文｜凱爾
編輯｜文刀
熊市沉寂良久，只有幣圈的一些犄角旮旯裡還在冒著歡騰氣兒，多以資金盤、傳銷盤為主。
聞著錢味兒進幣圈的投機者，在剛剛過去的2018年不但在二級市場被各種幣收割，還落入“代幣融資”大坑，面臨回本無望、維權無門的困局，甚至乾脆掉進了打著區塊鏈旗號的傳銷騙局中。
中外投資人聯手攬財，資金盤“暴利”引君入甕，落魄的網際網路專案進幣圈撈錢……儘管監管部門不斷髮出風險提示，但仍有參與者落入圈套。
各式套路背後都有一個信口開河的團隊，在幣圈褪去繁華後現出原形，將投機者的暴富慾望變成了一道傷疤。
虧損者無奈地付之一笑，在年終總結時自我安慰，“就當買了個教訓”。距離陰曆新年不足1個月之時，多名受害者向蜂巢財經覆盤了他們遭遇的坑，提醒他人警惕騙局崩盤導致虧損。
套路一
“中外”聯手斂財 投資者20萬變250元
米榕（化名）說，他被外國人聯合中國人搞的專案騙了。
套住米榕的專案名叫Zippie，“它之前還叫Zipper，不是蔡文勝站臺那個，現在看，就是故意打擦邊球混淆視聽。”
原本關注蔡文勝專案的米榕，點開這個同名專案的官網，聯絡到自稱該專案中國區運營負責人的劉政，還有一名美籍顧問Matthew（馬修），就這麼走進了這個“大坑”。
兩人告訴米榕，Zippie的核心團隊來自原諾基亞塞班Meego系統開發組，“塞班系統退出歷史舞臺後，團隊志向遠大，要搞區塊鏈。”他們還告訴他，Zippie對標的是明星專案亦來雲，研發區塊鏈移動作業系統。
米榕知道“此Zippe非彼Zipper”，但沒經得住劉政和馬修的鼓動。2018年2月，他以1：5000的兌換比例，投進入去33個ETH。
按照當時ETH幣價 6000元的價格，米榕總共投資了約20萬元，每枚Zippie代幣（ZIPT）的成本價約為1.2元。
隨後，劉政發來了一份檔案，提到Zippie已與索尼公司達成合作。兩人還說，在2018年3月前，Zippie將上線韓國B網、Bitfinex、火幣等數字資產交易平臺，蔡文勝也會投資Zippie專案。
幾個月後，米榕傻了眼。
Zippie並未如約上線上述交易平臺，唯一登陸的交易平臺滿幣網，上線首日便破發，歷史最高價格僅為0.28元，索尼壓根沒有搭理過這個系統，蔡文勝也沒投資。
ZIPT最高價僅為0.28元 來源非小號
“被騙了。”米榕和其他投資者計劃維權，結果被踢出了社群。他介紹，Zippie的大多投資者都是中國人，“在大家的認知裡，國外專案會靠譜一些，沒想到還是被割。”
如今，ZIPT跌到了0.015元，米榕投進去的20萬元僅剩250元，他覺得這個數字有些諷刺。
而這個擁有“美籍顧問”的Zippie，從2018年2月熱鬧募資後再沒動靜，官方釋出的最新推特停留在2018年12月21日，下面僅有一條評論，“Does zippie done for real？（zippie是真的嗎？）”
“現在馬修和劉政都不承認他們是專案方的人，說只是投資人。”米榕仍在嘗試挽回他的損失，但他覺得希望渺茫。
套路二
網際網路專案轉型入場撈完錢消失
“神鏈黃了？到什麼進度了？”
“很快上交易所，預計6月。”2018年4月，神鏈（ILC）的官方電報群中，面對投資者的詢問，客服簡單迴應。
隨後的幾個月裡，類似的問答在電報群中出現多次。直到2019年，神鏈一家交易平臺都沒上，冷清的電報群裡，只剩下零星出現的廣告。
神鏈投資者質疑“跑路”
官方資料顯示，神鏈是個打算把中心化應用融入區塊鏈的專案，號稱要“促進去中心化應用的普及”。時至今日，去中心化應用沒普及成不說，專案的週報都從去年6月後停更。
神鏈的官方資料中，所有團隊成員的中國姓名都以英文名形式出現，且無真實頭像，投資者根本無從驗證專案資訊。但在幣市大漲之時，沒人注意這些BUG，投機者只想搏一搏上市後的十倍、百倍回報。
神鏈公開的“匿名”團隊介紹
