提高鑑別能力，從認知開始。知道創宇區塊鏈安全實驗室 本期為你解答：數字貨幣交易的整個流程是怎麼樣的？區塊鏈生態又是怎樣迴圈的？
從 20 年年底開始，數字貨幣市場的各種專案型別、專案價格就好像都坐上了火箭一樣。比特幣價格從 20 年年底的一萬美元左右，直接上升到超過六萬美元，以太坊的價格從一千美元左右直接上升到超過四千美元。
這樣的大幅度的價格波動，導致很多熱情的人民群眾抱著“發財致富”的理想，無腦的衝進所謂的“幣圈”，大多數人的主要認知就是：“我的鄰居張三也什麼都不懂，去炒幣資產翻倍”、“我的同學李四上學的時候學習也不好，最近炒幣了，聽說賺了好多錢”。於是乎，大量的沒有任何技術認知基礎的群眾，開始從事這個沒有任何監管、沒有任何法律保障的交易活動，更無論與此同時還有大量的打著“區塊鏈，數字貨幣”名義的傳銷專案、資金盤類欺詐專案的出現。
平心而論，如果想進行數字貨幣的相關金融活動，需要了解的內容、知識、理論及名詞，可能比現在的股票市場、期貨市場、外匯市場還要複雜的多。至少在相關的市場每一種程式碼後面代表的或者是一個企業，或者是一種大宗商品，或者是一個國家的貨幣，但是在數字貨幣的金融活動中，不同的專案程式碼後面代表的到底是什麼，可能很多人不瞭解。
大量的相對缺乏相關知識的人，開始從事這樣一個無監管、無控制的金融活動的時候，一旦市場出現類似的大幅波動，一定會產生類似前幾天三協會（中國網際網路金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會）所說的：“嚴重侵害人民群眾財產安全，擾亂經濟金融正常秩序”的結果。
從今天開始實驗室逐步來和大家同步這些定義，提高大家鑑別能力。當再有人告訴你，現在有一個 xx 型別的專案，可以 3 月翻本，6 個月賺一倍的時候，可以用自己的知識做出合理的判斷，防止上當受騙。
本期為使用者介紹參與數字貨幣交易的整個流程：
有交易需求的“使用者”透過“中心化交易所”或“去中心化交易所”，執行數字貨幣獲取或者轉售操作，達到自己的目標交易需求。在獲取到數字貨幣後，可以透過轉出轉入操作進行數字貨幣的轉移，具體的轉移目標為“熱錢包”或者“冷錢包”的“錢包地址”，交易轉賬記錄會在所承載交易的“公鏈”上，當鏈上進行資料打包出塊時被記錄實現，完成轉賬全流程。
本文相關名詞解釋
使用者：指有交易數字貨幣需求的參與者
交易所：指能執行虛擬貨幣交易以及其金融衍生品的平臺
cex：centralized exchange，中心化交易所。指存在中心化運營團隊的交易所。中心化交易所中使用者需要註冊賬戶並進行“kyc”認證流程，透過登入的方式進入交易所。然後充值代幣到交易所分配的“錢包地址”當中，使用者只享有地址，卻不擁有對應“金鑰”，“金鑰”仍在交易所手中。
dex：decentralized exchange，去中心化交易所。指搭建在對應“公鏈”上的符合條件自動執行交易的交易所，無具體直接運營團隊，自動撮合交易。去中心化交易所中不需要提前充值所交易的數字貨幣，同時不存在中心化交易所收取的交易手續費，每筆交易都透過區塊鏈上記賬確認之後才能掛單成交，透過使用錢包地址連線“dapp”即可進行相關服務使用。
kyc：“know your customer”，指的是一種以合規和反洗錢為目的的身份認證，通常需要使用有效的身份證件進行實名認證，中心化數字貨幣交易所的交易必備流程。
erc20、trc20、bep20：以上名詞指的是所執行公鏈的代幣開發標準，在對應公鏈上所發行的代幣必須遵循該公鏈的代幣發行標準，主要包括程式碼層面的函式應用方式以及邏輯條件要求。代幣標準不僅限於以上三種，此處僅為舉例說明。
錢包：指的是可以接收符合條件代幣的載體，在對應公鏈上的表現形態為錢包地址。使用者在交易所使用的錢包為中心化錢包地址，實際掌控權為交易所，建議使用去中心化錢包。
熱錢包：指的是線上錢包服務，該服務可以讓使用者在瀏覽器和移動裝置上進行數字貨幣的轉入轉出功能。通常它還提供一些額外功能，例如可以使用熱錢包執行 dapp，使使用者在操作方面更加便捷。但選擇熱錢包服務時必須慎重，因為其安全性有可能一定程度受到第三方服務商的影響。
冷錢包：指的是在平時不會進行聯網的錢包，也叫離線錢包，通常的表現形態為硬體裝置，在需要執行轉入轉出操作時可能會進行一定的聯網操作，比如透過藍芽或者依託於配套軟體進行使用。冷錢包會比熱錢包更安全，適合貴重資產的儲備。
