自從鑑查院上線以來，陸陸續續有很多粉絲朋友希望我深扒下一些偽區塊鏈專案，最好能曝光出來讓騙子無所遁形。
鑑叔真的非常感謝大家的信任，現在很多資金盤披著區塊鏈的外衣做韭菜收割機，而區塊鏈鑑查院就是為了扒掉這些騙子的外衣、再給他們致命一擊！
這不，我在後臺又看到幾個熟悉的名字：youbank、滿星雲，讓我覺得機會又來了。
讀完之後，鑑叔真是心疼這位兄弟，app裡的本金提不出來，要想提現，還得再充錢，就這樣了還要問是不是詐騙？
我突然覺得資金盤賺錢容易是有原因的...
其實youbank這個專案是幣圈“大蝗蟲”俞凌雄的傑作，割了800萬人，堪稱2019年最火爆的資金盤專案之一。
本來去年11月已經暴雷了，但是俞老師一把騷操作，又把youbank甩手給了國際傳銷公司滿星雲，合併成了munics bank，還對外號稱是戰略合作、重大利好。
圖片來源：youbank和滿星雲合併官方公告
youbank中國區負責人劉陽在微信群中稱，這次合併是“佈局4個月之久的偉大奇蹟”，而離開youbank的人，也會“後悔到拍斷大腿”。
鑑叔扒到了一個當時劉陽給投資人們洗腦的影片，大家可以感受一下。
https://v.youku.com/v_show/id_xndu4nja1mjiwoa==.html
影片來源：粉絲爆料
表面上是品牌重大升級，實際就是甩盤跑路，還不忘把你扔到一個新盤子裡，不僅拿不到任何退款，還要再掏500美元“會員費”，自願接受新一輪的宰割。
不過youbank已經算是死臭了，那munics bank又是什麼鬼？
說到munics bank背後的公司滿星雲，你一定不會陌生，作為東南亞傳銷界的老前輩，滿星雲已經是臭名昭著。
它的創始人是馬來西亞華人賴彩雲，屬於一踏入中國地界就會被抓的那種。除了創始人，滿星雲為munics搭建的團隊陣容也是極其“強大”：陳安之、俞凌雄、劉陽、梁凱恩，號稱“成功學天團”的“四大天王”。
圖片來源：滿星雲2019年會照片，第一排從左到右依次是：陳安之，俞凌雄，賴彩雲，劉陽，梁凱恩
可以說munics bank簡直就是詐騙犯的集中營。
現在就讓鑑叔帶大家好好扒一扒。
一、起底munics bank
munics bank 號稱是一家數字貨幣銀行，其實也就是存幣升息、高額理財。
使用者存入usda或者usdt即可開始理財，到期可以獲得平臺代幣mui作為利息。除了usda和usdt，munics bank還支援存入btc、eth、xrp、eos、ltc等主流數字貨幣。
具體的收益規則主要分為靜態收益和動態收益兩種：
圖片來源：munics bank宣傳資料
① 靜態收益，即使用者存入數字貨幣獲得的“利息”：存500美元，可獲5%的月息；存10000美元，可獲10%的月息，年化收益率竟然分別高達60%和120%，實在是高得離譜。
②動態收益，其實就是傳銷的慣用伎倆，拉的人越多收益越高，最高能享受12級收益。不過要投入足夠多的本金才可以享受更多級別的收益。
其中，投資500-4999美元的黃金卡使用者，最多拿3代收益；投資5000-9999美元的白金卡使用者，最多拿8代收益；投資10000美元以上的環球卡使用者，最多拿12代收益。
專案方設計這麼高額的收益規則，目的就是將使用者的錢死死得圈在平臺中，為後續專案捲款跑路做好準備。
這些利息可以隨時提現，畢竟是平臺發行的空氣幣，沒有任何成本，但你的本金就不一定這麼幸運了。
為了限制使用者提現，官方設定了高昂的手續費門檻，在提現規則中明確提到：在28天之內取出，扣5%手續費，28-60天之間取出，扣1%手續費，60天之後取出，不扣手續費。
