比特幣10年:從2個披薩漲到2萬美金,背後的三個“神秘人”



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出世即面臨爭議

10年前人們不相信比特幣會達到1美元,後來不相信會達到10美元。而到了2020年末,比特幣已價值2萬美元。

近日,更有美國老牌保險公司萬通人壽放出訊息,將投入1億美元購買比特幣,震驚幣圈。要知道,作為一家擁有500萬客戶的老牌保險公司,萬通管理著超過2350億美元賬戶。這似乎意味著主流金融市場的大門正在為比特幣開啟?

保險大佬的入場讓業內人士開始“暢想”一旦成規模化效果,那麼比特幣價格或將被重新評估——如果整個壽險行業將其資產的0.1%配置到比特幣上,他們將在市場上用45億美元購買251400枚比特幣,相當於比特幣流通供應量的1.35%。

反對的聲音從未停止,但最近似乎有了微妙的轉變。著名投資人橋水基金創始人達利歐一直是比特幣懷疑論者,但最近卻公開表示“比特幣是黃金有趣的替代品”。在中國,一些因平臺鑽空子而頻發的幣圈亂相也讓“不靠譜”成為比特幣的聯想詞。而比特幣交易究竟是否合法,由於並沒有相關法律明確規定公民不得持有,尚存在不同的解讀。

不能忽略的事實是,從比特幣橫空出世時粗略計算到今天,在2020年12月份比特幣上漲到近20000美元時,累計漲幅達到2600萬倍。

不禁讓人疑惑,暴漲暴跌的比特幣為何如此瘋狂?

縱觀今年市場上有爭議的、讓人看不懂的“印鈔機”,除了比特幣,還有2年淨利潤300倍的盲盒泡泡瑪特。

非專業人士看不懂比特幣,投資機構也看不懂盲盒。

網上流傳一個投資圈的段子,稱北京的一個基金經理本來對盲盒毫無興趣,但是看到淘寶上火爆的限定款交易市場後,興趣大增。“這不就是潮鞋和比特幣的女性版麼”,他大喊一聲。

實際上,萬億市場的發展中,簡單的“賭徒心裡”絕非是讓其水漲船高的源宿,理解比特幣的從無到有,從比特幣鮮為人知的故事開始。

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比特幣10年,從2個披薩到2萬美金

2010年5月,在陽光明媚的美國佛羅里達州,程式設計師laszlo hanyecz高興的宣佈自己四天前在論壇上發出的比特幣交易請求完成了。

2010年5月22日下午7:17分laszlo hanyecz:“我只想說,我成功的用一萬枚比特幣換到了披薩。”

當時誰也沒有想到,十年之後,比特幣價格最高達到了2萬美元,而這兩個披薩價值兩億。

面對與兩個億的失之交臂,有人曾問laszlo hanyec是否後悔錯過了成為億萬富翁的機會,laszlo hanyec回答說:

“我並不後悔,因為我認為我的這個行為是偉大的,這是我參與比特幣發展的一種方式。我知道,如果我可以使用比特幣購買食物,那麼它就跟其他的貨幣一樣,我們就可以靠比特幣生活。”

的確,自換披薩事件後,比特幣開啟了在現實中作為支付工具的大門。由此出現了第一個公允匯率1個比特幣等值0.008美元。

時至今日,短短10年間比特幣已經歷跌宕起伏,既遭遇危機,也迎來過高潮。

比特幣歷史大事記

2020年07月26日 比特幣價格再度突破12000美元。9月初比特幣價格也曾經歷驟降,降至10000美元出頭,又再度呈現波動上升的趨勢。10月下旬,比特幣價格一飛沖天,短短一個月時間內從11000美元接連突破數道價格關卡,如今又打破歷史記錄。

