來源/財新
要求各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力
6月21日傍晚，央行釋出公告稱，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，央行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工行、農行、建行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。圖/IC PHOTO
中國網際網路金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合警示會員單位不得為客戶提供虛擬幣服務一個月後，央行約談部分銀行和支付機構，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作的力度升級。
6月21日傍晚，央行釋出公告稱，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，央行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工行、農行、建行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。
公告稱，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關於防範比特幣風險的通知》（下稱《通知》）、《關於防範代幣發行融資風險的公告》（下稱《公告》）等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。
公告要求各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力；要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。
參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
隨後，前述銀行和支付機構紛紛釋出公告作出積極響應，均重申不開展、不參予任何與虛擬貨幣相關的業務活動。其中前述五家銀行公告稱，任何機構和個人不得利用該行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易；“將持續加強監測，一經發現，有權採取暫停相關賬戶交易、登出賬戶等控制措施，並將相關資訊報告有關部門。”
支付寶亦公告稱，將從四個方面進一步加大對相關交易的打擊力度：一是繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵；二是加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險演算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；三是加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶准入，並持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作；四是加強虛擬貨幣風險提示，透過風險彈窗、訊息推送等方式強化使用者宣傳和警示教育。
除此，支付寶還表示，不提供任何輔助性技術服務和能力；如發現任何虛擬貨幣交易，會立即停止相關支付服務，並將及時報告有關監管部門。
支付寶同時強調，將嚴格落實國家有關監管要求，恪守行業自律承諾，堅決配合打擊虛擬貨幣的相關業務活動，防範交易炒作風險；同時提醒商家和使用者高度警惕虛擬貨幣相關業務活動的風險，提高風險防範意識和識別能力，謹防上當受騙。
近幾年，中國監管當局對虛擬貨幣領域的整治和強監管態勢從未停止。前述《通知》和《公告》，分別釋出於2013年和2017年。《通知》明確了比特幣不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。《公告》則明確了虛擬貨幣交易和代幣發行融資平合涉嫌非法發行證券、非法集資，並指導各地集中取締173家平臺。
今年5月中旬，為防範虛擬貨幣交易炒作風險，中國網際網路金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合釋出公告，提示虛擬貨幣交易炒作風險。
三家協會的公告稱，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供資訊中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，違反有關法律法規，並涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。
2021年5月22日，國務院副總理劉鶴在國務院金融穩定發展委員會會議上明確指出，要“打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞”。隨後，內蒙古、新疆、四川等多地展開了針對比特幣挖礦和交易行為的打擊行動，清退各地加密貨幣礦場。
