今年以來，隨著全球使用者獲取專業加密金融服務需求的不斷增長，行業內外對該領域的關注也持續升溫。近日，作為全球領先的加密金融智慧服務提供商，Amber Group在接受媒體採訪時，結合自身經驗就大眾關心的合規話題方面進行了交流分享。研究顯示，區塊鏈以其對等性、透明性、匿名性等技術特點，僅短短十一年，便走入了大眾視野。區塊鏈天然的金融屬性催生出一個前景無限的加密金融市場。Amber Group等精英團隊以及其他傳統機構爭相入局。密切連線投資者與加密世界的加密金融服務機構應運而生。目前，加密金融國際化和大眾化已成為不可逆的趨勢，但隨之而來的是各國家和地區監管紛紛介入。和所有新興領域相同，合規也成為區塊鏈發展的制約因素之一。從順應趨勢的角度來看，合規也成為了立足長期發展的加密金融服務機構開啟全球市場的鑰匙。
Amber Group在這樣的背景下，快速建立起合規體系，並能自上而下地貫徹合規工作的執行——從合規管理、內部控制、風險管理、合規審計、法律事務到合規文化建設，企業合規涉及的各個方面，Amber Group均從管理層的共識建立開始，再落實到每一個人，從而達成一致的目標和行動。
為更好地保護使用者利益，帶來長期價值，Amber Group在合規和安全技術方面的投入達到公司總預算的四分之一，遠遠高過行業平均水平。而對合規的兩大重點工作——反洗錢以及與目標市場的監管層的溝通，Amber Group也表現出積極的態度和動作。
針對反洗錢，包括對無法達成KYC要求的外部請求予以拒絕；也包括對使用者使用Amber智慧服務平臺增添合規角度的操作步驟等等，可以明晰地看到Amber Group服務和產品，與合規的深度配合。隨之帶來的，是有效防止不法資金進入；是免於不法資金地操縱Amber平臺；是真正穩定可信的使用者體驗。
對於Amber Group來說，因嚴格遵循合規要求而拒絕一部分潛在客戶的例子已不鮮見。這在全球監管尚待完善的行業裡，仍是一件“不划算”的事情。但Amber Group始終認為企業合規化建設或許會捨棄掉一部分短期利益，卻會為廣大使用者創造更大的長期價值。另一方面，不能嚴格要求的合規工作往往會導致不法分子進入，被侵入的主體被迫“爆雷”或“跑路”，不僅會受到監管的懲罰，更會最終導致產品和服務體驗受到影響，使用者資產安全得不到保障。
Amber Group反洗錢工作的執行大體遵循三個步驟：
第一，知道（Know your customer），也是我們常說的KYC，即初識使用者時，儘可能在不影響產品和服務體驗的情況下，收集必要的使用者資訊；第二，篩查（Screening），配合各類資訊查詢系統，基於資訊比對，快速識別出不法分子；第三，監測（Monitoring），長期關注交易資料，進一步杜絕洗錢等犯罪活動。為此Amber Group將引入KYT（Know your transaction）系統“Chain Analysis”，用以監測加密資產的可疑地址，並與資訊保安團隊密切配合，在大量的交易中確保合規工作的準確執行。
在溝通監管方面，近日加入Amber Group的前高騰國際法律與合規事務負責人Kane Guo給出了明確的方向：“Amber Group將認真落實業務在各主要金融地區的合規落地，與各國監管部門建立良性溝通，加深其對數字貨幣金融行業瞭解以及認同，特別是瞭解和認同Amber Group作為全球領先的加密金融業務先行者和倡導者在合規化方向所做出的努力，以更好的服務全球使用者。”
據瞭解，Amber Group自2019年獲2800萬美金融資後，進一步加速全球化發展，並積極推進企業合規化，繼美國MSB牌照後，又於2020年6月宣佈獲得加拿大MSB牌照。截至目前，Amber Group已在臺北、首爾、溫哥華建立分支機構，服務全球200多家機構和高淨值客戶，並將推出Amber加密金融智慧服務平臺，以服務更加廣大的全球使用者群體。
新的發展階段，Amber Group以合規建設為助力，以全球化發展為依託，將在參與制定加密金融行業規則和完善交易工具方面扮演重要角色,希望能夠讓更多的人瞭解、接受並加入到加密金融的事業中來，從而推進加密金融行業進一步朝著全球化、合規化的方向不斷髮展。