2020年05月12日 比特幣挖礦獎勵第三次減半,產量由12.5個減至6.25個btc。

2020年3月12日 比特幣遭遇黑色星期四,從8000美元跌至3150美元。

2019年10月 **中央政治局:把區塊鏈作為核心技術自主創新重要突破口 加快推動區塊鏈技術和產業創新發展。

2019年06月 比特幣價格再度突破10000美元。

2019年04月 比特幣價格突然暴漲,一度達到5000美元。

2018年1月末,比特幣價格開始崩盤,並在12月降至3500美元。

2017年12月 首次代幣募集發行(ico)的模式開始興起,比特幣價格扶搖直上,12月18日飆升至20000美元。

2017年09月 人行等七部委釋出的《關於防範代帀發行融資風險的公告》,要求國內交易所於10月底全部關閉。

2016年8月2日,著名交易網站bitfinex因交易漏洞突然宣佈關停,導致12萬比特幣被駭客盜走,當日比特幣暴跌25%,所有交易者帳號損失36%資產。

2014年3月 中國央行釋出《關於進一步加強比特幣風險防範工作的通知》,要求各個銀行和第三方支付機構關閉境內比特幣交易平臺的帳戶。

2014年2月,日本比特幣交易所mt gox被駭客攻擊,4.6億美元被盜,比特幣下跌20%至400美元。

2013年3月-11月,塞普勒斯爆發金融危機,比特幣作為避險工具首次迎來全球關注。一度上漲至1000美元以上。

2013年01月 專用asic阿瓦隆比特幣礦機問世。

2010年12月 世界上第一個礦池slushpool挖出區塊。

2010年05月,比特幣首次交易,佛羅里達程式設計師laszlo hanyecz用1萬個btc購買了價值25美元的披薩優惠券。

2010年07月 出現基於gpu顯示卡挖礦的軟體。

2010年05月,比特幣首次交易,佛羅里達程式設計師laszlo hanyecz用1萬個btc購買了價值25美元的披薩優惠券。

2009年01月 比特幣網路正式上線,第一個版本開源客戶端0.1釋出。

2008年11月 中本聰(satoshi nakamoto)發表比特幣的創世論文:《比特幣:一種點對點的現金支付系統》。

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比特幣的三個貴人

比特幣是什麼?用一句話簡單來說:比特幣,就是一套去央行、去中心化的貨幣體系。

從一串資料變成價比黃金的數字貨幣,比特幣從無到有全因三個貴人,一個發明了比特幣,一個讓比特幣走進了大眾視野,還有一個讓比特幣走進了上流社會。

最初,比特幣的出現是一群 “網路朋克”想製造一種不受監管的貨幣,之後“數字貨幣”這一抽象概念被程式設計師們漸漸探索出了可行的技術理論來支撐——利用“公開金鑰加密”和“雜湊現金”兩種資料運算方式保證數字貨幣的安全性。以此實現,數字貨幣一旦交割,就不可逆轉,給出數字貨幣的人也無法根據原來的資料繼續持有數字貨幣。

在2008年,一個叫中本聰的匿名“神秘人”提出了比特幣的數字貨幣概念。他向幾百位密碼學家傳送電郵,宣佈自己的新成果——一個“無需任何可信的第三方、完全點對點”的數字貨幣系統,用一個九頁的白皮書,詳細描述了這套新的貨幣體系的構架。

在比特幣網路中,只有多數電腦記錄了這次交易的有效性,這次交易才算成立,同樣的,只有多數電腦驗證了比特幣,才能說明這是真的,這就防止了有人作弊自己造出偽幣。

對於比特幣的生成,中本聰同樣設立了標準,距離第一枚比特幣生成的時間過去越久,整體參與比特幣挖掘的電腦執行速度越快,那麼比特幣就越難獲得,因此理論上,比特幣的產出上限是2100萬枚。

但中本聰的真實身份,至今未得到證實。因為中本聰在網路中留下的資訊非常有限:

2008 年 11 月 1 日,中本聰在“metzdowd.com”網站的密碼學郵件列表中發表了一篇論文,題為《比特幣:一種點對點式的電子現金系統》。

2009 年 1 月 3 日,中本聰挖出了比特幣歷史上的第一個區塊——即創世區塊(genesis block),實現了比特幣演算法的“挖掘”並獲得了第一批 50 個比特幣。

2010 年 12 月 5 日,維基解密洩露美國外交電報事件鬧得沸沸揚揚,為了保護尚在襁褓中的比特幣,避免衝突和爭議,中本聰現身反對比特幣社羣向維基解密捐款比特幣的行為。

2010 年 12 月 12 日,中本聰在比特幣論壇中發表了最後一篇文章,隨後便不再公開露面,只透過電子郵件與比特幣核心開發團隊的少數人聯絡。

2011 年 4 月 26 日,在與比特幣核心開發團隊領導人加文·安德烈森聯絡過後,中本聰隨即關閉了電子郵件,再也沒有與任何人來往過。

大眾從未停止尋找這位神秘人物。

多利安·中本聰

最為公眾所熟知的猜測發生在2014年3月6日。一名新聞週刊記者發表文章稱自己已經找到了中本聰,日裔美國人多利安·中本聰(dorian prentice satoshi nakamoto)。雖然多利安已經明確表示自己並非中本聰,但是很多文章中和插圖中在提及中本聰的時候,都會出現他的樣貌,已經變成最深入人心的中本聰形象。

