OKEx飛出黑天鵝
一隻黑天鵝，掀起幣圈沉寂已久的恐慌。
10月16日，OKEx發公告稱，公司部分私鑰負責人正在配合公安機關調查，目前正處於失聯狀態導致無法完成授權，暫停使用者提幣。
隨後，歐科雲鏈（01499.HK）釋出公告稱，徐明星目前正接受中國公安機關調查，公司尚未聯絡到徐明星以核實該資訊。
據BitUniverse資料統計顯示，目前OKEx上的資產達214億人民幣，包含近20萬個比特幣、139萬個以太幣等。
十字路口，有人選擇恐懼，有人選擇貪婪。
一撥人懷揣資金抄底OKEx的低價USDT，另一撥人則打折賣掉OKEx內的資產快速逃離。兩撥人擦肩而過，互罵一聲傻X，然後迅速的消失在人群中。投資者夏侯宜對深潮表示，他已經低價收購了數百萬USDT。
誰會是那個贏家？
加密分析師李楓對此持樂觀態度，“從目前已知的動態來看，這件事和交易所業務無關，更多是徐個人的問題，OKEx在正常執行，所以對行業影響有限。”
原OKEx合夥人雷臻也在微信群表示：“和區塊鏈沒有任何關係，老徐（徐明星）是其他事情配合調查，也希望幫助他儘快解決這一問題。”
10月21日，OKEx恢復法幣交易，恐慌情緒逐漸降溫。
當個人危機被放大為交易所危機，乃至行業危機，帶來的是過度恐慌與焦慮。
黑天鵝影響幾何
OKEx黑天鵝事件是否會對其他交易所，乃至整個行業產生衝擊？
北京鏈安對火幣、幣安兩大交易所的鏈上資料進行了統計分析，從結果來看， 影響十分有限。
OKEx暫時提幣當天，幣安比特幣淨流入有所減少，隨後淨流入持續增加，北京鏈安認為，幣安由於其全球性交易所的特點，使用者對其政策方面的風險體現出較強的信心。
作為在OKEx具有地域相似特性的交易所，火幣受到的影響更為明顯，但也僅限於週五當天，隨後比特幣流出大幅度減少，淨流入量快速反彈，如今已恢復至過往穩定水平。
從趨勢上來看，在此黑天鵝事件影響下，火幣受到的影響同樣是超短期的，接下來一到兩週的資料將進一步揭示其恢復情況。至少目前來看，火幣使用者並未因為該事件出現持續性的波動。
值得注意的是，火幣幣安的比特幣淨流入反彈趨勢與比特幣的價格趨勢相同，說明黑天鵝事件無論是對市場還是對頭部交易所影響都極為有限。
真正在事件中受傷的是資金實力不足、存在兌付危機的中小型交易所。
龍網DragonEx官方釋出公告稱，因受OKEX事件影響，大量使用者對中心化交易所出現信任危機引發擠兌，平臺備付水平迅速惡化。團隊做出決定，暫停平臺所有幣種的充值和提現服務。
加密貨幣分析師 Jack認為，OKEx帶來的提幣浪潮主要衝擊中小交易所，拉長時間線來看，反而對火幣此類頭部交易所以及去中心化錢包有利，但在交易端，去中心化交易所仍無法取代火幣、Coinbase這樣的中心化交易所。
作為全球最知名的交易所之一，火幣的投資者眾多，BitUniverse資料統計顯示，火幣交易所透明資產總額為360億元，全球第二，僅次於Coinbase。因此，火幣的動態備受投資者關注。
從當前資料來看，OKEx事件對火幣影響較小，但依然有投資者擔憂，火幣是否長期是數字資產的安全港灣？
在法律事務工作者李晨看來，交易所中，火幣的整體風險相對較小。
“火幣和其他交易所最大的不同在於，火幣沒有自營的OTC業務，純提供資訊展示，而OTC恰恰是加密貨幣行業最大的風險之處。“
2020年，反洗錢、反詐騙、反黑產一直是央行與警方工作的重心。央行公佈的一季度涉及反洗錢的罰款與去年一年幾乎持平，讓人揪心的是，不法分子如今頻頻利用加密貨幣來從事詐騙，洗錢以及博彩等非法活動，這也讓OTC市場一度成為“危險之地”，凍卡從生。
作為最大的OTC市場，火幣一直保持著“剋制”與“高壓”。
剋制。火幣全球站只提供資訊展示式的OTC服務，不參與資金的承兌，任何風險資金不會流入交易所內部。
高壓。火幣重拳打擊各類黑產資金，將風險資金隔絕在交易所之外。
8月5日，火幣進行了風控系統的全新升級，這也是本年度耗時最長的一項風控升級，為的就是打造一個讓黑產無所遁形的禁區，這也讓黑錢與火幣越來越遠。
監管與合規不是敵人
回首2020年的加密貨幣市場，如果要歸納幾個關鍵詞，除了“312”、“DeFi”、肯定還有一個詞彙——“監管”，放眼全球，2020年是監管之年。
10月2日凌晨，兩則重磅訊息打破幣圈夜晚的寂靜：美國司法部和美國商品期貨交易委員會（CFTC）對全球最大的合約交易所 BitMEX 的高管和實體公司提起刑事和民事訴訟；二是，BitMEX CTO 被逮捕，BitMEX CEO Arthur Hayes及另外兩位高管並未在美國，暫未被捕。
據《紐約時報》報道，美國檢察官表示，BitMEX 在被告知被不法分子用於洗錢後，仍然沒采取任何措施，讓BitMEX 成了洗錢和違反制裁的工具。
BitMEX的遭遇無疑為投資者敲響警鐘：海外交易所並不一定安全，甚至會在美國長臂管轄權的影響下，遭遇更大的風險，被跨洋執法。
對比而言，火幣早早清退了美國使用者，透過合規牌照的方式以“獨立實體”的身份在美國運營，受美國長臂管轄的風險最小。
因此，海外交易所並不是安全的代名詞，合規才是，越合規越安全，比如Coinbase、Bakkt、火幣一直在合規之路上前行，廣受讚譽。
運營7年，火幣沒有出現安全事故與重大負面危機，足可見其深厚的技術積累和其“不作惡”的價值觀被充分執行。
早在2019年，火幣自主研發了鏈上資產流向監控追蹤系統—— “占星系統”，推出“科技助警通道”，並與包括福建莆田、湖南長沙、河南洛陽等多地警方開展相關交流合作，在區塊鏈詐騙、洗錢等案件的資料分析、證據收集、資金追蹤方面為司法機關提供了重要資料。火幣收到多地警方感謝信。
對此，廣強律師事務所曾傑律師解讀了其背後的深層意義，“這實際上意味著，這種海外的交易行為，就如94規定所說，是公民的合法個人交易和持有行為，平臺並不是中心交易對手，其平臺提供的個人間otc交易資訊服務本身，監管層認為不存在法律問題，但是，必須對交易行為進行監管，履行反洗錢和防詐義務。”
國慶假日期間，一段反詐騙教育影片在幣圈流傳開來，陳警官不斷向投資者普及防詐騙知識。影片中，陳警官表示，“火幣是正規的”，並告誡投資者“一直在勸告大家，千萬不要在火幣購幣之後，轉向其他小的平臺。有兩種，第一種是上當受騙，第二種是幫助犯罪洗錢”。
無論如何，監管與合規從來不是投資者的敵人，混亂的秩序總是裹挾著欺騙與罪惡，越合規越安全，別讓黑天鵝渾濁了雙眼，請擁抱合規，擁抱安全。