舉個例子：假設你的本金是5萬元人民幣，28天內取出，需要支付2500元的手續費，28-60天內取出，也要支付高達500元的手續費，大部分肯定會等到60天后提現。
2020年1月2日，官方還發布了公告暫時關閉了eth系列的提幣功能，截止目前也還沒有恢復。
圖片來源：munics bank app
所以這就是明擺著只准進不準出啊。
總體看下來，是不是覺得似曾相識，這不就是已經跑路的plustoken麼？鑑叔看了這麼多資金盤，發現真是一招鮮吃遍天。只要許諾高額利息，再加上足夠“知名”的創始團隊，就會有一堆人拿著真金白銀來換平臺的空氣幣。
你們的錢都是大風颳來的嗎？
說到“知名”的創始團隊，不得不提滿星雲的創始人賴彩雲，一位常在馬來西亞的華人，專門割中國韭菜的傳銷界大佬。
根據2017年馬來西亞警方出具的一份報告顯示，在滿星雲公司經營的各類騙局中，90%的受害者都是中國人。
她曾經聯合張健（真名宋密秋）發起過國內最著名的傳銷盤之一雲數貿，涉及範圍高達19萬中國人，還被公安部列為10個典型傳銷案例之一。
2015年，賴彩雲和張健（真名宋密秋）還聯手推出了“五行幣”，這也成為了幣圈最早的資金盤之一，僅5個月就在中國瘋狂發展會員40多萬人，涉及全國34個省、市、自治區。後張健被抓，賴彩雲作為馬來西亞國籍逃過一劫。
圖片來源：星洲日報
不過近三年來，已經有上百名中國受害者前往馬來西亞，起訴滿星雲公司。終於在2018年，馬來西亞警方破獲滿星雲特大傳銷案，賴彩雲被列入移民局黑名單，禁止出國。她的72個銀行賬戶上的586萬令吉（約合人民幣996萬元）資產，也被凍結。
2019年5月8日，滿星雲特大傳銷案在馬來西亞當地法院開庭審理，賴彩雲與其他兩個同夥因涉嫌從事傳銷活動受審。
但是在庭審中，因為賴彩雲等三人均拒不認罪，法院並未當庭宣判，而是允許她們繳納保釋金，保外候審，把最終宣判日定在今年3月至5月。
然而獲得保釋後，賴彩雲並未收斂，而夥同另外幾位“傳銷大師”繼續收割中國投資者，真是可惡至極。
上世紀90年代，陳安之可以說是家喻戶曉的“成功學大師”，曾經帶著他的成功學到處演講、搞培訓、出書，甚至還上過央視，因此也收到了一大批門徒，被奉為“成功學鼻祖”。
不過風光無限的他，在網際網路時代遇到了瓶頸。
相對於以往沒有網際網路、學習資源相對閉塞的上一代，90後、00後在網際網路鋪天蓋地的資訊薰陶下長大，在現在的年輕人看來，這些成功學基本都是“毒雞湯”，這也使得他們並不容易為陳安之買單。
陳安之意識到轉型迫在眉睫。從2018年開始，他就活躍於幣圈，為 fans time、bhb 等幣圈專案站臺斂財。
如今，fans time市值跌去 97.57%，而bhb則因涉嫌傳銷被公安機關法辦，最終被定性為“以區塊鏈虛擬貨幣的名義發展下線的資金盤傳銷專案”。
2019年，受到賴彩雲的邀請，陳安之和同為“成功學大師”的梁凱恩加入了munics bank，繼續斂財。
圖片來源：粉絲爆料
作為munics bank的品牌顧問，陳安之曾多次為專案站臺，憑藉自己的知名度、口才和洗腦的能力，吸引了不少使用者，繼續收割著韭菜。
俞凌雄也是曾經的“成功學大師”，憑藉傳播成功學課程積累了近3萬人“門徒弟子”。
但在幣圈，人們更願意稱他為幣圈蝗蟲：所到之處，韭菜寸草不生。早在2017年，他就已經被列入了失信人名單。
同時也因為其負債及失信等問題，他旗下的大部分公司都已經處於登出或吊銷的狀態。