2014年,多利安·中本聰在自己位於美國加州的家附近躲避記者。

比特幣的第二個貴人羅傑?維爾(roger ver),被美國媒體稱為“比特幣耶穌”。

2011年前,比特幣只在特定的網路圈子內流行,2011年後,美國《福布斯》《時代週刊》等主流媒體開始介入,紛紛發表文章介紹比特幣。羅傑?維爾作為一個曾經懷有高尚政治理想,卻被政府“坑”了的富二代,對這種能避開政府監控的貨幣相當有好感,他不僅在各種媒介中投放比特幣的廣告,還大舉買進比特幣、投資比特幣初創企業,可以說傾盡全力推動了比特幣市場的發展。

羅傑?維爾

第三個貴人是出身阿根廷矽谷的成功企業家文塞斯·卡薩雷斯(wences casares)。文塞斯是比特幣錢包公司 xapo 的創始人,也是 paypal 和 libra 的董事。由於深深地瞭解阿根廷長期的通貨膨脹給人民帶來的痛苦,文塞斯很早就看到了比特幣的潛力,並讓很多投資者(尤其是矽谷的投資人)認識了比特幣,因此被譽為“零號病人”。

文塞斯·卡薩雷斯

2013年3月,在一場科技巨頭年度聚會上,文塞斯把比特幣介紹給眾多矽谷大佬並傾力推薦,比特幣在矽谷搖身一變成為新貴。還直接間接地讓專用於生產挖掘比特幣晶片的公司也開始走紅,比特幣開始走向集中化生產。同時,美國政府在一則公告中含糊地澄清了比特幣的合法性,加上歐洲遭遇經濟危機,比特幣首次迎來全球關注,在2013年3月底“暴漲”到90美元,而這僅僅是瘋狂的開始,其後的幾個月中一度上漲至1000美元以上。

此時,中國買家也開始加入比特幣戰場,知乎上關於2013 年 11 月 19 日比特幣價格大漲的討論中,有網友zhoulin評價稱比特幣是“史上投機性最強的金融產品”。

“美國聽證會放出利好,今天早上走勢更加瘋狂,上班路上半個小時,看著價格從6000一度衝到8000,但也曾幾分鐘跌去1000點。群裡也接近瘋狂,有人說三天四夜沒有睡了,還有人說賺了一套房...我立刻覺得,這個系統已經失去了秩序,狂熱的人群只會讓風險累積得越來越高然後crash,於是在6000點賣了。不是在乎一個幣的幾千塊錢,而是感覺因為關注比特幣,感染到炒家的瘋狂情緒,群體巨大的貪婪與恐懼,令人心裡很不安。”

很快,中國央行釋出通知,禁止金融機構開展比特幣與人民幣及外幣兌換等服務,此舉曾引發比特幣市場暴跌。

到不久前的2019 年,文塞斯終於在他的文章《比特幣小額配置的理由》中談到了他對比特幣的見解:

比特幣是一個迷人的實驗,但它仍然只是一個實驗。因此,它仍然有可能失敗,有可能變得一錢不值。

在我看來,比特幣失敗的可能性至少是 20%。但經過 10 年不間斷的良好運作,擁有 6,000 多萬使用者,每月新增 100 多萬使用者,每天在全球範圍內轉移超過 10 億美元,它有很大的成功機會。依我的意見,它成功的機會至少有 50%。如果比特幣真的成功了,那麼在 7 到 10 年內,1 個比特幣的價值可能會超過 100 萬美元。這是比特幣目前價值的 250 倍(在撰寫本文時,比特幣的價格約為 4,000 美元)。

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比特幣爭議:誰來保護無政府貨幣?

