方案現在發展的怎麼樣了?其他區塊鏈的DeFi現在如何了?談到DeFi的未來,最有可能發生的情況是什麼?您將在本文中找到這些問題的答案。

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DeFi現狀

去中心化金融(DeFi)與整個加密貨幣領域一起,在2021初始之際大放光芒。

在短短的幾個月內,鎖定在DeFi中的總價值從大約150億美元增長到了驚人的450億美元。

去中心化交易所(DEX)的交易量也創下了歷史新高,每月交易額超過500億美元。

最重要的是,許多DeFi代幣的價值已顯著增加,這吸引了更多的人來到這個仍然非常新的領域。

我們也看到了很多發展。

新專案幾乎每天都在湧現。而現有協議也在啟動其新版本。

其他知名專案正在遷移或宣佈將要遷移到不同的擴充套件解決方案。

我們也有一些大新聞。例如,Visa宣佈他們將開始在以太坊上使用USDC結算交易。這不僅對以太坊而且對於整個DeFi領域來說都是驚人的里程碑。

儘管取得了所有這些進展,但DeFi似乎正處在十字路口。

一方面,我們在以太坊上使用DeFi協議,探索多種不同的擴充套件解決方案以減輕高額交易費用。另一方面,我們還有其他區塊鏈試圖吸引新的和已經存在的DeFi專案。

擴充套件DeFi

在以太坊上擴充套件DeFi時,我們有很多選擇已經可用或距離全面釋出不遠。

這些選項屬於以下兩種類別之一:Layer 2和側鏈。

Layer 2擴充套件依賴於主鏈層(以太坊區塊鏈)的安全性。

側鏈通常透過具有獨立的共識機制來依靠自己的安全模型。它們還可以具有利用主鏈層的其他安全保證,但是儘管如此,通常認為它們不如Layer 2解決方案安全。

關於DeFi,最受討論的Layer2 選項之一是Rollup。

Rollup透過在Layer1之外執行交易但將交易資料釋出在Layer1上來提供擴充套件,從而允許以太坊主鏈為Rollup提供保護。

有兩種Rollup型別:Optimistic Rollup和ZK Rollup。

Optimistic Rollup執行與EVM相容的虛擬機器,該虛擬機器允許執行與以太坊上相同的智慧合約。Optimistism和Arbitrum目前是最受歡迎的Optimistic Rollup選擇。

Optimistism已與有限的合作伙伴一起部分地向以太坊主網推出,以確保該技術能夠按預期工作。

Synthetix已經將其抵押模組遷移到了Optimism的Rollup方案,該模組允許以快速,廉價和安全的方式鑄造sUSD並獲得抵押獎勵。

另一個已經宣佈將在Optimism上推出的大型合作伙伴是擁有期待已久的Uniswap V3。

另一方面,Arbitrum似乎更接近在以太坊主網上完全啟動。他們與一些主要的DeFi專案合作,例如Augur和Bancor。

ZK Rollup儘管比Optimistic Rollup更快,更高效,但仍不能為現有的智慧合約遷移到Layer 2提供簡便的方法——至少現在還不是。

要使用ZK Rollup,我們有幾個可用的選項,主要是StarkWare和ZKSync。

基於StarkWare的Rollup已被DeversiFi,Immutable X和dYdX等專案廣泛使用。

ZKSync正在開發一個與EVM相容的虛擬機器,該虛擬機器將完全支援以Solidity編寫的任意智慧合約。他們將主網釋出目標定為8月。

除了Layer 2選項之外,我們還有側鏈,例如Matic PoS鏈或xDai鏈。

最近,我們在這兩個鏈上都看到了許多專案啟動。這包括Matic PoS鏈上的Sushiswap,Polkamarkets和Aave,以及xDai上的Perpetual Protocol,RealT和Gnosis。這兩個鏈也都與Chainlink預言機整合在一起。

Matic在最近更名為Polygon之後,還旨在擴大其可用的擴充套件解決方案,並在PoS鏈和Plasma鏈等現有解決方案的基礎上新增ZK和Optimistic Rollup等功能。

儘管Layer 2擴充套件和側鏈可以減輕高昂的交易費用並提高交易的吞吐量和速度,但它們也面臨著自己的挑戰。

可能對DeFi產生負面影響的最大因素是不同擴充套件解決方案之間缺乏智慧合約的可組合性。

可組合性顯然是DeFi的最重要特徵之一。當涉及以太坊主鏈時,單個交易可以與多種不同的DeFi協議進行互動。例如,智慧合約可以在Aave上借入資金,將這些借來的幣兌換成Uniswap上的其他幣,然後將兌換後的幣提供給收益農業整合商——所有這些都透過一次以太坊交易完成。

儘管在一個擴充套件解決方案中仍然可以實現可組合性,但是如果這些協議中哪怕只有一種出現了不可用,這種可組合性都將會被破壞。

繼續前面的示例,如果Aave僅在Matic PoS上另外可用,而Uniswap僅在Optimism上可用,則我們將無法在以太坊主鏈之外編寫任何方式來呼叫Aave和Uniswap的智慧合約。

