數字貨幣的金融元素(一)比特幣的過去和未來

買賣虛擬貨幣


      痛點思考系列還沒有寫完,只是因為一則關於美國兩種與美元1:1錨定的數字貨幣接受金融監管投入市場的訊息,覺得數字貨幣的金融元素這個專題的內容於當前的市場形勢而更重要,所以暫時中止痛點思考系列,開始分享數字貨幣的金融元素這個專題。

      金融市場並不陌生,人們通常講二八定律,在股市裡也的確有二八現象:百分之二十的股票佔領市場百分之八十的市值,也就是權重股;行情會出現二八轉換,即百分之二十的權重股上漲時,百分之八十的個股沒有大行情,百分之八十的個股飆漲的時候,百分之二十的權重股橫絲不動。在盈虧分佈上,百分之八十的人虧損,百分之十五的人持平,百分之五的人實現高於銀行利息的盈利,不到百分之一的人實現暴利。

       實踐出真知,從學院派到實幹派,需要多年的實踐積累。我能分享的,只是皮毛淺見,真正的價值還在於各位朋友親身經歷的實踐領悟。數字貨幣領域,我還是按歷史發展的基礎,從源頭的BTC/" target="_blank"">比特幣說起。

一、神奇的中本聰

      中本聰的退隱,如同當年的老子,留下一本道德經,西出函谷關,從此無影蹤。中本聰在網際網路上留下一個名叫比特幣的點對點電子現金支付系統和白皮書,從此無影蹤。十年來,比特幣社群如同宗教一般,信仰者遍佈全世界。

       回過頭來看,比特幣背後的區塊鏈,集中了多門學科,很難相信是出自一個人之手。所以,朋友私下議論:中本聰就是一個代號,很難相信是一個人,也許是一個團隊的稱號,甚至是一個集團組織留在網際網路上的稱號。

      事實證明,中本聰激流隱退,避開了挖礦消耗電力能源的輿論矛頭,也實現了比特幣社群的自由發展。似乎是在“上帝”的幫助下,比特幣社羣在非議會死掉幾百次的風雨中,一步一步,實現了史無前例的財富效應,中本聰本人挖到的100萬的比特幣,市值也非常驚人。用最簡單的手段,實現最巨集偉的目標,在中本聰身上表現出來,不得不驚奇他建立比特幣區塊鏈的神奇,不得不驚奇他一個人能攪動全世界投機分子為他的作品而瘋狂的神奇。

二、比特幣的崛起

       比特幣的崛起歷程,有很多遊戲色彩、金融色彩、地下色彩和投機色彩。礦工挖礦,一開始是以遊戲的心態進行認知傳播。國內的比特幣社群,有一部分就來自網路遊戲代練玩家。深刻理解國際金融發展邏輯的金融高管,慢慢認同比特幣的市場化會自然成功,數字黃金的概念開始推廣。地下錢莊、地下駭客和地下色情業,開始利用比特幣進行支付,灰色資本規模巨大,要麼不認同,一旦認同採用,其便利性就在地下圈子流傳,強化了比特幣的流動性。最後,各類交易所公開交易比特幣,刺激了比特幣的流通。很多人不懂區塊鏈,不懂比特幣,但是願意投機比特幣,博取其升值紅利。

       我第一次聽說比特幣,是透過網路遊戲行業瞭解的。那時,比特幣被解讀為一種網路遊戲經濟系統設計的概念,很多網路遊戲公司開始主動學習其經濟系統設計的理念。第二次聽說比特幣,價格已經漲了十萬倍左右。雅安地震,李連杰的壹基金公開接受比特幣捐款。這個訊息,在財經圈子解讀,關於比特幣的價值與質疑都有,我還是選擇了質疑。進入幣圈之前,更多的是比特幣熊市狀態中礦工和投機者瘋狂而悲慘的現實案例,趙東也在這個悲慘的現實過程中負債幾千萬,科大才子烤貓也被迫失聯。去年進入幣圈,是因為ICO超越債權和股權的融資模式,再看看市場的瘋狂,我也自然進入了幣圈。

       比特幣的崛起,因為參與者包羅永珍,存在即有道理,無法系統理性地分析說明。但是它直接成就了山寨幣時代的瘋狂:很多人錯過了比特幣,所以博取山寨幣;已經在比特幣升值過程中賺得多的投機者,也擔心山寨幣成功複製超越比特幣,也自然把一部分比特幣換成了山寨幣。再加上山寨幣相對比特幣的最佳化,使得新入場的理性派堅定支援山寨幣。比特幣引領的山寨幣財富神話,為ICO奠定了很多基礎。即使ICO白皮書漏洞百出,投機分子還是瘋狂地選擇支援投機ICO。

三、比特幣的未來

       不管比特幣能不能成功數字黃金,比特幣藉助其區塊鏈創始意義和目前幣市的王者地位,比特幣的未來不會很悲觀。即使現在以太坊暴跌,比特幣仍然表現得相對更加堅挺。未來比特幣自然會成為幣市晴雨表中的重要指標,為超級利益集團發揮它調控幣市的能量。

       比特幣期貨,是一種金融交易制度設計。它具有兩面性:一方面,它有利於比特幣的市值穩定,做空比特幣,或者比特幣歸零,在比特幣期貨市場力量的保護下,很難實現。另一方面,比特幣期貨和比特幣的組合,使得比特幣成為財富戰爭的重器,具體的機制,在後期的文章中會論述。

       阿根廷式的經濟危機,在巨大利益的驅動下,還會在全球範圍內此起彼伏,比特幣在這些經濟危機中,會成為避險資產的選擇,發揮數字黃金的功能。另外,比特幣在國際經濟機制發展過程中,自然會有一些區域性功能和影響。

       總而言之,比特幣是數字貨幣時代的重要標杆。它的積極作用是創始了區塊鏈技術,推動了山寨幣和ICO兩個風口,對於通證經濟的發展同樣影響深遠。它的負面影響也不小:一是突破國家監管的投機情緒在全球蔓延;二是充當數字貨幣市場財富戰爭的絞肉機。抨擊比特幣沒有意義,存在即有道理,我們能做的,就是尊重事實,敬畏市場。在國際化資產的風險管理中,比特幣自然會慢慢成為一個不可缺少的戰略儲備。    

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