在比特幣出現以後,德國、日本、加拿大先後承認了比特幣的貨幣或資產地位,但是中國、泰國、荷蘭等國家則對此持保留態度。一種虛擬貨幣在大國之間是完全不同的待遇,比特幣究竟特別的屬性讓大家爭論不休。

早期推動比特幣的發展的公司就已經將“特別屬性”顯露無疑。在比特幣發展中起到重要作用的公司之一“絲路”,是一個匿名的毒品交易網站,比特幣價格開始走高主要就是受“絲路”的影響,一些見不得光的買賣現在都可以在網上用數字貨幣進行。“絲路”和另一家比特幣交易平臺“門頭溝”大大刺激了人民的匿名貨幣需求。

比特幣的出現讓支付交易跨越了地理上的障礙,使交易雙方無需像使用現金交易時,在固定的場合一手交錢一手交貨;也使其無需像在網上訂外賣那樣,在付款的過程中藉助支付寶這樣的第三方中間服務商來完成交易轉賬。

因此,支持者認為,比特幣的核心價值在於其與政治系統脫離的分散式自治設計,其規模和流動性是除黃金以外其他資產所不具備的。如果人們對政府維持法幣的信用和金融穩定的能力失去信心,那麼這些貨幣的價值就會崩潰,從而導致惡性通貨膨脹。比特幣由於去政治化的地位,其價值在這種環境中就會得以提高。

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類比黃金?華爾街投資人的微妙轉變

比特幣一直飽受爭議,沒有一個解釋能讓所有人滿意。但今年以來,比特幣似乎變成表現最好的資產。隨著 paypal 開放加密貨幣購買服務, 加密市場的交易量和關注度節節攀升,12月初,比特幣價格創下19844美元的歷史新高,超過了2017年12月創下的歷史高點。儘管此後有所回落,但目前仍有望衝擊20000美元的大關。

相較於2017年那輪由散戶推動的比特幣大漲行情,機構投資者在本輪行情中發揮了更大的作用,量化基金、資產管理公司和家族理財辦公室等紛紛押注比特幣。

知名全球化加密金融服務機構 ambergroup cpo annabelle huang 從機構的視角分析了幾個上漲的原因,她認為放眼全球放水的巨集觀大背景,傳統資產在通脹貶值,資本都在找收益更高的投資機會,包括機構在內的投資者會關注比特幣,將其作為另類資產配置。microstrategy、square 等都對外宣稱用公司自有資產配置了比特幣,這也是對市場信心的認可。

對於比特幣的未來走勢,市場觀點呈現出明顯的兩極分化,支持者認為,在美元疲軟之際,加密貨幣作為一種投資組合多元化工具正獲得越來越多的認可,有點類似於黃金。另一些人則呼籲保持警惕,理由是加密貨幣市場波動性更高,且更易爆發醜聞。

華爾街著名投資人拉利歐(ray dalio)一直被認為是比特幣懷疑論者。而其最新的言論卻發生了微妙的轉變。

“比特幣是全球法定貨幣體系引發的財富不均問題的潛在答案嗎?”——上週,達利歐在網站reddit(ask me anything)中正面回覆了網友提問,表示比特幣“在過去10年裡”確立了自己作為“類似黃金的資產替代品”的地位。

dalio詳細解釋道,比特幣有可能成為黃金的“分散劑”,可以與貴金屬和其他資產一起持有:

“因此,它可以成為黃金和其他此類財富儲備資產的多樣化選擇。最重要的是要在自己的投資組合中包括股票在內的這些型別的資產(供應有限、可流動、可儲存財富),並在其中進行多樣化投資。這樣做的人還不夠多。”

多年來,達利歐一直公開對比特幣表示懷疑。11月18日,比特幣時隔三年再度突破17000美元大關時,達利歐還曾連發5條twitter質疑了比特幣的貨幣屬性。當時達利歐稱,對於比特幣“可能忽略了什麼”,並很樂意接受指正。

“我對比特幣作為一種有效貨幣的看法很簡單:

1)比特幣不是很好的交易媒介,因為根本買不到什麼東西(我猜這是因為它太不穩定,大多數商家無法使用)

2)作為一個儲存財富的工具,比特幣並不是很好,因為波動性很大,而且與我需要購買的東西的價格幾乎沒有關聯,所以擁有它並不能保護我的購買力,如果它足夠成功地進行競爭,並對政府控制的貨幣構成足夠的威脅,政府將宣佈它為非法,並使其過於危險而不能使用。

3)此外,與黃金不同,黃金是央行擁有的第三高儲備資產,我無法想象央行、大型機構投資者、企業或跨國公司會使用黃金。”

在2020年達沃斯經濟論壇上,達利歐還接受cnbc採訪時說:

“貨幣有兩個目的,一是交易媒介,二是財富的儲存方式,而現在比特幣在這兩個方面都不起作用。”

達利歐一直擔心的一個事實是,央行可能更喜歡黃金,而不是比特幣,從監管和儲備偏好的角度來看:“我強烈傾向於持有央行在進行交易時想要持有並交換價值的資產。”


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