Facebook 將如何處理 Diem 區塊鏈上的虛擬資產服務提供商問題?

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當你想購買更多加密貨幣或者出售時,你會去哪裡? 答案可能是 VASP。 當你收到比特幣時,你最終會將它傳送到哪裡? 可能也是 VASP。 虛擬資產服務提供商 (VASP) 幾乎包括了你用來購買、出售、交換或管理虛擬資產 (VA)(也稱為加密貨幣)的任何平臺。

VASP 是金融行動特別工作組 (FATF) 創造的一個術語,該組織是一個國際政府間組織,其釋出了促進監管以防止洗錢和資助恐怖主義的金融標準。

本文將幫助你瞭解什麼是虛擬資產服務提供商,它們將如何在 Facebook 支援的 Diem 專案等許可區塊鏈環境中工作,以及它如何應用於無許可區塊鏈。

本文目錄

什麼是虛擬資產服務提供商 (VASP)?

什麼是虛擬資產服務?

Facebook 將如何定義和處理 VASP?

去中心化交易所 (DEX) 是 VASP 嗎?

發行虛擬資產是 VASP嗎?

虛擬資產的交換和轉移屬於 VASP嗎?

結論

什麼是虛擬資產服務提供商 (VASP)?

根據金融行動特別工作組 (FATF) 的規定,虛擬資產服務提供商 (VASP) 是任何自然人或法人,其交換、出售或轉讓虛擬資產 (VA),併為另一自然人提供控制虛擬資產的工具。或法人。從本質上講,如果一個平臺允許您用法定貨幣或其他加密貨幣交換、購買或出售加密貨幣,以及保管你的數字資產,那麼它很可能是 VASP。

金融行動特別工作組在 2018 年增加了對虛擬資產和虛擬資產服務提供商的定義。它們定義了它們的含義,以便金融行動特別工作組管轄範圍內的所有人對它們施加適當的 AML/CFT(反洗錢/打擊恐怖主義融資)要求他們,並確保他們確實遵守了義務。

由於需要遵守這些要求,私有的、獲得許可的區塊鏈(例如 Facebook 支援的即將推出的 Diem 區塊鏈)必須遵守這一監管框架,因為它們屬於 FATF 管轄範圍。這意味著想要在獲得許可的 Diem 區塊鏈上執行的集中式和分散式應用程式需要證明合規性盡職調查。

什麼是虛擬資產服務?

虛擬資產服務有:

1.虛擬資產與法定貨幣之間的交換

2.不同虛擬資產之間的交換

3.轉移虛擬資產

4.儲存或管理允許使用者控制其虛擬資產的虛擬資產或工具

5.參與或提供與發行人要約和/或出售虛擬資產相關的金融服務

如果企業進行任何這些業務,則它們被歸類為 VASP,因此必須遵守金融行動特別工作組 (FATF) 管轄區的規定。香港屬於 FATF 管轄範圍,去年他們為 VASP 提出了新的許可制度,以實施 FATF 的建議。但他們的新制度僅適用於他們定義的 VASP,不包括去中心化交易所 (DEX)、加密錢包、ICO 平臺等。

但是,如果我們看看被 FATF 視為 VASP 的標準,它包括大多數託管資產的交易所和 NFT 市場。他們自己將虛擬資產交換為其他虛擬資產或法定貨幣,大多數錢包也符合標準,因為它們允許您持有和管理貨幣以及轉移虛擬資產,以及 ICO 平臺,因為它們提供虛擬資產。比特幣 ATM、OTC 櫃檯,甚至一些賭博平臺都可以被視為虛擬資產服務提供商,因為它們都至少進行一項虛擬資產服務。

點對點 (P2P) 交易目前不在虛擬資產服務範圍內,因為交易的個人之間沒有中介金融機構。通常,工作組將注意力放在金融系統和第三方平臺身上。

Facebook 將如何定義和處理 VASP?

Facebook 獲得許可的 Diem 區塊鏈將面臨高水平的監管和審查,他們不得不更改專案的原始名稱(Libra)就證明了這一點。他們的區塊鏈將啟用虛擬資產服務,因此,在網路上執行的 VASP 需要遵守法規才能成為 Diem 網路的一部分。

根據白皮書,任何在 Diem 區塊鏈上執行交易、託管或其他類似金融服務的實體都將受到監管,並被要求進行基於風險的盡職調查程式。VASP 需要證明他們是 FATF 成員轄區內的註冊或許可 VASP。

如果 VASP 不在非 FATF 管轄範圍內或在沒有 FATF 規定的管轄範圍內,他們仍將被允許在 Diem 網路上運營,而沒有交易或餘額限制。但為了做到這一點,他們需要透過 Diem 協會的符合 FATF 指南的認證程式。

去中心化交易所 (DEX) 是 VASP 嗎?

