編譯：灑脫喜
6月9日訊息，以太坊企業ConsenSys正推出一項名為Codefi Compliance的合規服務，以幫助交易所和去中心化金融（DeFi）專案方分析有關28萬種以太坊代幣的交易活動。
據悉，Codefi Compliance是ConsenSys現有Codefi產品套件的一部分，該工具旨在幫助公司自動遵循KYC準則，以用於確保反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CFT）合規性。
（圖片來自：tuchong.com）
Codefi業務發展合規主管Sumit Kishore告訴Decrypt：
“我們提供了多種風險管理和盡職調查工具，核心合規產品的推出重點在於KYC，這是以太坊原生金融和商業中最需要的分析型別。”
KYC要求可防止金融機構被用於洗錢或將資金用於非法活動。在美國，金融犯罪執法網路局（FinCEN）會負責監督客戶盡職調查規則。
它適用於任何處理現金、證券、商品、共同基金的機構，這些機構必須使用駕照、護照或其他政府簽發的帶照片的身份證件來識別其客戶。此外，金融機構還必須建立“客戶風險狀況”並“上報可疑交易”。
而Codefi Compliance這一產品，它透過分析地址行為而非客戶行為來保留一定程度的匿名性。
據悉，在加密貨幣領域內，還有其他專注於合規性的公司，包括CipherTrace和Chainalysis。
Codefi Compliance認為，其競爭優勢在於專注於以太坊生態的資產（包括DAI和Tether等穩定幣）。據ConsenSys表示，Codefi Compliance可處理以太坊平臺上發行的28萬種不同的數字資產，包括符合ERC20、ERC721、ERC179以及ERC777標準的代幣。
Kishore評論道：
“DeFi和Web3有著巨大的發展，而其中有大部分都是建立在以太坊區塊鏈上的，從企業的角度來看，以太坊作為可程式設計區塊鏈的首選，繼續保持著增長勢頭，目前世界上使用區塊鏈的大多數大公司都是在以太坊的基礎上發展的。”
而來自CipherTrace公司的首席財務分析師John Jefferies則表示，隨著監管的激增，必然會有一個“充滿活力的合規解決方案市場”。
據悉，歐盟的第五項反洗錢指令已經生效，而金融行動特別工作組（FATF）的“旅行規則”也即將全面實施。（注：旅行規則是金融行動工作組37個成員國達成的一項協議，其要求包括交易所在內的加密貨幣公司在轉移客戶資金時，必須彼此共享資訊。）
Jefferies告訴Decrypt：
“隨著加密貨幣的快速發展和法規變化，加密貨幣分析是一個很難進入的市場。不完整或質量差的資料可能會帶來嚴重的後果，包括反洗錢合規計劃的失敗。”
而ConsenSys方面則認為其已擁有了所需的資料，Kishore透露稱：
“ConsenSys開發了各種DeFi和企業應用，我們的軟體為以太坊區塊鏈的數百萬使用者提供了支援。”
也就是說，ConsenSys現在將跟蹤數百萬使用者的行為。
對此，ConsenSys全球金融科技聯席主管Lex Sokolin在接受彭博社採訪時表示：
“越來越多的人在構建去中心化金融應用，而我們正努力使defi基礎設施上的活動變得更加安全、透明，更容易追蹤。”