下一個問題是不同擴充套件解決方案之間的互操作性。

如果我們在Matic PoS鏈上的Aave上借了資金,但後來又想用Uniswap在Optimism上交易它們怎麼辦。目前,我們必須將它們撤回到以太坊主鏈,然後才能在Optimism上使用代幣。當然,這會增加很多摩擦,因為某些提款可能需要很長時間才能完全解決,特別是在涉及Optimistic Rollup時。

對於DeFi中的現有流動性,擁有多種擴充套件解決方案也給我們帶來了一些挑戰。我們不會看到少量一些主要協議在以太坊主鏈上擁有大量流動性,而是將看到現有流動性在以太坊主鏈,多種,Rollup實現和不同的側鏈之間分裂。

幸運的是,這些挑戰大多數都可以解決。

我們可能會在不同的擴充套件解決方案之間看到許多橋樑,這將有助於減少摩擦。在此之上,另一種方法是建立預設情況下可互操作的整個生態系統。這是Polygon決定採用的方法。

同樣,似乎Layer 1以外的大多數流動性將集中在幾種最受歡迎的擴充套件選項上,它們將成為擁有最高流動性的高質量DeFi協議。

儘管存在現有和未來的挑戰,以太坊在DeFi方面顯然是無可爭議的領導者。它不僅提供了可靠的中立性,去中心化,而且擁有強大的社羣,這不僅受到ETH近期價格上漲的推動,而且在構建金融和Web3的未來方面更是如此。

當涉及其他區塊鏈的DeFi時,還有一些可用的選項。

BSC和其他鏈上的DeFi

讓我們從幣安智慧鏈BSC開始——是的,我知道,BSC並不總是被視為DeFi,更像是CeDeFi,您可以在本文中找到有關它的更多資訊。

然而,BSC在很短的時間內吸引了很多使用者和交易量。

作為以太坊的分叉,BSC允許部署與以太坊上已經可用的智慧合約相同的智慧合約。1inch和Alpha Homora是一些決定擴大其覆蓋範圍並與以太坊並行在BSC上推出的專案。

除了幣安智慧鏈BSC,還有很多其他鏈,它們都具有自己的安全模型和不同級別的去中心化。

許多人還付出了很多努力來建立自己的DeFi生態系統,包括Solana及其去中心化交易所– Serum,Avalanche與Pangolin以及甚至比特幣,它們可以在側鏈之上構建DeFi。

所有這些區塊鏈的挑戰與以太坊上不同擴充套件解決方案的挑戰相似,主要是缺乏可組合性和互操作性。

幸運的是,還有其他一些專案主要關注這些問題。

Cosmos旨在透過利用其區塊鏈間通訊協議來建立“區塊鏈網際網路”。

Polkadot在其允許建立主權區塊鏈的平行鏈技術之上,還旨在簡化與外部區塊鏈的橋接。

Thorchain專注於跨鏈流動性和不同區塊鏈之間資產的去中心化交換。

在以太坊生態系統內外的所有這些選擇中,大多數人都無法回答這個問題——DeFi在未來會是什麼樣子。

真相

儘管DeFi似乎處在十字路口,但實際上,我們只是在經歷這種新生領域正在面臨的寒武紀爆炸。

事實是,在這一點上,沒人能確定DeFi的未來會是什麼樣。

我們幾乎可以假設的是,將探索每一個潛在的解決方案。隨著時間的流逝,其中一些協議將生存並蓬勃發展,而另一些則將變得無關緊要。

以太坊上的DeFi具有不同的Layer 2選項和側鏈;其他鏈上的DeFi和CeDeFi;區塊鏈之間的互操作性,或者也許是全新的事物:幾乎可以保證將嘗試所有這些方法,並且一段時間後,我們將得出最被採用且希望是最去中心化的可行解決方案。

即使有些人可能不喜歡,這也是DeFi和類似的任何其他開放生態系統的美麗所在。

確切的細節可能仍然很模糊,但是整個DeFi領域的未來比以往任何時候都更加光明。DeFi在這裡生存下來。我們可能不會百分百確定其最終形式,但這幾乎可以肯定是金融的未來。

下一個熊市將可以決定哪些專案和構想比其他任何事物更能存活下來。在這段時間裡,沒有強大社羣的大多數不好的專案和專案都消失了,其餘的使用者則專注於最好的,持久的協議。

當涉及單個DeFi專案時,其中一些將蓬勃發展並在多個擴充套件解決方案甚至跨多個區塊鏈中獲取價值。其他人將無法做到這一點,新協議將能夠搶佔其市場份額。

由於行業不斷變化,因此,繼續學習和擴大我們對DeFi,加密,金融和技術的知識非常重要。

幸運的是,Finematics在這裡為您服務,並將始終提供新鮮且相關的內容,以使您掌握最新資訊!

那麼您如何看待DeFi的未來?最終形式將是什麼樣?也許根本沒有最終形式,整個行業會不斷髮展嗎?

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作者:夕雨,來源:巴位元資訊

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