加密貨幣行業從來不缺一夜暴富的故事，這也引得一眾投資者競相入局。
但是在大多數情況下，投資者非但沒有找到“金山”，卻掉進了一個接一個的陷阱，瘋狂入場，慘敗收場。
1月7日，360企業安全集團、360獵網平臺釋出《2019年網路詐騙趨勢研究報告》。其中關於金融詐騙的資料令人咋舌，虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高，為134522元，騙子打著“區塊鏈”、“數字貨幣”、“比特幣”、“挖礦”的旗號行騙。
2019年，幣圈套路層出不窮，環環相扣，在官方的嚴打之下，徒留一地雞毛。在新的一年，投資者更要反思騙局，警惕可能出現的新騙局，本文旨在透過分析一系列案例，幫助投資者理解套路騙局，最大可能的杜絕財產損失。
傳銷、資金盤騙局
前幾年可以說是傳銷、資金盤異常猖獗的時候。善心匯、E租寶等案例至今記憶尤新，玩法五花八門，但是都逃脫不了“投資+拉人頭”的玩法，最終在監管的嚴厲打擊之下，逐漸歸於沉寂。
但是百足之蟲，死而不僵，這股惡勢力藉助區塊鏈概念捲土重來，藉助風口以高收益吸引投資是這類騙局的一貫作風。
2019年是區塊鏈概念大範圍進入大眾視野的一年。風口、財富機遇成為了區塊鏈的代名詞，這也催生一批打著區塊鏈概念的騙局。
其中最令人震驚，同時也是涉案金額最大的莫過於PlusToken了，涉案金額超200億，被稱為2019年幣圈第一資金盤。
PlusToken可以說是最典型的一種傳銷、資金盤模式玩法，即數字貨幣錢包理財。其聲稱使用者可以將儲存於內的數字資產（BTC、ETH等）給智慧狗搬磚套利，每月可得6%到8%的收益，同時鼓勵使用者發展下線，享受第一級搬磚收益的100%，第二至第十層收益的10%，以Plus代幣發放。
對於這種智慧搬磚模式並承諾是高收益的錢包理財不出意外全部都是騙局，理財錢包是詐騙最氾濫的領域之一。
除此之外，趣步APP、維卡幣和區塊鏈寵物等專案都是這般套路，先投入本金、拉人頭享受高收益回報。通常情況下，投資者還未回本，團隊就會跑路，完成一場精準的收割。
交易所詐騙
在2019年，由於加密貨幣市場行情的回暖，一批小交易所在瀕死的狀態下得到了喘息的機會，依靠另類的玩法獲得了一絲髮展機會，但是套路終究是套路，自己同時走向了詐騙的道路。
在這個領域，一個典型的例子是牛頓交易所。
2019年8月28日，牛頓交易所現身幣圈，一方面，採用獨特的“UPOS交易機制”，又稱“萬有引力交易機制”，使用者將幣充值到解封區，幣價即放大N倍，同時自動鎖倉。
另一方面，使用者必須充值USDT，併購買解封區內的高價幣進行刷量，賣單價都必須高於實時成交價，且不能撤單，方可逐漸解鎖資產。
其利用資金盤模式，因為其模式不可持續，頹勢盡顯後，強制將使用者資產USDT置換牛頓交易所的平臺幣NT，且以每個月10%比例釋放所置換的NT，再次強制使用者鎖倉，種種套路將投資者玩弄於股掌之間。
交易所作為加密資產交易最重要的一環且利潤豐厚，引得一大批入局者，但是交易所行業頭部效應極為顯著，留給小交易所的機會並不多，正因如此，這使得部分小交易所“兵走險招”，玩套路吸引資金，最終跑路套現。
在這裡需要注意的是，目前行業投資者時常會接到謊稱火幣網客服的電話，聲稱入相關微信群可以提供加密貨幣投資指導，待投資者入群后，逐步誘導投資者進入相關18線交易所進行交易。
在這裡，五六財經提醒投資者審慎選擇交易平臺，儘量規避不知名小交易所，避險造成財產損失。
炒概念、炒礦機
將區塊鏈、挖礦與其他新興概念（IPFS、POC等）繫結，炒作礦機，也是一種屢現不鮮的套路。
此前在IPFS概念火爆的時候，蝸牛星際礦機團隊利用IPFS的熱度進行詐騙，自建銷售、代理、挖礦和交易所交易環節，4個月收割20億，致7000餘人受害，震驚一時。
目前，隨著投資者對於該概念認知的提高，IPFS的熱度已逐漸減弱，但是市場似乎又出現一種炒作POC共識（容量證明）的手法。
POC是一種允許挖礦裝置利用閒置硬碟空間（而非計算資源或質押代幣）來參與挖礦的共識演算法。
我們需要認識到的是，基於POC的挖礦本質上並沒有比基於POW挖礦來得更加高明，所謂的更加環保，其實更多的是噱頭。
POC共識最大的問題在於礦工事先抵押才能挖礦，這機制很容易變成一個龐氏騙局，“人人挖礦”不過是一廂情願罷了，再加之別有用心之人炒作相關硬碟礦機，似乎又在換個概念繼續複製IPFS礦機的老路罷了。
山寨DCEP
去年8月，人民銀行2019年下半年工作電視會議中首次提到法定數字貨幣時露出了相關縮寫“DCEP”，表示將加快法定數字貨幣的研發步伐。而這，似乎讓騙子們看到了機會。
此前，有訊息爆出，在搜尋引擎中鍵入“DCEP下載”的關鍵詞，收錄的相關結果約51.6萬個。排在首位的連結簡介為“DCEP支付-數字貨幣電子支付介面平臺”。同時，該平臺聲稱，註冊即可領取DCEP兌換券。
事實卻是，官方雖然多次表明央行數字貨幣“呼之欲出”，但是至今仍沒有正式發行。
所謂的“DCEP兌換券”無非是借央行數字貨幣的熱度行詐騙之事罷了。
近期，據權威人士透露，央行法定數字貨幣試點專案有望在深圳、蘇州等地落地。隨著試點在即，接下來可能會繼續催生一批打著央行數字貨幣口號的騙局。
在這裡，五六財經提醒大家，不要忙目去投資DCEP，本質上DCEP是對M0（流通中的現金）的替代，並不會像其他紀念幣一樣產生升值，其一切相關資訊要已官方為準，謹防誤入相關騙局。
新的一年，在加密貨幣行業，我們不排除會繼續上演財富自由故事，但是一定也會上演更多的負面案例。
追風口的人有很多，但是活下來的很少，而幣圈就是一個赤裸裸的關乎財富的人性試煉場！
