有哪些優質DeFi專案值得投資?

今天的文章解答三個有代表性的疑問:

1、推薦幾個有潛力的DeFi專案?

關於這個問題,我曾經在10月8日的文章《DeFi真的會歸零?》一文中有過建議。

在文中我展示了defipulse上各個DeFi專案的總鎖倉價值(TVL)。總鎖倉價值在業內目前被視為評判一個DeFi專案是否有價值的關鍵指標。它是指一個專案中鎖定的所有數字資產的總市值,這個值越大證明這個專案聚集的資產越多,匯聚的人氣越大,社羣就越強,從而證明專案就越有活力和實力。

截至寫稿時為止,defipulse(https://defipulse.com/)上的最新總鎖倉價值排名如下:

有哪些優質DeFi專案值得投資?

在上面的截圖中,我只選取了排名前十的專案。這其中排名第三的WBTC不是DeFi專案而是一種DeFi資產,所以這一項大家在考慮投資專案時不用關注。

對於比較保守、厭惡風險的投資者,我認為就關注除開WBTC以外的其它9個專案就足夠了。因為這9個專案基本上包括了目前DeFi領域的頭部專案。

近期DeFi迎來了一波不錯的反彈,在這波反彈中漲幅比較厲害的UNI和YFI就在這9個專案中。

我認為未來DeFi領域一定會再次迎來第二春,而在第二春中再次崛起的專案依舊會在這些專案中。

如果再從這9個專案中進一步挑選,我認為有兩個細賽道是必然的剛需:一個是交易所,另一個就是借貸。

那麼在這9個專案中,Uniswap、Curve屬於交易所專案,MakerDAO、Aave、Compound屬於借貸專案。

我自己並沒有投資所有這些專案,我投資的專案也有一些不在這9個之內(比如BAL和UMA),因為個人的精力有限、偏好也會不同。所以這些意見僅供大家參考。

此外我建議的這些專案並不是說現在的價格就適合買入,而是我認為這些專案是值得長期關注的,我們可以在它們價格比較低時定投。

2、DAI幣值穩定的原理是什麼?

DAI是我建議投資者長線持有的穩定幣。它是MakerDAO中用ETH等一系列以太坊生態中的代幣抵押產生的。它和美元錨定的原理是採用動態錨定的方法,儘管幣值不是絕對等於1美元,但會圍繞1美元在一個很小的範圍內波動,這是由MakerDAO的智慧合約維繫的。

對一般投資者而言,不必太過於擔心它幣值波動的風險。 總體上我認為它是比較安全,適合長線持有的。

3、AMPL是否可以長線持有?

AMPL在我看來是一場非常偉大的貨幣實驗。這場實驗如果成功,它未來就仍然會有很大的空間;如果失敗,它也有可能歸零。

這個專案如果從投資的角度看屬於風險較高,比較激進的,厭惡風險的投資者我不建議他持有。

從研究的角度,我個人有配置這個幣,看它最終會發展成什麼樣。

在這裡我要和所有的讀者都強調一點的是,我對自己所有投資的DeFi專案(包括UNI)都做好了最壞的心理準備:就是它們可能歸零。

這些專案都屬於風險較高的,如果沒有這個風險承受能力,我建議就不要投資DeFi,還是守住比特幣和以太坊。

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