有錢人為什麼配置加密貨幣?

買賣虛擬貨幣

在過去的幾個月中,加密市場一直佔據著頭條新聞。比特幣幾乎席捲全球市場,為了搭上這波熱潮,越來越多的有錢人希望進入炙手可熱的加密貨幣專案。

路透社報導指出,價格飆漲加上主流投資人對於該項技術的接受度,幫助推動了加密貨幣市場繁榮,無論大型上市公司還是較小規模的市場參與者,均渴望尋求上車機會。

尤其是富裕人士,即由家族理財服務的高淨值個人(有錢的私人客戶),由於他們較早參與了加密市場,因此能夠從這一非凡的行業發展中受益。但是,這種對新資產類別的早期興趣從何而來呢?

加密貨幣與傳統市場相關性較低

多元化是投資成功的關鍵。為了對投資組合中的風險/收益率產生積極影響,投資組合中各個投資之間的相關性必須儘可能小。加密貨幣價值與經典投資產品(例如美國股票指數s&p500)的相關係數在過去一年中有所增加,但仍處於低關聯區域。

投資者應牢記一件事:近年來,全球熱點並沒有減少。亞洲巨大的國債發行量,中東的政治緊張局勢,持續的疫情危機,都造成了極大的不確定性。當談到潛在的市場風險時,每個人都應儘可能廣泛地進行多元化投資。

加密貨幣提供了一個有吸引力的選擇。


最佳化風險狀況

有錢人即使是從私人資產向加密貨幣進行一小部分轉移,也可以顯著增加獲利機會。百分比分配取決於相應投資者或資產經理的風險偏好。投資加密資產僅僅是第一步。

第二步,投資者必須注意加密資產內部的多元化。根據一些研究,當投資組合具有10到15個加密貨幣之間時,可以獲得足夠高的多樣化盈利效果。加密貨幣令人興奮的事情是風險的不對稱分佈。

在古典的金融市場中,投資者信奉的座右銘是:“風險越大,機會越大,反之亦然。” 該原則顯然不怎麼適用於加密貨幣市場。斯坦福大學的經濟學家還發現,與股票或債券相比,加密貨幣的風險收益率明顯更具吸引力。家族辦公室透過在客戶的投資組合中投資少量資金就可以獲得數十倍甚至數百倍的回報,這可能是目前它們業績的很大一部分。


缺乏替代品

在當前的市場環境中,構建均衡的投資組合正成為越來越大的挑戰。家族辦公室被認為是保守的,但是所謂的價值保留方法是一個重要原則。也就是說,投資業績應該戰勝通貨膨脹。但由於缺乏可盈利的投資機會而很多家族辦公室難以實現該目標,因此使用加密貨幣來豐富投資組合,增加了擊敗通貨膨脹率的可能性。

在此,經濟學家也建議加密貨幣應該佔投資組合的權重為1%至6%。此外,金融市場的當前發展表明,加密貨幣絕非短期趨勢。區塊鏈的應用是無限的。未來幾乎每一家公司都將採用這項技術。這為將來的價格上漲創造了更多機會。

不論如何,機構們特別是上市公司的大步入場,給加密資產的未來帶來了前所未有的信心,也讓區塊鏈應用的未來的夢想得以延續,相信終有一天加密貨幣能夠成為新的“傳統資產”。


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