簡而言之,這取決於。如果 DEX屬於提供虛擬資產服務的定義,則它是 VASP。由於 DEX 通常允許您交換加密貨幣,因此它們屬於 VASP 的定義,因此應受到監管。DEX 不屬於該定義的唯一方法是交易所不促進交易。

一些自認為 DEX 的點對點交易平臺並不完全符合提供虛擬資產服務的資格,因為它們不持有虛擬資產或進行交易。如果平臺只是匹配然後發生在系統外的交易,則不被視為 VASP。

這意味著在許多受監管的經濟體中,希望在這些司法管轄區內促進交易和運營的 DEX 必須註冊或獲得許可。這將符合受監管轄區內的反洗錢和打擊金融恐怖主義法。Dapp 本身,即鏈上應用程式,不屬於 VASP 的定義,但如果 Dapp 的所有者或運營商為客戶促進虛擬資產的交換或轉讓,他們可能會這樣做。

不過,在 Diem 上進行交易的 P2P 平臺和非託管錢包仍將面臨監管。儘管它們在技術上不是 VASP,但它們仍將受到交易和餘額限制以及其他控制的控制。

發行加密資產屬於 VASP 嗎?

虛擬資產的發行既會影響資產的發行人,也可能影響任何提供與該虛擬資產的發行、報價、銷售、分銷和交易有關的服務的 VASP。因此,如果您有 ICO,您和幫助銷售或分發您的代幣的實體都可能受到審查,具體取決於誰在實際處理這些新的加密貨幣。

如果您提供或出售您的虛擬資產以接收法定貨幣或不同的加密貨幣,那麼您將被視為 VASP,同樣,任何促進出售或提供您的資產的平臺,即使它們與您沒有關聯,也被視為VASP。重要的是要注意,即使您的虛擬資產無法立即使用並且正在出售以在以後交付,您仍然屬於 VASP 類別。

同樣,資金必須在平臺上或由您的專案處理才能被視為 VASP。如果一個平臺所做的只是促進點對點交易(P2P),但它本身並沒有觸及任何金錢,那麼它不提供任何虛擬資產服務被視為提供者。

虛擬資產的交換和轉移是不是VASP?

交換和轉移虛擬資產構成兩種不同的行為。交換虛擬資產是指任何可以提供虛擬資產以換取法定貨幣或不同虛擬資產的服務。大多數交易所都屬於此定義,因為它們允許您將加密貨幣交換為法定貨幣或其他加密貨幣。FATF 管轄範圍內的許多交易所必須具備“瞭解您的客戶”程式,以驗證使用該交易所的人的身份。

比特幣 ATM 也屬於這個定義,但當地政府會聯絡誰來執行法規?ATM 的製造商不一定是操作 ATM 的實體,因此成為 VASP 的責任落在了機器的操作員身上。

虛擬資產轉讓是指任何允許使用者將虛擬資產的所有權或控制權轉讓給其他使用者的服務。這包括為他們儲存使用者私鑰的加密錢包。如果錢包是非託管的,意味著錢包不是由第三方金融系統託管的,則所有私鑰都在使用者端生成和管理。這意味著它不屬於這個定義,因為非託管錢包不控制或管理任何資產。

虛擬資產交換和轉移的一個重要區別是它不會影響那些為自己做的人,這意味著您不會被視為使用非託管錢包的 VASP。它僅適用於代表其他人這樣做的企業或個人。

但是,在確定未託管的錢包是否為 VASP 時,仍然需要考慮某些細微差別,因為儘管 FATF 可能不會將其包含在定義中,但他們的一個司法管轄區可能仍然有適用於它的法規,就像對 VASP 一樣。例如,美國監管機構 FINCEF 提出了對貨幣服務業務的新要求,這些業務從事多種業務,包括轉賬、交易和兌換貨幣——VASP 屬於這一定義。這些新規定會影響VASP 與非託管錢包進行交易,如果交易金額超過 3,000 美元,則需要客戶盡職調查。

結論

VASP 在加密行業中的作用至關重要,因為它們有助於促進和加速大規模採用。由於加密貨幣和區塊鏈還處於起步階段,圍繞它們的監管框架肯定會在未來幾年發生變化。遵守這些規定對於在遵守這些規定的國家開展業務是必要的。這就是為什麼 Diem 專案在他們的白皮書中釋出了他們將如何遵守這些標準的原因。

監管可以讓客戶感到更安全,但嚴格的監管會阻礙使用。這就是為什麼平臺提供在法規範圍內工作的方法對於大規模採用和加密世界的未來至關重要。

原文作者:Pontern Network

編譯:白澤研究院

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