比特幣的“中國監管態度”演變史

買賣虛擬貨幣

從2013年釋出的《關於防範比特幣風險的通知》開始,中國的監管之路已經走了5年。這5年裡,幣圈掀起了太多大風大浪,來了一批人,又走了一批人,死了IC0,活了BAT

而比特幣一直是無法動搖的存在。就在這5年裡,中國央行和政府為“比特幣”操碎了心。本文將帶你回顧2013-2018年間,中國對比特幣的“監管態度”。

2013年不承認比特幣法律地位,但允許自由交易

2013年12月5日,中國人民銀行、銀監會、工信部、證監會、保監會等五部委釋出了《關於防範比特幣風險的通知》,將比特幣定義為一種虛擬商品,明確比特幣不具與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場流通使用。

該通知規定,包括銀行在內的金融和支付機構不得從事比特幣交易,加密數字貨幣交易所應向政府電信監管機構註冊,並遵守反洗錢規定。同時還提倡金融機構宣傳投資和虛擬貨幣教育,以“引導公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念”。

五部委表示,這個通知是為了“保護公眾的財產權,保護人民幣作為法定貨幣的地位,防範洗錢風險,維護金融穩定”。

儘管該通知預警了加密數字貨幣的“過度投機”會損害公眾利益,並動搖人民幣的合法貨幣地位,但政府仍允許民眾“自行承擔風險”,自由參與此類商品的線上交易。

通知發出後,當天比特幣的價格應聲下跌,約從7004元跌至4521元。

2016年:中國開始探索發行數字貨幣的可能性

2016年1月20日,中國人民銀行在北京舉辦了一場數字貨幣研討會,來自人民銀行、花旗銀行和德勤公司等國內外科研機構,及重要金融機構和諮詢機構的專家參加了會議。

會上央行副行長周小川宣佈數字貨幣研究取得了階段性的成功,肯定了數字貨幣的部分價值,並表示自2014年以來,央行就成立了專門的研究團隊,全面研究數字貨幣發行的框架,探索發行受政府支援的數字貨幣,此舉將“具有積極的現實意義和深遠的歷史意義”。

央行的新聞稿表示,如果發行受到國家支援的“合法”數字貨幣,可以降低傳統紙幣發行和流通的高成本,並提高經濟交易的透明度,從而減少洗錢、逃稅和其他犯罪行為。

除此之外,數字貨幣還能使央行對貨幣流通有著更大的控制權,從而促進經濟和社會發展。

儘管央行肯定了官方認證數字貨幣的重要性,但對比特幣等加密數字貨幣的現狀仍絕口不提。

2017年:中國人民銀行審查行動全面鋪開

2017年1月5日,全球比特幣市場暴跌21%,價格從1190美元跌至938美元。

就在這猝不及防的價格波動和暴跌關口,中國區主要的交易所BTCC和OKCoin遭遇了系統故障,大量投資者在拋售潮期間無法登陸操作,尤其是那些玩槓桿交易的投資者,面臨著巨大損失。

毫無疑問,這重新引起了監管部門的關注。1月6日,中國央行釋出通知稱,已聯絡相關監管部門,要求他們與主要的比特幣交易平臺會面,審查其業務運營和監管是否合規,並在必要時進行相應的“清理”。這份通知重申了官方的立場,明確表示比特幣不被中國政府視為“貨幣”。

1月11日,央行對國內領先的交易所BTCC、火幣和OKCoin進行了抽查。路透社當時將此舉視為中國政府“遏制資本外流”和“緩解人民幣壓力”等系列舉措的一部分。

由於中國的資本管制,中國比特幣交易的政策風險更高。

1月22日,中國的三大交易所——火幣、OKCoin和BTCC在宣告中宣佈,它們將開始對每筆交易收取0.2%的手續費,以便抑制一下市場操縱和極端波動,讓比特幣市場在風口浪尖降降溫。在中國央行加強審查的壓力下,這些平臺還停止了保證金貸款。

當中國打噴嚏時,比特幣就感冒了。中國央行更嚴格的資質審查,宣告著中國對比特幣的“監管之網”正式鋪開。

2017年:IC0的刑事定罪

2017年9月4日,幣圈94慘案出現了。中國央行、網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會和保監會等七部委聯合釋出了《關於防範代幣發行融資風險的公告》。

公告裡稱,IC0透過“不定期出售和流通令牌”來籌集“所謂的虛擬貨幣”,如比特幣,是在從事“未經授權”的公共融資,這是非法的。同時要求所有型別的IC0都“立即停止”,並儘快將投資者賬戶中的所有資產歸還給投資者們。

至此,中國的IC0完成了前期的使命,徹底落下了帷幕,IC0的數量開始急劇下降。

2017年:中國大力清理交易所

不僅國內的IC0被禁止,最賺錢的交易所們也被拉出來走了一遍巡視。根據新規定,交易所不得允許使用者用法幣直接購買加密數字貨幣,反之亦然。

9月15日,北京網際網路金融風險工作組會見了中國首都數字貨幣交易所的高層,要求他們立即停止註冊新客戶,並詳細計劃如何賠償使用者。據報道,當局還向深圳和上海的數字貨幣交易所官員發出了類似的命令。

此外,工信部還表示將直接關閉網站,從應用商店裡退市相關APP,並要求工商總局吊銷其營業執照。

大範圍的清理行動很快取得了成效,多家交易所紛紛響應——

9月14日,BTCC宣佈將在9月30日完全關閉,並將退還使用者賬戶裡的財產。

9月15日,火幣釋出公告,宣告將停止新的註冊和存款服務,並將在9月30日之前停止所有服務。

9月15日,OKCoin宣佈,將於9月30日停止所有交易。

同樣在9月15日,ViaBTC表示,將於9月30日關閉ViaBTC中國大陸官方網站,並在此之前將持有的人民幣或比特幣返還給客戶。

到了2017年9月中旬,有報道稱,由於國內主要的交易所面臨中國央行的嚴格審查,中國在全球比特幣交易中所佔份額已降至略高於10%

然而,就在9月份的禁令剛剛塵埃落定之際,中國投資者尋找到了場外交易平臺,也正是在那種艱難的時刻,中國比特幣市場創下了單週1.15億元的歷史新高。

據媒體報道,總部位於臺灣的場外交易平臺OTCBTC自去年10月上線以來,頭50天的交易額就已經達到1億美元。

2018年:無幣區塊鏈,要鏈不要幣

要說2018年最亮眼的是什麼,那麼一定是BATJ各大巨頭都開始入局分蛋糕了。根據中央的指示,他們推出了極具中國特色的“無幣區塊鏈”,滲透到了物流、金融、慈善、溯源等各個方面。

中國政府也已經下了最後通牒:我們,要鏈不要幣。

不可否認,如今關於區塊鏈的“有幣”與“無幣”依然激烈。數字貨幣確實有著利好的作用,但身處熊市,應該拋掉不切實際的幻想,正視如今國內監管重壓下“幣鏈分離”的現實。

2013-2018:反對的聲音愈演愈烈

在2013年至2018年期間,中國當局對加密數字貨幣帶來的金融風險的看法變得越來越嚴肅,政府的立場也變得越來越強硬,所以才有了一系列舉措。

但堵不如疏,在監管機構對這個市場圍追堵截的同時,也無意中培育了場外交易等另類的交易渠道,甚至也促使了交易所們都開始玩“總部在國外,業務在國內”的套路。

朝聖之路總不易,這個不被認可的5年過去了,下一個5年會是怎樣呢?

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