CEX挖礦指南:誰家DeFi最有價值?

買賣虛擬貨幣

6月以來,DeFi挖礦激起的財富效應,不斷將市場情緒推高。一個顯而易見的趨勢是,越來越多人開始學習使用以太坊、波場等公鏈專案的錢包,進行鏈上操作。各大炒幣社群經常收到的一致提問也是:流動性挖礦到底怎麼參與?

進入9月,中心化交易所佈局DeFi的步伐不再侷限於單純上線專案,而是主動出擊,開透過新幣挖礦、DeFi挖礦的入口。在此基礎上,率先在業內推出平臺幣挖礦的火幣成為了中心化交易所的先行者。火幣之後,一眾中心化交易所也開始爭相模仿,基於自家平臺幣推出類似玩法。

9月11日,火幣釋出第三期DeFi新幣挖礦活動,一連三天上線三個新幣挖礦專案,火幣的速度實在令人驚訝。

那麼在當下火幣和幣安推出的DeFi玩法中,誰家收益最高?對比去中心化交易所,CEX們推出的DeFi又具備哪些優勢?本文將為你一一揭曉。

使用者零門檻當“農民”

DeFi熱潮最先興起於海外社羣,簡單來說就是使用者在DEX上,透過一系列鏈上操作,把自己的數字資產抵押到流動池中,從而獲得收益的過程。海外社羣把這一群體稱作農民,即國內使用者口中的礦工。

但相比早在6月份就跑步進場 “撿錢”的新興交易者,普通使用者在去中心化交易所參與DeFi挖礦時,不得不面對的網路擁堵、手動轉賬、Gas費用高昂等繁瑣的實操問題,令不少有心進軍DeFi挖礦的幣圈老炮都直呼“看不懂”。

操作繁瑣成為阻擋新使用者入場DEX挖礦的主要因素,在中心化交易所上,這一過程則得到了徹底的解放。

9月7日,火幣DeFi流動性挖礦一期活動正式上線,首批提供了1000萬USDT等值的區塊鏈資產用於流動性挖礦,挖礦產生的獎勵全部回饋給鎖倉HT和HPT使用者,獎勵形式為為獎勵流動性挖礦所得本幣(CRV),這一過程,參與者只需在火幣官網上一鍵點選。

目前,鎖倉HT參與流動性挖礦的年化收益率約為50%~300%,而鎖倉HT到期將全部自動解鎖,幣本位風險為零。

另一邊,幣安的流動性挖礦玩法則相對複雜,在幣安的流動性挖礦頁面上,使用者可以選擇BUSD/USDT、USDT/DAI、BUSD/DAI三種交易對,各自對應的年化收益為20%、21%和18%。如果光從收益率上看,火幣首期推出DeFi流動性挖礦表現更好。

頭部平臺打法各異

大所們衝擊DeFi的動作也不只是單純的“複製”。

除了開放讓DEX大放異彩的流動性挖礦入口,火幣還將DeFi玩法融入了資產端。9月7日,火幣官網宣佈推出“新幣挖礦”,公告當天,HT 逆勢上漲,漲幅最高接近 10%。

當晚8點,火幣“新幣挖礦”首期專案的 ACH(Alchemy Pay)上線,使用者透過鎖倉平臺幣HT的形式,搶購新幣挖礦額度。首期DeFi打新僅50.4秒就被搶完了。

開盤交易後,ACH最高漲至0.06USDT,相較於0.004USDT的開盤價,漲幅達1500%。有業內人士預測,繼IEO打新玩法後,DeFi挖礦將成為中心化交易所們必爭的高地,從而推高市場情緒。

火幣首期打新挖礦過去兩天後,幣安在9月9日也跟進了新幣挖礦的玩法,首期推出Bella Protocol(BEL)打新。與火幣上線交易的節奏不同,幣安打新的挖礦週期達30天,而新幣的開盤交易時間則定於9月16日。這意味著,幣安使用者鎖倉BNB挖礦的15天內,並不能將手中獲得的挖礦獎勵變現。

不過,如果按照BEL私募價格0.75美元來計算的話,幣安使用者1萬美元的投入,每日的收益大概也就2.85美元。日化收益率為0.0285%,年化收益率僅10.4%。

另一方面,幣安的慢節奏與火幣快挖快上形成了鮮明對白,鎖倉15天挖礦收益無法變現的規則對使用者並不友好,背後反映的,或許是投資者對砸盤風險的長期焦慮。

進擊DeFi重塑生態

火熱的DeFi市場給HBO為代表的頭部交易所上了一課,也讓巨頭們看見了市場蘊藏的巨大潛力。以火幣為例,推出時間不足一週的新幣挖礦三期活動和DeFi挖礦兩期活動已累計鎖倉2630萬枚HT。

市場分析人士表示,按照目前鎖倉速度,本月新增HT鎖倉有望達到5000萬,加上火幣礦池HT鎖倉挖礦約池鎖倉約5000萬HT, HT實際流通盤已經鎖倉接近50%。

另一方面,大所間的爭鬥從來不止於鏈下。

眾所周知,資產跨鏈是DeFi賽道里一個重要的需求,簡單來說,就是不同公鏈間的資產無法在鏈上進行實時互動,對此,幣安的做法時在自己發行的智慧鏈上建立一個1:1的資產標的,例如BTCB,即錨定比特幣的BEP2代幣。火幣的做法則是在以太坊上發行HBTC,即錨定比特幣的ERC20代幣。

就目前的情況看,外界似乎更接受火幣方案。9月10日,穩定幣兌換平臺Curve官方推特宣佈,正式新添HBTC/WBTC資金池,該資金池也已經透過權重投票,使用者可在Curve平臺進行比特幣錨定幣HBTC與WBTC之間的兌換。

畢竟,幣安智慧鏈只是一個執行時間不到一個月的網路,背後是幣安的自有技術團隊,而發行在以太坊上的HBTC,擁有的卻是整個以太坊社羣。

整體而言,當前中心化交易所的DeFi業務線並不同步。火幣率先上線了平臺幣DeFi挖礦玩法,即將到來的第三期專案SUN也已公之於眾。幣安緊追其後,而OKEX只在自家平臺上增加了連線去中心化借貸協議Compound的工具,動作上稍有落後。

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