5月20日，公安部20日公佈第二批61個民族資產解凍類詐騙虛假專案和組織。 在名單中，第42個專案“金磚數字貨幣專案”看起來“幣圈範兒”十足。
原創|牛牛 編輯|Tong 來源|PANews
頭圖|視覺中國
5月20日，公安部20日公佈第二批61個民族資產解凍類詐騙虛假專案和組織。
在名單中，第42個專案“金磚數字貨幣專案”看起來“幣圈範兒”十足。這個名字的確容易引起普通民眾對混淆，PANews發現，不少網友在百度知道上還對此發起了提問如“這個專案是國家行為嗎？金磚數字貨幣是真的嗎？金磚資產貨幣專案是傳銷嗎？”
披著“數幣”外衣的傳銷詐騙
一般來說，所謂的“民族資產解凍類”虛假專案，都有這樣都共同特點：不法分子透過偽造國家部委印章、證件、公文，以“民族大業”、“精準扶貧”、“慈善富民”等由頭設立虛假專案，並物色代理人，以低投入高回報為誘餌，透過微信群等通訊工具和一些金融工具發展“下線”。其本質上都是騙人的傳銷專案。
這個“金磚數字貨幣”專案自然也繞不開這些套路。這個兩年前的專案，全名是“金磚儲備資產貨幣（GRDC金融創業與入籃SDR計劃）”，又稱“中國金融建設第一期虛擬資產工程專案”，屬於網際網路傳銷。
該傳銷組織於2017年4月1日在北京成立，而騙子們編造的專案背景是，2016年10月1日人民幣正式加入國際貨幣基金組織（IMF）特別提款權（SDR）貨幣籃子，因此，國家發行中國第一期虛擬資產儲備數字貨幣。有網友指出這個傳銷專案曾經使用過的網站，PANews調查時，該網址已被一家彩票公司使用。
與其他網際網路傳銷專案類似，“金磚儲備資產貨幣“也是透過微信群來管理和組織參與者的。在行騙過程中，他們利用微信在全國範圍內發展會員，並把影片、音訊等資料發到微信群裡作宣傳，誘導參與者繳納會費獲得會員資格。
會員入會需繳納會員費為600元的倍數，繳納會員費後獲得相應等級。他們在網路系統中為投資會員配送虛擬GRDC幣和股權，並透過“四大收益、三大獎勵”的獎勵制度誘導參與者拉人頭、發展下線，從而獲取人頭費和所謂的“會員費”。這些錢財一般是透過支付寶、微信等第三方支付平臺來收取。
識別資金盤，看緊錢袋子
其實，對於見慣了幣圈資金盤的朋友們來說，這些傳銷的套路很容易被拆穿。它們往往有這些特徵：
第一，他們需要入門費或者會員費。如果你只能透過購買某種商品或者繳納某種費用才能取得某種資格的話，那麼你就要有所警惕了。你什麼時候聽說買比特幣/以太坊/EOS還要入門費嗎？
第二，在滿足第一點的基礎上，他們發展多級下線，並以下線的銷售業績為依據來計算報酬。他們往往以後來者的入門費填補“上線”的利潤，最後導致資金鍊斷裂。一般情況下，滿足上述兩點的專案，大概率是資金盤式的傳銷行騙專案。
前段時間的Plus token、以及較早的BHB、萬源鏈等等，都是這種傳銷形式的騙局。
夢想財務自由的同時也不要忘記風險控制，否則“你惦記著所謂的利潤，騙子惦記著你的本金”。
此前，國家已經公佈了經司法確認的傳銷幣種名單（2018年下半年共監控到37個）
GRDC 、亞盾幣、DGC虛擬幣、EGD—Super 、天合幣、U寶幣、皇尊幣、“π”、亞元、獎金幣、文某（虛擬貨幣）、聖幣、世通元幣、中央幣、克拉幣、雲訊通（報單幣、雙慧幣、五行幣）、購派幣、寶特幣（TRC）、洛克幣（RKC幣）、E幣、ADC、BTM巴特幣、LCC幣、維卡幣、雲尊幣、雲金幣、CNB、空中比特幣俱樂部（ABC）、碼鏈、摸金派、環保農業鏈（NYC、CTOP）、IAC、亮碧思、亞歐幣、（建業幣、金鑲玉）、沃克理財、萬福幣。
海外“數字貨幣”騙局
當然，這種利用“數字貨幣”、“加密貨幣”等當紅概念進行包裝的騙子不止國內有，在國外也常出現。
比如，2018年7月，韓國公司Shinil聲稱，在俄羅斯海軍軍艦Dmitrii Donskoi號的殘骸上可能有高達1340億美元的黃金，並以此進行ICO。整個ICO涉及2600多名投資者，涉及金額約摺合800萬美元。9月，該事件被韓國警方列為詐騙。
同月，潛逃海外的Shinil集團“沉船發幣”詐騙案主犯柳指使國內共犯成立SL Block Chain集團，並於2019年2月以新集團名義再次進行了加密貨幣詐騙，本次詐騙了價值10億韓元的加密貨幣，波及380多名受害者。
再比如，位於美國休斯頓的加密數字貨幣投資專案Wind Wide Coin，藉著好萊塢女星詹妮弗·安妮斯頓、英國查爾斯王子和芬蘭前總理Matti Vanhanen等名人的由頭進行虛假宣傳，誤導投資者，被美國德州金融監管機構德州證券委員會（TSSB）稱為“非法、欺騙性地提供投資”，並於2018年5月被下達了緊急終止經營的禁令。
隨著各國或地區相關法律法規的完善，此類騙局會得到越來越及時的公開與懲處。對於投資者而言，要儘量恪守“不懂不投”的原則，以期識別騙局、規避不必要的風險。