2018年，已經移民柬埔寨的俞凌雄以華人的身份回到國內，趁著國內區塊鏈正火熱的階段，在僅僅一年的時間裡，先後發行了永珍幣、黃金鍊、菠菜幣、幸孕鏈、車鏈等5個傳銷幣，並推出了kinmall金貓交易所，斂財無數，割韭菜效率極高。
2019年5月，you bank宣佈全資收購kinmall金貓交易所，此後，俞凌雄就開始操盤you bank，並在推進了和munics bank的合併，實現you bank軟著陸。
二、大師們為何還在囂張？
看到這裡，相信大家心裡肯定有大大的疑惑：
為什麼看上去這麼明顯的騙局還會有這麼多人上當受騙？
為什麼這些傳銷大師能一直躺著賺錢，警察都看不到嗎？
首先是為什麼這麼多人會上當？
其實核心還是人性的貪婪。往往這些上當的人群，都想著能一夜暴富，希望能從高額的收益中狠狠賺一筆，或者明知是資金盤但覺得自己肯定跑得比別人快，說不定還能反割莊家。
但實際上你並不知道自己是第幾層，說不定剛進去莊家就收網了。
去年有一個超短資金盤troy特洛伊，差不多和plustoken同期暴雷，但專案持續時間還不到3個月，投資人還沒反應過來，就被移除了群聊。
圖片來源：網路
其次，為什麼像俞凌雄、賴彩雲這些幕後發起人還沒被抓呢？
其實像這類跨境的犯罪行為，偵破難度還是非常大的，鑑叔總結主要有以下幾個難點：
1、白手套先行，大佬藏匿背後；
像俞凌雄、賴彩雲都已經獲得他國國籍，日常藏匿在國外，國內都會找個白手套作為代理人，代理人在法律層面也並不會負全部主要責任。
受害人想要追補損失，必須要有海外當地警方的配合取證，甚至需要親自到海外去起訴這些詐騙公司才行，可想而知這是非常艱難的過程；
鑑叔從馬來西亞《星洲日報》的報道瞭解到，在2017年調查滿星雲傳銷案的時候，吉隆坡商業罪案調查組主任莫哈末魯菲就曾表示，由於19名報案者都來自中國，也並非在馬國被騙，因此警方調查工作會有難度，只能先研究案情，之後再請示上級決定是否調查此案。
2、維權者戰線不一，容易被瓦解；
當專案崩盤，這些意識到被騙的人往往會抱團一起維權，去年you bank崩盤，一夜之間就拉起了數百個維權群，但是因為群裡人員混雜，每個人的訴求難以統一，同時傳銷頭目還有各種手段混到群中，精準瓦解帶頭人。
在you bank某個維權群裡，群主曾號召4位群友前往派出所報案拉橫幅，甚至還號召大家到市政府聚集，向市長揭露俞凌雄的詐騙行為。
但在建群11天后，群主消失了。唯獨留下一群不安的維權者：群主怎麼不說話了？去哪了？是不是被收買了？
這些大大小小的維權群，到最後基本群主都會莫名其妙的消失，剩下的人群龍無首，最後真正能維權成功的寥寥無幾。
3、取證審查過程比較漫長；
雖然這些團伙的行為涉嫌觸犯我國《刑法》第224條和266條中關於傳銷詐騙相關的規定，但是因為傳銷騙局涉及規模較大，單個使用者被騙金額較小，需要大量受害人提供線索，證據，刑法定罪存在很大的難度，並且需要經歷非常漫長的審查過程；
不過鑑叔覺得不是不抓，而是時機未到，前文也有提到像賴彩雲今年的3月就會接受法院的審判，一旦被成功定罪，等待她的一定是法律的嚴懲。
三、鑑叔總結
現在很多傳銷盤已從傳統模式進化為資金盤+區塊鏈模式，很多大師們紛紛進入幣圈，利用數字貨幣一夜暴富的"財富"效應，吸引大批普通人進場，利用人性的“貪念”繼續收割投資者。
因此，鑑叔在這裡還是要提醒大家，對於那些許諾高收益高回報的幣圈專案，一定要多留個心眼，想清楚你從專案中賺的錢到底是從哪裡來的，專案方的利益鏈條到底是怎樣的。
如果實在看不清楚，那麼請一定管好自己的錢包，至少下次聽到這幾位大師的名號，繞著走。
