ETH2.0 穩步推進,普通使用者如何參與質押?

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去中心化金融(DeFi)已成為加密領域人們最愛討論的話題之一,每月都有數十個新專案推出。究其本質,DeFi 應用程

去年12月1日,人們期待已久的以太坊2.0(信標鏈,階段0)釋出,階段0接受使用者最低質押32枚ETH成為信標鏈的驗證者,並可以獲得質押收益。這也意味著,獲得被動收益的新機會出現了。

V神在社交媒體上宣佈以太坊升級

參與以太坊2.0質押,是以將ETH鎖定在智慧合約中的方式參與到網路中,ETH被鎖定後,使用者就成為了驗證者,可以透過確認區塊來獲得獎勵。在基於 PoS (Proof-of-Stake,權益證明)共識機制的以太坊網路新版本推出後,質押成為了可能。PoS共識機制類似於“挖礦”,但不消耗算力資源,驗證者透過鎖定錢包中的代幣來執行一個特殊節點。

以太坊2.0升級的5個階段

第0階段:信標鏈上線,PoS機制開始實行

第1階段:分片鏈投入使用

第1.5階段:PoW機制與PoS機制融合

第2階段:以太坊賬戶升級

2.0升級完成之後:以太坊效能大幅提高

但要成為以太坊2.0的驗證者,你需要質押至少32個 ETH,這對一個普通的加密投資者來說是相當多的。截至2021年8月11日,32 ETH的價值超過10萬美元。面對如此高的門檻,普通投資者要如何參與ETH 2.0的質押呢?

在開始之前,有幾件重要的事情需要提前說明:

以太坊APY(年收益率)並不穩定,隨著質押ETH總數的增多,APY也會降低。本文中的APY參考的是撰寫本文(8月4日)時的資料。

在升級完成(這可能需要1-2年)之前,不能贖回質押。需要等待主網與信標鏈合併後的一次小升級之後,才能提款。

本文不包含任何投資建議。如果你想投資,一定要自己做調查,瞭解所有的風險。

下面將逐一介紹普通投資者可以參與質押的三種方式。

透過質押池參與

質押池是為持幣量少於32個ETH的投資者提供服務的中介,它將這些使用者的ETH集中起來進行抵押,按照使用者持有的ETH份額分配質押獎勵。質押池內資產的儲存方式是去中心化的、透明的,並受智慧合約保護。質押池會收取質押費用,且一部分服務對存入ETH金額較少的使用者有限制。大多數質押池釋出代幣版本的質押鎖定(staking-locked)ETH,如rETH(由RocketPool 發行,使用者質押 ETH 後,可以兌換得到rETH),這些ERC-20代幣不僅代表使用者持有的ETH,還代表使用者將會得到的質押收入。這些代幣可以用相同的符號或名稱表示,但如果它們不是由同一個質押池發行的,那它們就是具有不同流動性的不同資產。下表列出了幾個目前使用者使用較多的質押池。(使用者可以透過beaconcha.in平臺去參與。)

來源:beaconcha.in

來看兩個頭部質押池的例子,AnkrRocket Pool

透過 Ankr 進行質押,使用者體驗非常好,但這一平臺仍然有最小質押數額的限制,使用者需要至少持有0.5個ETH,相當於1589美元左右。透過 Ankr 質押的APY為9.64%(8月4日資料),但是,Ankr 會對所有質押獎勵收取15%的費用,它利用這筆錢來搭建基礎設施、發行合成資產aETH(如果使用者不打算繼續持有ETH了,就可以隨時出售自己的aETH)。這樣算下來,如果使用者透過 Ankr 質押1個ETH,每天的收益為 0.331美元。

而 Rocket Pool 的最小質押數額的限制要低於 Ankr,只要0.01 ETH,大約31美元。和Ankr 一樣,Rocket Pool 為使用者提供了可交易的合成資產rETH。Rocket Pool的APY是9.8%(8月4日資料),收取10%的服務費用,但如果你持有超過16個ETH,則不收取佣金。這樣算下來,如果使用者透過 Rocket Pool 質押1個ETH,每天的收益為0.42美元。

透過交易所參與

其實相比質押池,參與ETH2.0質押還有更簡單的方式:透過交易所參與。投資者只需要註冊或使用現有的賬戶,提幣或購買ETH,並進行質押即可。交易所的介面清晰美觀、操作方便,是不錯的選擇,但為了避免風險,最好選擇大型交易所,例如歐易OKEx就是一個相對安全的質押平臺。

歐易OKEx 於2020年12月14日上線了以太坊2.0質押挖礦服務,使用者可一鍵質押 ETH,最低參與限額為 0.1 ETH。質押成功後,使用者將以 1:1 的比例獲得挖礦憑證 BETH,並每日領取挖礦收益。挖礦收益將根據鏈上質押數量及鎖倉時間,以 BETH 形式發放。在以太坊2.0主網上線後,使用者可根據持有的BETH數量,1:1兌換回ETH。基於以太坊 2.0 的鏈上規則,質押資金將被鎖定1-2年,且無法提前贖回,但BETH可以靈活退倉。ETH2.0挖礦收益根據鏈上鎖倉量動態調整,預計年化收益率在4%-20%之間。目前,持有BETH的收益為6.14%。

總的來說,在歐易OKEx上參與ETH質押,參與門檻低,可以獲得穩定的收益,靈活性高,只用花費很低的成本,就能成為以太坊主網效能升級的見證者。

下面是在歐易OKEx APP上參與ETH2.0鎖倉挖礦的具體流程:

在APP首頁找到“賺幣/DeFi”,點選進入賺幣頁面,下拉,在“持有的幣”中選擇“ETH”,點選“ETH2.0鎖倉挖礦”的“申購”按鈕,即可一鍵參與ETH2.0鎖倉挖礦。

透過ETH借貸平臺參與

ETH借貸平臺是在質押和質押後被鎖定ETH借用代幣的能力之間的平衡選擇,適合風險偏好較高、尋求利潤最大化的投資者。例如,借貸平臺 LiquidStake,它允許質押ETH的使用者可以選擇將質押的ETH作為抵押品來借出USDC

使用者可以透過質押獲得收益,並保留交易、投資或持有流動資產的能力。LiquidStake 整合客戶的加密資產,並將其轉移給主要的質押服務提供商,使用者從質押 ETH 的第一刻起就可以獲得貸款(相應的加密資產)。

讓我們來看看具體數字。在 LiquidStake 平臺質押的投資者將獲得9.86%的APY,但需要支付14.91%的手續費。除此之外,投資者獲得的 USDC 貸款相當於質押的 ETH 的價值。所以,根據8月4日的收益率資料,押注1個 ETH,使用者每天可以得到0.4美元。

質押的盈利情況如何?

最後,還需要注意的是,驗證者的收益會受到質押的 ETH 總數的影響。根據質押的 ETH 總數,驗證者的年回報率大約在2%到20%之間。投資者從質押中獲得的利潤並不高,但相對穩定,且風險較低。

質押的ETH總數越多,APY越低

當然,這一利潤還是大於銀行存款的平均利息的,所以 ETH 質押是個不錯的選擇。不過,重要的是,要分析你所選擇的質押方式的風險,並牢牢記住,ETH 的價格波動也是很大的。因此,除了質押可以獲得收益,投資者可能還會因為市場上的 ETH 價格變動而獲得一些額外的收益或損失。

還是那句話,在進行任何投資時,都一定要自行做好理性的分析。

編譯:小西

來源:hackernoon.com

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