蜂巢財經調查發現，神鏈基金會主席“John Qiu”中文名為邱文城。創立神鏈前，他曾在移動網際網路領域打拼多年，開發過“我的神燈”、“漂流局”兩個社交APP。但無一例外，反響平平。
2017年，首次代幣融資ICO的風潮在國內颳起，邱文城果斷入局，創立神鏈。次年2月啟動ICO，募到了65個ETH，按當時幣價換算約為39萬元。
據知情人士透露，神鏈在啟動時，曾採用“拉人進群送幣”的模式，吸引了數萬名使用者進群薅羊毛，然後快速釋出私募。彼時，群裡還潛伏了多名“托兒”來鼓動大家投資。
如今，這個從網際網路轉型區塊鏈的專案，已徹底無人運營。神鏈的官方推特更新停留在2018年7月6日。
“他們跑路了，真是瞎了眼。”
“在中國割韭菜太簡單，垃圾鏈。”
向上拉動電報群的聊天記錄，徒留投資者憤怒的叫罵。
套路三
資金盤“換裝”引君入甕
號稱“創客區塊鏈投資平臺”的瑞景之家爆雷了。
1月1日，中國經濟網報道，有受騙者在瑞景之家投資，因無法提現損失數萬元，且無法追蹤到背後實體公司和負責人。
陷入瑞景之家騙局的人不在少數。2018年11月，大學生小戈（化名）在朋友圈注意到“瑞景之家”這個“高回報”的投資平臺，吸引他投入了2萬元。
僅僅幾天，瑞景之家崩盤，小戈的本金打了水漂，“我都不懂這是什麼，因為相信朋友才投的，出事了還不知道發生了什麼。”
在瑞景之家的官方介紹中，平臺定位為“一款主流網路平臺和多功能工具”，目標是讓所有人享有均等機會……提供點對點的金融服務。
投入者沒人關心這個是什麼性質的平臺，高回報的收益模型才是他們眼裡的重點，其中顯示，靜態收益模式下，投資1萬元，10天后連本帶利便可提現12400元；而動態收益則需要投資者發展下線，下線越多，獎勵越多。
瑞景之家動態收益驚人
靜態收益+動態收益的模型中是滿滿的傳銷盤套路。有律師指出，瑞景之家投資平臺的收益利率明顯高於國家法定標準——年利率36%，涉嫌非法傳銷。
在業內，瑞景之家這類平臺更為人熟知的名字是資金盤，從保險到P2P再到區塊鏈，資金盤透過追逐資本熱潮的方式，不斷“換裝”，並用高回報率誘惑使用者參與這場零和遊戲。
倒了一個瑞景之家，還有千千萬的“瑞景之家”在行騙。掛著波場名頭、自認資金盤遊戲的“波點錢包”也在此列。
“註冊即送888TRX”、“存1萬送10萬，存10萬送100萬，存100萬送1000萬”、“推薦好友鎖倉直接獎18%”……波點錢包所謂的“創新定投模式”也在以高回報率吸引人入坑。
蜂巢財經以投資者身份詢問波點錢包的推廣人員，對方並不諱言這是個資金盤遊戲，“現在還可以拿收益，保守估計（維持）3~5個月。”換言之，這個遊戲可能將在幾個月後崩盤，總有接盤者難免被套。
“如遇騙局，可隨手舉報”
天下熙熙，皆為利來；天下攘攘，皆為利往。幣圈投資，多為投機，在收益和風險並重的鋼絲線上游走，儘管“警惕、小心”的提醒不斷，但仍然剪不斷線繩，更難剪斷的是慾望。
早在2017年8月，中國網際網路金融協會發布“關於防範ICO相關風險的提示”，指出國內外部分機構採用各類誤導性宣傳手段，以ICO名義從事融資活動，其中涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為。
央視也多次曝光資金盤騙局，如MMM、北大糧倉、寶特幣等，提醒投資者遠離這種以高回報利率為誘餌的專案。
目前，中國網際網路金融協會舉報平臺（https://jubao.nifa.org.cn）也已將假借區塊鏈之名行騙的行為納入舉報範疇。
套路不斷翻新，騙局層出不窮，而“入甕”的人往往虧了錢才反應過來，盲目投資終成別人刀下的“韭菜”。
層出不窮的騙術和圈套，給鏈、幣兩圈增添了汙點和質疑。時至今日，不少人仍“談幣色變”，有被騙者將區塊鏈與傳銷套路掛鉤，外界也對此形成刻板印象，一定程度上降低了行業的明亮度。
“都進入2019年了，投機者應該有點經驗教訓了吧。”一名比特幣的早期投資人提醒，陰曆新年將近，東方人有在春節回籠資金的習慣，一些騙局也恐將崩盤，投資者應警惕風險。
