白話區塊鏈
從入門到精通，看我就夠了！
「白話區塊鏈入門」系列讓零基礎的小夥伴也能輕鬆入門，歡迎大家在文末點贊留言，說說你最想了解的區塊鏈小知識，參與有獎哦！
作者 | JackyLHH
出品｜白話區塊鏈（ID：hellobtc）
1月24日，火幣網創始人李林在全員信中透露：2018年，火幣OTC日均交易額超過1億美金，已經成為全球交易量最大的OTC平臺之一。
第二天，傳出“微信支付、支付寶對火幣網發函要求下架OTC支付通道，停止非法使用其商標”的訊息，隨後被火幣網闢謠“未收到律師函”。
今天，白話區塊鏈就給大家科普什麼是OTC（場外交易）以及OTC的風險。
01
什麼是OTC（場外交易）？
OTC交易，即場外交易，是相對於場內交易而言的，那兩者的區別是什麼呢？
場內交易，買家、賣家分別把錢和幣存入交易平臺，所有的買單、賣單集中到一個交易池裡，系統自動撮合匹配的交易。所以，在場內交易中，成交價格是實時變化的。很多交易平臺的場內交易，往往會提供實時的K線圖和掛單情況。
排除上面的場內交易，其他交易統統稱為場外交易，包括私下交易，以及透過第三方進行的一對一交易。
透過交易平臺進行的場外交易，類似淘寶：買家下單，交易平臺凍結賣家的幣，買家直接付錢（或幣）給賣家，賣家確認收款後，交易平臺把幣打給買家。
假如張三想透過交易平臺的場外交易購買比特幣，有兩種途徑：
1、直接挑選釋出出售比特幣廣告的賣家，下單進行一對一直接交易，就像淘寶購物一樣；
2、直接在平臺上釋出買入比特幣的廣告，當有賣家願意接受該價格時，賣家會在平臺聯絡張三進行交易。
所以，場外交易是點對點的交易，平臺提供資訊聚合服務和作為中間人的擔保服務。
02
場外交易的風險
場外交易的主要風險有兩個。
一是可能存在的交易糾紛，比如PS轉賬截圖、收到款不放幣等等。當然，挑選信用較好的買/賣家，可以很大程度減少這類風險，況且隨著科技的發展，這類情況的舉證越來越方便了。
二是政策風險。雖然現在很多交易平臺都遵循了KYC（客戶身份識別）和AML（反洗錢），且公司註冊地址在國外，但不少平臺還是對國內使用者開放。由於相關監管政策的不完善，給國內使用者提供場外交易行為的合規性仍有待商榷。
微信、支付寶、銀行都有義務遵守相關的監管規定，“不得直接或間接為代幣發行融資和虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務”，所以場外交易的支付如果被微信、支付寶或是銀行識別為可疑交易，相關的支付賬戶或許會被凍結。
此外，場外交易最好選擇信譽良好的大平臺，謹防小平臺跑路。
03
小結
雖然比特幣等加密貨幣在國內被定義為商品，買賣是合法的，但交易平臺向國內使用者開放的行為存在法律法規上的爭議。場外交易雖然方便，但也不能忽視潛在的政策風險。
你用過場外交易嗎？場外交易中，你最擔心的問題是什麼？歡迎在留言區留言
